Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерное общество <БКС — Инвестиционный Банк>

Регистрационный номер

101

БИК

45004761

Почтовый адрес

630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 18

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	2 359 088	82 485	2 276 603
1.1	Источники базового капитала:	2 241 500	66 173	2 175 327
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1 558 500	0	1 558 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1 558 500	0	1 558 500
1.1.1.2	привилегированными акциями	0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	60 200	0	60 200
1.1.3	Резервный фонд	44 110	7 164	36 946
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	578 690	-38 219	616 909
1.1.4.1	прошлых лет	578 690	59 009	519 681
1.1.4.2	отчетного года	0	-97 228	97 228
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	321 192	321 088	104
1.2.1	Нематериальные активы	83	-21	104
1.2.2	Отложенные налоговые активы	45 669	45 669	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0	0
1.2.4	Убытки:	275 440	275 440	0
1.2.4.1	прошлых лет	0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	275 440	275 440	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.2.5.1	несущественные	0	0	0
1.2.5.2	существенные	0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	83	83	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0	0	0
1.3	Базовый капитал	1 920 308	-255 019	2 175 327
1.4	Источники добавочного капитала:	0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0
1.4.2	Эмиссионный доход	0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	0	0	0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.5.2.1	несущественные	0	0	0
1.5.2.2	существенные	0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.5.3.1	несущественные	0	0	0
1.5.3.2	существенные	0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0	0	0
1.6	Добавочный капитал	0	0	0
1.7	Основной капитал	1 920 308	-254 915	2 175 223
1.8	Источники дополнительного капитала:	438 780	337 400	101 380
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0	0	0
1.8.3	Прибыль:	438 780	337 400	101 380
1.8.3.1	текущего года	0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет	438 780	337 400	101 380
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	0	0	0
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0	0	0
1.9.2.1	несущественные	0	0	0
1.9.2.2	существенные	0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0	0	0
1.9.3.1	несущественный	0	0	0
1.9.3.2	существенный	0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	438 780	337 400	101 380
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	1 873 489	104 911	1 768 578
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	1 873 406	104 828	1 768 578
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	11		15
3.2	Достаточность основного капитала	11		15
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	14		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		9 145 561	8 569 075	1 873 406	8 462 770	8 172 747	1 768 682
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		5 505 528	5 505 528	0	1 834 884	1 834 884	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		3 240 092	3 240 092	0	1 834 884	1 834 884	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		2 265 436	2 265 436	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 487 947	1 487 676	297 535	5 711 676	5 711 476	1 142 295
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 359 145	1 359 145	271 829	3 549 437	3 549 437	709 887
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		2 152 086	1 575 871	1 575 871	729 035	626 387	626 387
1.4.1	ссудная и приравненная к ней задолженность юридических лиц		852 822	843 682	843 682	174 327	162 124	162 124
1.4.2	ссудная задолженность физических лиц		173 822	131 569	131 569	253 655	238 730	238 730
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		298 561	281 910	422 865	567 765	537 755	806 632
2.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
2.2	с коэффициентом риска 150 %		298 561	281 910	422 865	567 765	537 755	806 632
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		2 173 489	2 085 718	5 640 646	3 119	3 025	3 871
3.1	с коэффициентом риска 110 %		10 070	1 666	1 833	1 624	1 575	1 733
3.2	с коэффициентом риска 140 %		1 239 862	1 198 864	1 678 410	1 122	1 088	1 523
3.3	с коэффициентом риска 170 %		228	96	163	373	362	615
3.4	с коэффициентом риска 200 %		349 563	337 578	675 156	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		573 766	547 514	3 285 084	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		408 170	407 345	297 511	281 493	280 940	136 194
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		225 945	225 945	225 945	82 052	82 052	82 052
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		116 908	116 469	58 235	47 205	46 890	23 445
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		65 317	64 931	13 331	152 236	151 998	30 697
4.4	по финансовым инструментам без риска		0	0	0	0	0	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	74 086	73 985
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	493 903	493 234
6.1.1	чистые процентные доходы	263 065	275 716
6.1.2	чистые непроцентные доходы	230 839	217 518
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	7 165 943	10 063 917
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	573 065	804 580
7.1.1	общий	120 005	358 250
7.1.2	специальный	453 060	446 330
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	211	534
7.2.1	общий	105	267
7.2.2	специальный	105	267
7.3	валютный риск	0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	91 802	126 619	218 421
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	44 777	106 216	150 993
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	46 471	18 741	65 212
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	554	1 662	2 216
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 7 446 934
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 7 081 386
1.2 изменения качества ссуд 346 166
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 13 253
1.4 иных причин 6 129
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 7 340 718
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 7 126 351
2.3 изменения качества ссуд 194 706
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 8 362
2.5 иных причин 11 299

Страница была полезной?