Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Закрытое акционерное общество Коммерческий Банк «Эксперт Банк»

Регистрационный номер

2949

БИК

45279785

Почтовый адрес

644046, г. Омск, ул. Маршала Жукова, дом №107

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	п. 5.	1 410 797	52 100	1 462 897
1.1	Источники базового капитала:		1 192 761	8 076	1 200 837
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		1 160 000	0	1 160 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		1 160 000	0	1 160 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		3 324	403	3 727
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		29 437	7 673	37 110
1.1.4.1	прошлых лет		29 437	7 673	37 110
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		13 250	697	13 947
1.2.1	Нематериальные активы		171	9	180
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		12 373	673	13 046
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		12 373	673	13 046
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		706	15	721
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		1 179 511	7 379	1 186 890
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		1 179 511	7 379	1 186 890
1.8	Источники дополнительного капитала:		231 286	44 721	276 007
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		231 250	44 750	276 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		136 250	59 750	196 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		36	-29	7
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		231 286	44 721	276 007
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		6 311 643	80 333	6 231 311
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		6 436 356	205 767	6 230 589
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		18		19
3.2	Достаточность основного капитала		18		19
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		22		24

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		5 081 918	4 738 686	2 506 918	2 771 089	2 484 956	1 410 966
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 407 655	1 405 162	0	692 141	689 793	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		989 485	989 485	0	398 671	398 671	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 033 335	1 033 258	206 652	480 246	480 246	96 049
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		2 640 928	2 300 266	2 300 266	1 598 702	1 314 917	1 314 917
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		1 965 927	1 651 971	1 651 971	911 284	648 099	648 099
1.4.2	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		177 985	149 457	149 457	64 052	41 205	41 205
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		639 447	566 426	795 740	442 671	364 734	484 598
2.1	с коэффициентом риска 110 %		182 719	121 951	134 146	223 633	156 257	171 883
2.2	с коэффициентом риска 150 %		456 728	444 475	661 594	219 038	208 477	312 715
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		52 513	43 736	51 374	22 317	21 060	25 406
3.1	с коэффициентом риска 110 %		38 037	32 853	36 138	14 449	13 591	14 950
3.2	с коэффициентом риска 140 %		14 476	10 883	15 236	7 868	7 469	10 456
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		667 758	636 911	506 708	375 715	358 711	115 127
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		538 980	513 404	458 759	64 814	57 627	36 715
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		79 587	77 391	38 721	88 668	81 857	34 564
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		49 191	46 116	9 228	222 233	219 227	43 848
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	62 491	50 158
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	416 608	334 387
6.1.1	чистые процентные доходы	233 927	201 965
6.1.2	чистые непроцентные доходы	182 681	132 422
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 509 327	2 885 887
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	117 715	211 724
7.1.1	общий	13 245	15 704
7.1.2	специальный	104 470	196 020
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	12 239
7.2.1	общий	0	12 019
7.2.2	специальный	0	220
7.3	валютный риск	37 889	86 349

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	388 484	71 296	459 780
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	362 003	43 786	405 789
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	9 477	13 667	23 144
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	17 004	13 843	30 847
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 391 032
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 044 041
1.2 изменения качества ссуд 313 811
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 324
1.4 иных причин 29 856
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 347 246
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 20 519
2.2 погашения ссуд 1 003 494
2.3 изменения качества ссуд 281 086
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 898
2.5 иных причин 40 249

Страница была полезной?