Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Публичное Акционерное Общество «Балтийский Банк»

Регистрационный номер

128

БИК

44030862

Почтовый адрес

191023, Г САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, МУЧНОЙ ПЕР., Д. 2, ЛИТ. Г

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6.3	-33 670 145	6 206 517	-39 876 662
1.1	Источники базового капитала:		1 967 282	-8 223 634	10 190 916
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6.1.11, 6.3	10 000	0	10 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6.1.11, 6.3	10 000	0	10 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	6.3	1 924 036	0	1 924 036
1.1.3	Резервный фонд	6.3	33 246	0	33 246
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		0	-8 223 634	8 223 634
1.1.4.1	прошлых лет		0	-8 223 634	8 223 634
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		35 637 427	26 832 805	8 804 622
1.2.1	Нематериальные активы		28	10	18
1.2.2	Отложенные налоговые активы	6.3	293 961	93 339	200 622
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		1 637 199	-6 966 629	8 603 828
1.2.4.1	прошлых лет	6.3	60 077	-4 176 957	4 237 034
1.2.4.2	отчетного года	6.3	1 577 122	-2 789 672	4 366 794
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		33 706 239	33 706 085	154
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	6.3	-33 670 145	-35 056 439	1 386 294
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		33 706 239	33 706 085	154
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		33 706 136	33 706 136	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	6.3	-33 670 145	-35 056 439	1 386 294
1.8	Источники дополнительного капитала:	6.3	1 398 822	115 102	1 283 720
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6.3	1 398 822	115 102	1 283 720
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		20 169 273	-12 923 261	33 092 534
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		14 935 685	5 481 543	9 454 142
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		12 696 349	4 423 833	8 272 516
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		2 239 336	1 057 710	1 181 626
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		0	41 262 956	-41 262 956
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		81 359 853	-31 409 035	112 768 888
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		81 359 750	-31 408 985	112 768 735
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		0		1
3.2	Достаточность основного капитала		0		1
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		0		0

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		36 070 576	31 352 845	24 418 770	65 111 921	62 405 821	41 380 769
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		3 605 809	3 605 809	0	8 269 068	8 269 068	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		3 605 809	3 605 809	0	8 269 068	8 269 068	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		4 054 591	4 045 680	809 136	15 774 111	15 774 111	3 154 822
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		2 118 509	2 109 598	421 920	3 143 983	3 143 983	628 797
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		750 491	750 491	150 098	860 809	860 809	172 162
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		184 218	183 443	91 722	273 390	273 390	136 695
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		28 225 958	23 517 913	23 517 913	40 795 352	38 089 252	38 089 252
1.4.1	ссудная задолженность юридических лиц		10 590 670	8 761 780	8 761 780
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		8 051 461	7 438 598	7 438 598
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		21 738	21 738	4 348	249 332	249 332	62 217
2.2	с коэффициентом риска 150 %		12 266 771	8 031 063	11 955 554	16 053 913	11 953 219	17 480 733
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	620 923	604 350	664 804
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	620 859	604 287	664 716
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	64	63	88
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 796 526	3 745 523	1 752 669	7 834 648	7 785 797	5 251 188
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		806 010	797 947	797 947	4 079 589	4 066 630	4 066 630
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 648 798	1 611 038	769 957	2 101 661	2 069 254	1 040 389
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 323 341	1 318 320	184 765	1 212 831	1 212 830	144 169
4.4	по финансовым инструментам без риска		18 377	18 218	0	440 567	437 083	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	539 171	415 067
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 594 473	2 767 116
6.1.1	чистые процентные доходы	1 897 136	1 034 259
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 697 337	1 732 857
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 922 199	53 753 638
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	148 991	39 042
7.1.1	общий	2 456	23 480
7.1.2	специальный	146 535	15 562
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	1 092	4 239 580
7.2.1	общий	546	2 119 790
7.2.2	специальный	546	2 119 790
7.3	валютный риск	46 162	270 863

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	9 004 673	2 088 283	6 916 390
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	7 547 161	765 941	6 781 220
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	1 406 525	1 320 207	86 318
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	50 987	2 135	48 852
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	-33 670 145	245 612	-340 642	-734 953
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	110 220 870	111 437 496	118 111 447	120 184 876
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	0	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 090 075
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 660 057
1.2 изменения качества ссуд 794 482
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 50 422
1.4 иных причин 4 585 114
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 324 134
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 985 087
2.3 изменения качества ссуд 154 141
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 40 651
2.5 иных причин 4 144 255

Страница была полезной?