Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерный Коммерческий Банк «Тольяттихимбанк» (закрытое акционерное общество)

Регистрационный номер

2507

БИК

43678838

Почтовый адрес

445009, Россия, Самарская область, г. Тольятти, ул. Горького, 96

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		2 625 163	94 592	2 719 755
1.1	Источники базового капитала:		1 927 186	305 049	2 232 235
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		242 000	0	242 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		242 000	0	242 000
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		36 343	0	36 343
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 648 843	305 049	1 953 892
1.1.4.1	прошлых лет		1 648 843	305 049	1 953 892
1.1.4.2	отчетного года
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		6 854	197 680	204 534
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		6 854	197 680	204 534
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года		6 854	197 680	204 534
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	4	1 920 332	107 369	2 027 701
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		1 920 332	107 369	2 027 701
1.8	Источники дополнительного капитала:	4	707 077	-13 048	694 029
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		305 048	-179 524	125 524
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет		305 048	-179 524	125 524
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4	402 029	166 476	568 505
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		2 246	-271	1 975
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		704 831	-12 777	692 054
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		4 487 534	1 985 099	6 472 633
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		4 487 534	1 985 099	6 472 633
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		15		13
3.2	Достаточность основного капитала		15		13
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		21		18

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		8 769 817	2 471 808	6 338 799	3 437 462	3 290 462	361 584
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 037 647	2 037 647		1 688 378	1 688 378
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		917 090	917 090		565 552	565 552
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		413 928	413 928	30 674	889 664	889 664	5 374
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		153 369	153 369	30 674	26 872	26 872	5 374
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		20 233	20 233	10 117	859 420	712 420	356 210
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		7 708 299	6 383 089	6 383 089	4 777 872	3 953 391	3 953 391
1.4.1	ссудная задолженность физических и юридических лиц		4 721 337	4 616 337	4 616 337	4 702 800	3 538 069	3 538 069
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		8 217 319	3 670 307	5 247 427	8 840 094	3 883 154	5 337 196
2.1	с коэффициентом риска 110 %		5 663 960	2 076 549	2 525 676	5 533 627	2 298 844	2 726 502
2.2	с коэффициентом риска 150 %		2 529 359	1 569 758	2 481 751	3 306 467	1 584 310	2 610 694
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		11	11	12
3.1	с коэффициентом риска 110 %		11	11	12
3.2	с коэффициентом риска 140 %
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		850 057	474 378	181 488	314 226	250 785	99 550
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		178 704	103 331	95 510	80 562	45 502	35 412
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		63 601	39 230	19 615	90 778	76 938	38 469
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		607 752	331 817	66 363	142 886	128 345	25 669
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	192 188	174 276
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 843 753	3 485 525
6.1.1	чистые процентные доходы	2 569 624	2 279 095
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 274 129	1 206 430
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 409 953	1 501 472
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	147 065	76 580
7.1.1	общий	45 934	17 815
7.1.2	специальный	101 131	58 765
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	31 994	29 484
7.2.1	общий	15 997	14 742
7.2.2	специальный	15 997	14 742
7.3	валютный риск	171 715	175 672

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5 145 795	879 318	6 025 113
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	5 058 427	553 092	5 611 519
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	23 927	14 799	38 726
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	63 441	311 427	374 868
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 786 465
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 829 760
1.2 изменения качества ссуд 867 952
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 523 735
1.4 иных причин 2 565 018
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 005 534
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 2 257 697
2.3 изменения качества ссуд 944 034
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 347 942
2.5 иных причин 2 455 861

Страница была полезной?