Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество акционерный коммерческий банк Балтика

Регистрационный номер

967

БИК

44585920

Почтовый адрес

121069, г.Москва, пер. Трубниковский, д. 13, стр. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	17	2 072 711	790 431	2 863 142
1.1	Источники базового капитала:		1 796 907	326 626	2 123 533
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 250 238		1 250 238
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 250 238		1 250 238
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд		81 992		81 992
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		464 677	326 626	791 303
1.1.4.1	прошлых лет		464 677	326 626	791 303
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		13 444	-7 084	6 360
1.2.1	Нематериальные активы	17.2	2 293	-1 021	1 272
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	17.2	11 151	-6 063	5 088
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	17.1, 17.2	1 783 463	333 710	2 117 173
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	17.2	11 151	-6 063	5 088
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал	17.1, 17.2	1 783 463	333 710	2 117 173
1.8	Источники дополнительного капитала:		289 248	456 721	745 969
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		72		72
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		289 166	456 729	745 895
1.8.3.1	текущего года		289 166	456 729	745 895
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0		0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0		0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		10	-8	2
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	17.2	289 248	456 721	745 969
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	19.2	19 666 718	3 693 254	23 359 972
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	19.2	19 666 718	3 693 254	23 359 972
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	17.4, 19.1.7	9		9
3.2	Достаточность основного капитала	17.4, 19.1.7	9		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	17.4, 19.1.7	10		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	19.2	14 513 878	12 324 994	7 278 617	16 328 783	15 188 805	9 501 580
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		4 673 154	4 673 154	0	5 407 473	5 407 473	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 666 517	1 666 517	0	2 570 314	2 570 314	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		453 586	453 586	80 363	349 657	349 657	69 905
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		91	91	18	2 796	2 796	559
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		9 387 138	7 198 254	7 198 254	10 571 653	9 431 675	9 431 675
1.4.1	Ссудная задолженность юридических лиц		5 340 848	4 290 871	4 290 871	5 616 213	4 584 064	4 584 064
1.4.2	Ссудная задолженность физических лиц		938 326	959 240	959 240	3 712 536	3 624 859	3 624 859
1.4.3	Требования по договорам уступки прав требования юридических лиц		865 029	416 064	416 064	0	0	0
1.4.4	Требования по договорам уступки прав требования физических лиц		689 047	594 493	594 493	647 770	609 269	609 269
1.4.5	Межбанковские кредиты		521 714	518 297	518 297	224 850	222 602	222 602
1.4.6	Требования по поставке денежных средств по операциям с ценными бумагами		541 905	305 456	305 456	0	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		6 150 910	3 847 653	5 767 262	3 264 106	2 726 597	3 984 795
2.1	с коэффициентом риска 110 %		41 393	10 543	11 597	286 459	262 751	289 026
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 109 517	3 837 110	5 755 665	2 977 647	2 463 846	3 695 769
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		4 175	3 743	4 701	3 347	3 213	3 746
3.1	с коэффициентом риска 110 %		2 752	2 535	2 789	3 000	2 875	3 163
3.2	с коэффициентом риска 140 %		1 032	839	1 175	157	154	216
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		391	369	738	190	184	368
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		3 520 527	3 367 493	3 367 493	1 150 902	1 129 504	1 129 504
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 520 527	3 367 493	3 367 493	1 150 902	1 129 504	1 129 504
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	19.4	260 725	173 931
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		2 157 773	1 563 015
6.1.1	чистые процентные доходы		1 377 916	892 026
6.1.2	чистые непроцентные доходы		779 857	670 989
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	19.3	3 679 512	1 950 358
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		294 361	156 029
7.1.1	общий		178 234	122 567
7.1.2	специальный		116 127	33 462
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	16.1	1 780 215	2 641 405	4 421 620
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		1 707 525	2 479 136	4 186 661
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		35 523	11 783	47 306
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		37 167	150 486	187 653
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0		0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 9 293 179
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 4 673 184
1.2 изменения качества ссуд 3 600 641
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 401 670
1.4 иных причин 617 684
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 814 042
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 1 307
2.2 погашения ссуд 4 480 792
2.3 изменения качества ссуд 1 719 169
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 229 387
2.5 иных причин 383 387

Страница была полезной?