Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Новосибирский социальный коммерческий банк «Левобережный» (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

1343

БИК

45004850

Почтовый адрес

630054, г.Новосибирск, ул.Плахотного, д.25/1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2.3.1.	4 296 363	354 416	3 941 947
1.1	Источники базового капитала:		3 120 456	339 088	2 781 368
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	2.1.12.	350 250		350 250
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		350 250		350 250
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		17 513		17 513
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 752 693	339 088	2 413 605
1.1.4.1	прошлых лет		2 752 693	339 088	2 413 605
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:			-4 148	4 148
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы			-4 148	4 148
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		3 120 456	343 236	2 777 220
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		3 120 456	343 236	2 777 220
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 175 907	11 180	1 164 727
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		377 145	61 680	315 465
1.8.3.1	текущего года		377 145	61 680	315 465
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	2.3.1.	353 500	-50 500	404 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		353 500	-50 500	404 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		445 262		445 262
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		1 175 907	11 180	1 164 727
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		33 544 930	3 116 164	30 428 766
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		33 544 930	3 116 164	30 428 766
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	2.3.2.	9		9
3.2	Достаточность основного капитала	2.3.2.	9		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	2.3.2.	13		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		32 418 770	29 276 271	22 658 658	29 321 073	26 380 490	19 575 738
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 462 293	3 462 178	0	5 772 058	5 771 936	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		3 442 694	3 442 694	0	5 640 010	5 640 010	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		9 154	9 122	0	11 155	11 053	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		3 875 198	3 872 630	774 526	1 215 901	1 215 219	243 044
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		370 924	370 227	74 045	368 490	367 810	73 562
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		26 237	26 237	5 247	96 863	96 863	19 373
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		114 826	114 662	57 331	121 433	121 283	60 642
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		27 820	27 820	13 910	40 545	40 545	20 273
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		24 966 453	21 826 801	21 826 801	22 211 681	19 272 052	19 272 052
1.4.1	межбанковские кредиты и депозиты		684 146	683 707	683 707	50 082	49 581	49 581
1.4.2	ссудная задолженность юридических лиц		11 566 195	10 195 073	10 195 073	10 224 362	9 136 479	9 136 479
1.4.3	ссудная задолженность физических лиц		10 896 702	9 331 644	9 331 644	10 271 144	8 700 777	8 700 777
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		344 101	340 964	202 800	1 046 615	1 042 988	725 409
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 268 683	1 197 782	1 791 854	1 048 349	1 026 773	1 533 125
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		137 076	120 793	175 983	1 207 801	1 076 434	1 224 001
3.1	с коэффициентом риска 110 %					1 129 773	1 008 908	1 109 799
3.2	с коэффициентом риска 140 %		115 777	109 086	152 720	31 670	30 579	42 811
3.3	с коэффициентом риска 170 %		18 082	9 093	15 459	38 939	30 083	51 141
3.4	с коэффициентом риска 200 %		286	58	116	752	461	921
3.5	с коэффициентом риска 300 %		2 924	2 549	7 647	6 626	6 363	19 088
3.6	с коэффициентом риска 600 %		7	7	41	41	40	241
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	3.2.	4 257 385	4 212 139	1 258 922	4 407 630	4 366 425	921 968
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		995 022	981 086	981 086	514 396	511 130	511 130
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		152 206	151 064	75 532	195 512	194 021	97 011
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 018 568	1 011 518	202 304	1 580 278	1 569 136	313 827
4.4	по финансовым инструментам без риска		2 091 589	2 068 471	0	2 117 444	2 092 138	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	498 262	428 572
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 321 745	2 857 148
6.1.1	чистые процентные доходы	2 239 943	1 950 791
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 081 802	906 357
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 673 700	1 536 638
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	133 896	122 931
7.1.1	общий	24 660	14 921
7.1.2	специальный	109 236	108 010
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:
7.2.1	общий
7.2.2	специальный
7.3	валютный риск

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3 287 931	143 270	3 144 661
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	3 141 355	93 203	3 048 152
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	101 330	46 026	55 304
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	45 246	4 041	41 205
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.		3 120 456	3 113 256	3 196 921
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		39 540 184	38 072 583	35 415 568
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	2.3.3.	8	8	9

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 369 675
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 795 517
1.2 изменения качества ссуд 3 534 191
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 882
1.4 иных причин 39 085
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 276 472
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 521 679
2.2 погашения ссуд 1 002 373
2.3 изменения качества ссуд 2 710 731
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 358
2.5 иных причин 41 331

Страница была полезной?