Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерный коммерческий банк ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК (публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

2763

БИК

44583267

Почтовый адрес

115054,г.Москва, ул.Дубининская, д.45

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		16 556 132	-30 537	16 525 595
1.1	Источники базового капитала:	6.14	10 844 473	1 201 737	12 046 210
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		7 360 979		7 360 979
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		7 360 979		7 360 979
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		360 000		360 000
1.1.3	Резервный фонд		298 882	60 000	358 882
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		2 824 612	1 141 737	3 966 349
1.1.4.1	прошлых лет		2 824 612	1 141 737	3 966 349
1.1.4.2	отчетного года		0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		0		0
1.2.1	Нематериальные активы		1 041	317	1 358
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0		0
1.2.4	Убытки:		0		0
1.2.4.1	прошлых лет		0		0
1.2.4.2	отчетного года		0	949 506	949 506
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		51 185		51 185
1.2.5.1	несущественные		0		0
1.2.5.2	существенные		51 185		51 185
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		209 683	1 268	210 951
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0		0
1.3	Базовый капитал		10 633 749	250 646	10 884 395
1.4	Источники добавочного капитала:		0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0		0
1.4.2	Эмиссионный доход		0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		0		0
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.5.2.1	несущественные		0		0
1.5.2.2	существенные		0		0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.5.3.1	несущественные		0		0
1.5.3.2	существенные		0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0		0
1.6	Добавочный капитал		0		0
1.7	Основной капитал		10 633 749	250 646	10 884 395
1.8	Источники дополнительного капитала:		0		0
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0		0
1.8.3	Прибыль:		1 174 867	-1 174 867	0
1.8.3.1	текущего года		1 174 867	-1 174 867	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	782 952	782 952
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	8	4 300 000		4 300 000
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	2 300 000	2 300 000
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		447 516	110 732	558 248
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0		0
1.9.2.1	несущественные		0		0
1.9.2.2	существенные		0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0		0
1.9.3.1	несущественный		0		0
1.9.3.2	существенный		0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0		0
1.11	Дополнительный капитал		5 922 383	-281 183	5 641 200
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		76 154 186	3 527 600	79 681 786
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		76 154 186	3 527 600	79 681 786
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		7
3.2	Достаточность основного капитала		7		7
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		12		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		111 833 861	108 010 407	80 240 034	100 388 779	97 742 091	75 925 781
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		24 446 596	24 446 596	0	19 134 729	19 134 729	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		5 893 935	5 893 935	0	2 847 500	2 847 500	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		23 517	23 517	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		4 052 221	4 052 221	810 444	3 308 349	3 308 349	661 670
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		76 438	76 438	15 288	17 090	17 090	3 418
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		2 299 025	2 299 025	459 805	2 665 246	2 665 246	533 049
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		164 000	164 000	82 000	69 804	69 804	34 902
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		52 980	52 460	26 230	67 337	429	13 382
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		1 036	1 036	518	114	114	29
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:	0	83 171 044	79 347 590	79 347 590	77 875 897	75 229 209	75 229 209
1.4.1	ссудная задолженность физических лиц		11 607 486	10 847 424	10 847 424	9 985 940	9 577 264	9 577 264
1.4.2	ссудная задолженность юридических лиц		54 348 055	52 471 096	52 471 096	57 918 407	56 262 285	56 262 285
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		17 807 766	16 910 192	24 611 662	22 842 799	21 855 343	31 939 819
2.1	с коэффициентом риска 110 %		2 077 112	1 884 067	2 072 474	2 350 986	2 107 988	2 318 787
2.2	с коэффициентом риска 150 %		15 730 654	15 026 125	22 539 188	20 491 813	19 747 355	29 621 032
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		118 935	105 070	116 729	88 541	86 294	94 923
3.1	с коэффициентом риска 110 %		118 309	104 463	114 909	88 541	86 294	94 923
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		626	607	1 820	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		36 148 240	36 055 328	25 937 075	34 484 151	95 917	19 885 915
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		28 291 795	28 221 752	24 780 513	24 307 867	68 983	19 801 313
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		1 793 896	1 791 942	896 181	155 877	3 412	83 206
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 302 581	1 301 904	260 381	4 700	47	1 396
4.4	по финансовым инструментам без риска		4 759 968	4 739 730	0	10 015 707	23 475	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	91 779	0	0	226 739

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	784 135	649 238
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	15 682 709	12 984 766
6.1.1	чистые процентные доходы	9 466 326	7 634 945
6.1.2	чистые непроцентные доходы	6 216 383	5 149 821
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	6 528 467	6 430 433
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	404 050	440 764
7.1.1	общий	108 453	145 826
7.1.2	специальный	295 597	294 938
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	26 244	20 275
7.2.1	общий	13 122	10 137
7.2.2	специальный	13 122	10 137
7.3	валютный риск	1 149 791	667 454

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		3 608 222	519 194	4 127 416
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	7.1	3 267 370	564 462	3 831 832
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		244 935	-41 718	203 217
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		95 917	-3 550	92 367
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0		0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 254 234
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 5 596 385
1.2 изменения качества ссуд 614 732
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 43 117
1.4 иных причин 0
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 689 772
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 259
2.2 погашения ссуд 5 241 737
2.3 изменения качества ссуд 440 497
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 7 279
2.5 иных причин 0

Страница была полезной?