Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество)

Регистрационный номер

1521

БИК

44579676

Почтовый адрес

119991, г. Москва, Ленинский пр-т, 63/2, корп.1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.2	3 655 089	2 346 026	6 001 115
1.1	Источники базового капитала:		2 572 781	698 873	3 271 654
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6.2, 6.5, 2.20	1 400 000	400 000	1 800 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	6.2, 6.5, 2.20	1 400 000	400 000	1 800 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	6.2, 6.5	310 700	0	310 700
1.1.3	Резервный фонд	6.2, 6.5	53 000	15 000	68 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		809 081	283 873	1 092 954
1.1.4.1	прошлых лет		809 081	283 873	1 092 954
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		80	82 246	82 236
1.2.1	Нематериальные активы		80	-67	13
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	82 263	82 263
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0		0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	50	50
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал	4.2	2 572 701	616 627	3 189 328
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	50	50
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал	4.2	2 572 701	616 627	3 189 328
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 711 649	1 100 138	2 811 787
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		247 089	959 948	1 207 037
1.8.3.1	текущего года		247 089	959 948	1 207 037
1.8.3.2	прошлых лет		0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	4.3	835 280	769 470	1 604 750
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		629 280	-629 280	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		19	-19	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал	4.2	1 082 388	1 729 399	2 811 787
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		19 089 662	16 092 311	35 181 973
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		19 089 742	16 091 170	35 181 912
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		9
3.2	Достаточность основного капитала		8		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.6	11		17

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		36 969 147	35 738 512	16 528 512	25 030 539	24 211 851	18 467 318
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:	6.3	13 293 053	13 293 053	0	1 781 513	1 781 513	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		2 268 829	2 268 829	0	1 128 119	1 128 119	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	6.3	6 898 366	6 898 354	1 379 671	4 953 747	4 953 747	990 749
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		658 641	658 641	131 728	2 726 687	2 726 687	545 337
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:	6.3	796 535	796 535	398 268	44	44	22
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		632	632	316	44	44	22
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6.3	15 981 186	14 750 563	14 750 563	18 295 235	17 476 547	17 476 547
1.4.1	Ссудная задолженность юридических лиц		13 750 376	12 710 991	12 710 991	17 201 507	16 416 777	16 416 777
1.4.2	Ссудная задолженность физических лиц		1 229 296	256 382	356 382	634 690	618 940	618 940
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»	6.3	7	7	11	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		1 895 545	1 746 555	2 493 257	2 186 909	1 928 587	2 756 971
2.1	с коэффициентом риска 110 %		275 500	260 070	286 077	407 147	335 095	368 605
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 476 641	1 373 745	2 060 618	1 766 776	1 584 132	2 376 198
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6.3	11 038 024	10 852 526	8 549 029	8 567 161	8 467 048	6 138 991
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		8 648 025	8 549 029	8 549 029	6 156 493	6 138 991	6 138 991
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		0	0	0	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		2 389 999	2 303 497	0	2 410 668	2 328 057	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	6.3	194 028	0	291 042	18 835	0	28 252

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6.8	232 906	173 619
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		1 903 982	1 858 856
6.1.1	чистые процентные доходы		1 013 529	868 358
6.1.2	чистые непроцентные доходы		890 453	1 000 498
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4 128 744	2 487 378
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	313 690	198 990
7.1.1	общий	224 240	144 196
7.1.2	специальный	89 450	54 794
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	207 617	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 165 751	382 260	1 548 011
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 039 611	296 161	1 335 772
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	9 661	3 563	13 224
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	100 114	98 901	199 015
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	16 365	-16 365	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 3 354 127
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 008 381
1.2 изменения качества ссуд 273 528
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 12 167
1.4 иных причин 60 051
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 056 815
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 2 910 735
2.3 изменения качества ссуд 97 152
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 15 113
2.5 иных причин 33 815

Страница была полезной?