Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерное общество Банк «Северный морской путь»

Регистрационный номер

3368

БИК

44583503

Почтовый адрес

115035, г.Москва, ул. Садовническая, дом 71, строение 11

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		14 495 463	4 745 603	19 241 066
1.1	Источники базового капитала:	6	8 600 287	2 469 470	11 069 757
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		3 661 500	1 000 000	4 661 500
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		3 661 500	1 000 000	4 661 500
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		944 538	219 201	1 163 739
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		3 994 249	1 250 269	5 244 518
1.1.4.1	прошлых лет		3 994 249	1 250 269	5 244 518
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0	4 992	4 992
1.2.1	Нематериальные активы		0	998	998
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		0	3 994	3 994
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		8 600 287	2 464 478	11 064 765
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0	3 994	3 994
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		7 919 353	3 145 412	11 064 765
1.8	Источники дополнительного капитала:		6 576 110	1 600 191	8 176 301
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		2 635 420	0	2 635 420
1.8.3	Прибыль:		1 282 691	1 168 424	2 451 115
1.8.3.1	текущего года		1 282 691	1 168 424	2 451 115
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		2 470 351	-274 484	2 195 867
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		2 470 351	-274 484	2 195 867
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		187 648	706 251	893 899
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		6 576 110	1 600 191	8 176 301
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		130 956 876	50 736 323	181 693 199
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		130 275 942	51 417 257	181 693 199
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	7		6
3.2	Достаточность основного капитала	6	6		6
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	11		10

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		323 086 452	319 670 503	120 686 957	118 975 238	116 193 868	48 248 224
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		102 083 017	102 083 017	0	33 530 318	33 530 318	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		16 320 827	16 320 827	0	8 846 857	8 846 857	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		51 338 790	51 335 785	10 267 157	42 398 693	42 298 383	8 459 677
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		557 335	557 335	111 467	5 994 456	5 994 456	1 198 891
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		7 863 423	7 863 315	4 521 483	2 877 401	2 877 401	2 843 012
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		142 842	142 842	71 421	110 822	110 822	55 411
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		161 801 222	158 388 386	105 898 317	40 168 826	37 487 766	36 945 535
1.4.1	Активы по сделкам обратного репо		58 884 680	58 884 680	6 394 611	0	0	0
1.4.2	Ссудная задолженность (кроме ссудной задолженности по сделкам обратного репо)		90 845 790	89 385 235	89 385 235	31 783 926	30 525 392	29 983 161
1.4.3	Ценные бумаги		3 828 349	3 828 349	3 828 349	5	5	5
1.4.4	Прочие активы		8 242 403	6 290 122	6 290 122	8 384 895	6 962 369	6 962 369
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		27 376 863	25 830 638	30 373 874	30 538 115	29 092 224	41 888 521
2.1	с коэффициентом риска 110 %		1 633 985	1 530 874	1 683 962	2 445 374	1 827 028	2 009 731
2.2	с коэффициентом риска 150 %		19 898 703	18 926 026	21 911 577	22 857 467	22 170 175	33 255 263
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		58 121	45 050	53 230	58 792	47 987	54 775
3.1	с коэффициентом риска 110 %		54 685	42 708	46 979	54 233	44 455	48 901
3.2	с коэффициентом риска 140 %		1 683	1 078	1 510	1 436	928	1 299
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	2 574	2 110	3 587
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	549	494	988
3.5	с коэффициентом риска 300 %		1 359	948	2 843	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		394	316	1 898	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		32 938 958	32 534 732	10 999 931	16 893 998	16 717 875	5 449 652
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		11 124 930	10 834 131	10 142 973	5 967 237	5 923 967	5 384 480
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 450 000	1 447 000	723 500	36 972	36 699	18 350
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		667 292	667 292	133 458	234 112	234 112	46 822
4.4	по финансовым инструментам без риска		19 696 736	19 586 309	0	10 655 677	10 523 097	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		3 088 503	3 088 503	4 538 071	1 467 421	1 467 421	2 062 814

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	10.2	961 354	700 701
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		6 409 028	4 671 338
6.1.1	чистые процентные доходы		2 535 644	1 447 518
6.1.2	чистые непроцентные доходы		3 873 384	3 223 820
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	10.2	3 844 875	23 808 275
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		283 117	1 754 158
7.1.1	общий		124 202	959 148
7.1.2	специальный		158 915	795 010
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		24 473	150 504
7.2.1	общий		12 236	123 953
7.2.2	специальный		12 237	26 551
7.3	валютный риск		0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.1	3 253 764	487 631	3 741 395
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		2 445 305	187 246	2 632 551
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		632 332	72 131	704 463
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		176 124	228 257	404 381
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		3	-3	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 072 898
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 067 561
1.2 изменения качества ссуд 1 538 451
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 348 838
1.4 иных причин 118 048
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 885 652
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 107 816
2.2 погашения ссуд 2 677 199
2.3 изменения качества ссуд 582 852
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 90 908
2.5 иных причин 426 877

Страница была полезной?