Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
Публичное Акционерное Общество «Балтийский Банк»
Регистрационный номер
128
БИК
44030862
Почтовый адрес
191023, г.САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, МУЧНОЙ ПЕР., Д. 2, ЛИТ.Г
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5.1., 5.2. | -42 800 700 | -2 924 038 | -39 876 662 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 10 126 335 | -64 581 | 10 190 916 | |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5.4. | 10 000 | 0 | 10 000 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.4. | 10 000 | 0 | 10 000 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 5.4. | 1 924 036 | 0 | 1 924 036 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 5.4. | 33 246 | 0 | 33 246 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 5.4. | 8 159 053 | -64 581 | 8 223 634 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 5.4. | 8 159 053 | -64 581 | 8 223 634 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 5.5. | 9 880 723 | 1 076 101 | 8 804 622 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 30 | 12 | 18 | |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 5.5. | 472 154 | 271 532 | 200 622 |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.4 | Убытки: | 9 370 684 | 766 856 | 8 603 828 | |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 5.5. | 8 250 944 | 4 013 910 | 4 237 034 |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 5.5., 6.1. | 1 119 740 | -3 247 054 | 4 366 794 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 5.5. | 37 747 | 37 747 | 0 |
| 1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.5.2 | существенные | 5.5. | 37 747 | 37 747 | 0 |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 108 | -46 | 154 | |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3 | Базовый капитал | 5.3. | 245 612 | -1 140 682 | 1 386 294 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 108 | -46 | 154 | |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | 0 | |
| 1.7 | Основной капитал | 5.3. | 245 612 | -1 140 682 | 1 386 294 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 5.6. | 1 654 299 | 370 579 | 1 283 720 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3 | Прибыль: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.1 | текущего года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | 0 | |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 5.6. | 1 654 299 | 370 579 | 1 283 720 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 5.7. | 25 932 415 | -7 160 199 | 33 092 534 |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 5.7. | 18 768 196 | 9 314 054 | 9 454 142 |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | 0 | |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 16 568 598 | 8 296 082 | 8 272 516 | |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 2 199 598 | 1 017 972 | 1 181 626 | |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | 0 | |
| 1.11 | Дополнительный капитал | -43 046 312 | -1 783 356 | -41 262 956 | |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 109 674 629 | -3 094 259 | 112 768 888 | |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 109 674 521 | -3 094 214 | 112 768 735 | |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 0 | 1 | ||
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 0 | 1 | ||
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 0 | 0 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 60 031 507 | 56 009 289 | 42 801 359 | 65 111 921 | 62 405 821 | 41 380 769 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 3 854 327 | 3 854 327 | 0 | 8 269 068 | 8 269 068 | 0 | |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 3 854 327 | 3 854 327 | 0 | 8 269 068 | 8 269 068 | 0 | |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 11 604 003 | 11 596 819 | 2 319 364 | 15 774 111 | 15 774 111 | 3 154 822 | |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 2 030 530 | 2 023 346 | 404 669 | 3 143 983 | 3 143 983 | 628 797 | |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 463 272 | 463 272 | 92 654 | 860 809 | 860 809 | 172 162 | |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 152 836 | 152 295 | 76 147 | 273 390 | 273 390 | 136 695 | |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 44 420 341 | 40 405 848 | 40 405 848 | 40 795 352 | 38 089 252 | 38 089 252 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 315 061 | 315 061 | 63 012 | 249 332 | 249 332 | 62 217 | |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 11 492 166 | 7 391 122 | 11 059 195 | 16 053 913 | 11 953 219 | 17 480 733 | |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 82 | 81 | 113 | 620 923 | 604 350 | 664 804 | |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 620 859 | 604 287 | 664 716 | |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 82 | 81 | 113 | 64 | 63 | 88 | |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 4 809 202 | 4 762 504 | 2 791 382 | 7 834 648 | 7 785 797 | 5 251 188 | |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 1 834 699 | 1 822 703 | 1 822 703 | 4 079 589 | 4 066 630 | 4 066 630 | |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 1 660 231 | 1 626 369 | 816 339 | 2 101 661 | 2 069 254 | 1 040 389 | |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 975 149 | 975 148 | 152 340 | 1 212 831 | 1 212 830 | 144 169 | |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 339 123 | 338 284 | 0 | 440 567 | 437 083 | 0 | |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 | |||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 539 171 | 415 067 | |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 3 594 473 | 2 767 116 | |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 1 897 136 | 1 034 259 | |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 697 337 | 1 732 857 | |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 56 625 637 | 53 753 638 | |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 148 499 | 39 042 | |
| 7.1.1 | общий | 8 522 | 23 480 | |
| 7.1.2 | специальный | 139 977 | 15 562 | |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 4 373 972 | 4 239 580 | |
| 7.2.1 | общий | 2 186 986 | 2 119 790 | |
| 7.2.2 | специальный | 2 186 986 | 2 119 790 | |
| 7.3 | валютный риск | 94 749 | 270 863 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 8 180 658 | 1 264 268 | 6 916 390 | |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 7 110 804 | 329 584 | 6 781 220 | |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 1 023 156 | 936 838 | 86 318 | |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 46 698 | -2 154 | 48 852 | |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 245 612 | -340 642 | -734 953 | 0 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 111 437 496 | 118 111 447 | 120 184 876 | 0 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 0 | 0 | -1 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 5 164 330
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 204 765
- 1.2 изменения качества ссуд 580 792
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 43 988
- 1.4 иных причин 4 334 785
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 4 834 746
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 556 070
- 2.3 изменения качества ссуд 121 902
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 35 937
- 2.5 иных причин 4 120 837
Страница была полезной?