Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк „Татфондбанк“

Регистрационный номер

3058

БИК

49205815

Почтовый адрес

420111, Российская Федерация, Республика Татарстан, г.Казань, ул.Чернышевского 43/2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	15 583 813	4 782 625	20 366 438
1.1	Источники базового капитала:		14 314 479	43 319	14 357 798
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	4.14	12 600 000	0	12 600 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	4.14	12 600 000	0	12 600 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.1.3	Резервный фонд		1 701 827	21 631	1 723 458
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		12 652	21 688	34 340
1.1.4.1	прошлых лет		12 652	21 688	34 340
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		784 749	-629 400	155 349
1.2.1	Нематериальные активы		0	66	66
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		70 870	84 413	155 283
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		70 870	84 413	155 283
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		713 879	-713 879	0
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	6	13 529 730	672 719	14 202 449
1.4	Источники добавочного капитала:		0	3 375 504	3 375 504
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	6	0	3 375 504	3 375 504
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		713 879	-304 727	409 152
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал	6	-713 879	3 680 231	2 966 352
1.7	Основной капитал	6	13 529 730	3 639 071	17 168 801
1.8	Источники дополнительного капитала:		2 054 083	1 143 554	3 197 637
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6	1 850 500	1 144 500	2 995 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		850 500	-850 500	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		203 583	-946	202 637
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		2 054 083	1 143 554	3 197 637
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		137 833 088	37 642 758	175 475 846
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		137 119 209	37 947 486	175 066 695
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	10		8
3.2	Достаточность основного капитала	6	10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	11		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	6	110 247 846	102 838 888	80 009 674	95 513 143	89 264 279	77 344 436
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		19 750 953	19 750 953	0	11 462 302	11 461 441	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		10 868 893	10 868 893	0	7 879 504	7 879 504	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:	6	3 866 765	3 847 826	769 565	573 178	573 003	114 601
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 309 499	1 309 216	261 843	202 930	202 930	40 586
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	6	86 630 128	79 240 109	79 240 109	83 477 663	77 229 835	77 229 835
1.4.1	кредитные требования и требования по начисленным процентам в части ссуд, ссудной и приравненной к ней задолженности по физическим лицам, юридическим лицам, кредитным организациям		76 164 065	69 023 306	69 023 306	79 357 916	73 107 306	73 107 306
1.4.2	вложения в ценные бумаги, не обремененные залогом по сделкам РЕПО, по которым не рассчитывается рыночный риск		4 296 658	4 296 658	4 296 658	24 783	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:	6	52 602 352	49 566 228	72 956 904	23 265 307	21 956 994	32 072 120
2.1	с коэффициентом риска 110 %		360 042	321 067	353 174	1 166 435	1 022 213	1 124 434
2.2	с коэффициентом риска 150 %		46 958 196	44 448 190	66 672 285	19 035 863	18 227 358	27 341 036
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:	6	2 157 992	1 916 164	2 148 101	853 604	829 335	934 711
3.1	с коэффициентом риска 110 %		2 052 807	1 824 762	2 007 238	792 981	771 400	848 540
3.2	с коэффициентом риска 140 %		91 328	80 755	113 057	47 487	45 554	63 776
3.3	с коэффициентом риска 170 %		4 973	4 286	7 287	8 117	7 887	13 407
3.4	с коэффициентом риска 200 %		3 145	744	1 489	5 019	4 494	8 988
3.5	с коэффициентом риска 300 %		4 993	4 890	14 671	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		746	727	4 359	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:	6	9 543 767	9 194 709	2 972 719	14 799 188	14 516 165	3 573 301
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		3 178 863	3 032 024	2 965 290	3 661 382	3 608 872	3 573 301
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		46 435	37 144	7 429	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		6 318 469	6 125 541	0	11 137 806	10 907 293	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам	6	4 906 524		105 094	601 146		48 082

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	6, 8.4	673 569	522 797
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		4 490 461	3 485 315
6.1.1	чистые процентные доходы		1 322 547	1 142 282
6.1.2	чистые непроцентные доходы		3 167 914	2 343 033
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6, 8.3	8 583 725	16 408 013
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		686 698	1 273 882
7.1.1	общий		71 563	146 546
7.1.2	специальный		615 135	1 127 336
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	38 759
7.2.1	общий		0	19 380
7.2.2	специальный		0	19 379
7.3	валютный риск		0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	5.1	8 027 322	3 098 388	11 125 710
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		7 496 508	3 041 837	10 538 345
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		244 981	-89 843	155 138
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		285 833	146 394	432 227
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 18 478 355
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 7 030 440
1.2 изменения качества ссуд 8 567 550
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 51 060
1.4 иных причин 2 829 305
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 15 436 518
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 40 355
2.2 погашения ссуд 10 973 992
2.3 изменения качества ссуд 1 520 277
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 12 938
2.5 иных причин 2 888 956

Страница была полезной?