Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «Балтийский Банк»

Регистрационный номер

128

БИК

44030862

Почтовый адрес

191023, г. Санкт-Петербург, Мучной пер., д. 2, лит. Г

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	5.1., 5.2.	-49 442 205	-9 565 543	-39 876 662
1.1	Источники базового капитала:		10 118 085	-72 831	10 190 916
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	5.4.	10 000	0	10 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	5.4.	10 000	0	10 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	5.4.	1 924 036	0	1 924 036
1.1.3	Резервный фонд	5.4.	33 246	0	33 246
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5.4.	8 150 803	-72 831	8 223 634
1.1.4.1	прошлых лет	5.4.	8 150 803	-72 831	8 223 634
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	5.5.	10 458 727	1 654 105	8 804 622
1.2.1	Нематериальные активы		32	14	18
1.2.2	Отложенные налоговые активы	5.5.	537 023	336 401	200 622
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		9 872 478	1 268 650	8 603 828
1.2.4.1	прошлых лет	5.5.	8 250 944	4 013 910	4 237 034
1.2.4.2	отчетного года	5.5.	1 621 534	-2 745 260	4 366 794
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	5.5.	49 086	49 086	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные	5.5.	49 086	49 086	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		108	-46	154
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	5.3.	-340 642	-1 726 936	1 386 294
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		108	-46	154
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	5.3.	-340 642	-1 726 936	1 386 294
1.8	Источники дополнительного капитала:	5.6.	1 662 549	378 829	1 283 720
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	5.6.	1 662 549	378 829	1 283 720
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	5.7.	29 569 899	-3 522 635	33 092 534
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	5.8.	21 194 213	11 740 071	9 454 142
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		18 734 832	10 462 316	8 272 516
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		2 459 381	1 277 755	1 181 626
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		-49 101 563	-7 838 607	-41 262 956
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		114 627 020	1 858 132	112 768 888
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		114 626 912	1 858 177	112 768 735
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		0		1
3.2	Достаточность основного капитала		0		1
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		0		0

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		53 042 851	49 414 602	35 430 115	65 111 921	62 405 821	41 380 769
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		4 067 226	4 067 226	0	8 269 068	8 269 068	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		4 067 226	4 067 226	0	8 269 068	8 269 068	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		12 286 020	12 286 020	2 457 204	15 774 111	15 774 111	3 154 822
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		2 771 279	2 771 279	554 256	3 143 983	3 143 983	628 797
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		838 556	838 556	167 711	860 809	860 809	172 162
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		176 890	176 890	88 445	273 390	273 390	136 695
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		36 512 715	32 884 466	32 884 466	40 795 352	38 089 252	38 089 252
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		724 646	724 646	125 772	249 332	249 332	62 217
2.2	с коэффициентом риска 150 %		13 438 176	9 338 317	13 571 515	16 053 913	11 953 219	17 480 733
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		194	138	193	620 923	604 350	664 804
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	620 859	604 287	664 716
3.2	с коэффициентом риска 140 %		194	138	193	64	63	88
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		9 596 450	9 550 242	7 791 229	7 834 648	7 785 797	5 251 188
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		6 764 421	6 753 733	6 753 733	4 079 589	4 066 630	4 066 630
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 842 137	1 809 745	908 634	2 101 661	2 069 254	1 040 389
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		882 041	879 980	128 862	1 212 831	1 212 830	144 169
4.4	по финансовым инструментам без риска		107 851	106 784	0	440 567	437 083	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	415 067	415 067
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 767 116	2 767 116
6.1.1	чистые процентные доходы	1 034 259	1 034 259
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 732 857	1 732 857
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	64 117 944	53 753 638
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	134 715	39 042
7.1.1	общий	14 211	23 480
7.1.2	специальный	120 504	15 562
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	4 986 176	4 239 580
7.2.1	общий	2 493 088	2 119 790
7.2.2	специальный	2 493 088	2 119 790
7.3	валютный риск	106 806	270 863

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	7 785 477	869 087	6 916 390
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	6 761 816	-19 404	6 781 220
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	977 452	891 134	86 318
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	46 209	-2 643	48 852
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	-340 642	-734 953
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	118 111 447	120 184 876
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	0	-1

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 649 346
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 132 383
1.2 изменения качества ссуд 373 219
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 35 820
1.4 иных причин 107 924
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 668 750
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 309 548
2.3 изменения качества ссуд 90 990
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 30 928
2.5 иных причин 237 284

Страница была полезной?