Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

БАНК «НЕЙВА» Общество с ограниченной ответственностью

Регистрационный номер

1293

БИК

46577774

Почтовый адрес

620142, г.Екатеринбург, ул.Чапаева,3А

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1.4.28	508 930	75 227	584 157
1.1	Источники базового капитала:	1.4.26, 1.4.28	267 737	96 759	364 496
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		163 731	40 172	203 903
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		163 731	40 172	203 903
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		8 187	0	8 187
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		95 819	56 587	152 406
1.1.4.1	прошлых лет		95 819	32 579	128 398
1.1.4.2	отчетного года		0	24 008	24 008
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	1.4.28	250	-44	206
1.2.1	Нематериальные активы		250	-44	206
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	0	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	1.4.28	267 487	96 803	364 290
1.4	Источники добавочного капитала:	1.4.28	22 500	-2 500	20 000
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		22 500	-2 500	20 000
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	1.4.28	1 000	-178	822
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	1.4.28	21 500	-2 322	19 178
1.7	Основной капитал	1.4.28	288 987	94 481	383 468
1.8	Источники дополнительного капитала:	1.4.28	219 943	-19 254	200 689
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		28 301	5 245	33 546
1.8.3.1	текущего года		28 301	5 245	33 546
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	1.4.28	180 000	-20 000	160 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		180 000	-20 000	160 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		11 642	-4 499	7 143
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	1.4.28	219 943	-19 254	200 689
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		4 755 619	-1 082 170	3 673 449
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		4 754 619	-1 081 993	3 672 626
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	1.4.28	6		10
3.2	Достаточность основного капитала	1.4.28	6		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	1.4.28	11		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	1.5	3 858 981	3 737 725	1 968 926	2 771 545	2 651 217	1 918 580
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 189 696	1 189 696	0	482 618	482 618	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 142 433	1 142 433	0	480 618	480 618	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		721 287	721 258	144 252	312 524	312 524	62 505
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		2 998	2 969	594	66 719	66 719	13 344
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		16 758	16 758	3 352	6 353	6 353	1 271
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		4 197	4 194	2 097	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0		0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0		0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		1 943 801	1 822 577	1 822 577	1 976 403	1 856 075	1 856 075
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц (включая начисленные проценты)		925 936	814 534	814 534	1 495 085	1 380 411	1 380 411
1.4.2	вложения в ценные бумаги юридических лиц и банков		513 480	513 480	513 480	0	0	0
1.4.3	средства в других банках, номинированные и (или) фондированные в ин. валюте		224 777	224 777	224 777	232 467	232 467	232 467
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	1.5	378 780	374 408	538 449	348 800	343 900	495 613
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		262 714	258 589	387 884	247 438	242 714	364 071
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	1.5	157 058	146 180	161 266	90 086	87 820	96 602
3.1	с коэффициентом риска 110 %		155 465	144 619	159 081	90 086	87 820	96 602
3.2	с коэффициентом риска 140 %		1 593	1 561	2 185
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	1.5	165 381	164 544	10 861	471 983	463 861	82 628
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		10 861	10 861	10 861	86 177	85 458	82 628
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска		154 520	153 683	0	385 806	378 403	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1.5	74 339	52 229
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		495 592	348 196
6.1.1	чистые процентные доходы		171 134	126 468
6.1.2	чистые непроцентные доходы		324 458	221 728
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1.5	91 442	1 521 512
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		7 315	121 721
7.1.1	общий		236	21 785
7.1.2	специальный		7 079	99 936
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	0
7.2.1	общий		0	0
7.2.2	специальный		0	0
7.3	валютный риск		0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1.4.28	135 620	1 829	137 449
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		122 903	7 349	130 252
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		4 595	1 765	6 360
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		8 122	-7 285	837
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 146 496
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 48 718
1.2 изменения качества ссуд 92 506
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 5 272
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 139 147
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 12 706
2.2 погашения ссуд 65 593
2.3 изменения качества ссуд 48 238
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 12 610

Страница была полезной?