Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Акционерное общество коммерческий банк «ФИА-БАНК»

Регистрационный номер

2542

БИК

43678929

Почтовый адрес

Россия, 445904, Самарская область, г.Тольятти, Новый проезд,8

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	4.18,6.2	2 609 042	-155 550	2 453 492
1.1	Источники базового капитала:		1 944 143	103 816	2 047 959
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		657 760	-8 503	649 257
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		581 234	0	581 234
1.1.1.2	привилегированными акциями		76 526	-8 503	68 023
1.1.2	Эмиссионный доход		539 864	-4 012	535 852
1.1.3	Резервный фонд		100 000	0	100 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		646 519	116 331	762 850
1.1.4.1	прошлых лет		646 519	116 331	762 850
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		39 873	412 347	452 220
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:		0	430 385	430 385
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	430 385	430 385
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		15 669	-15 669	0
1.2.5.1	несущественные		15 669	-15 669	0
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		24 204	-2 369	21 835
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал		1 919 939	-324 200	1 595 739
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		24 204	-2 369	21 835
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал		1 919 939	-324 200	1 595 739
1.8	Источники дополнительного капитала:		689 103	168 650	857 753
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:		118 539	-118 539	0
1.8.3.1	текущего года		118 539	-118 539	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	6.3	163 427	280 825	444 252
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		46 862	-46 862	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		407 137	6 364	413 501
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал		689 103	168 650	857 753
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		18 994 489	2 550 428	21 544 917
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		18 994 489	2 550 428	21 544 917
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		10		8
3.2	Достаточность основного капитала		10		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		14		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		20 764 754	17 390 459	14 856 160	19 181 571	16 596 278	13 950 866
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		2 080 739	2 080 739	0	2 404 533	2 404 533	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 480 643	1 480 643	0	1 783 937	1 783 937	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		600 096	600 096	0	620 596	620 596	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		546 540	545 605	109 121	274 577	272 908	54 582
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		546 540	546 605	109 121	274 577	272 908	54 582
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		34 152	34 152	17 076	45 107	45 107	22 554
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		34 152	34 152	17 076	45 107	45 107	22 554
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		18 103 324	14 729 963	14 729 963	16 457 354	13 873 730	13 873 730
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		2 136 316	1 828 651	2 644 776	1 985 222	1 703 452	2 461 636
2.1	с коэффициентом риска 110 %		3 412	1 672	1 839	3 999	1 960	2 156
2.2	с коэффициентом риска 150 %		1 592 438	1 339 317	2 008 976	1 527 705	1 237 699	1 856 549
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		111 564	104 847	116 937	37 501	36 268	39 895
3.1	с коэффициентом риска 110 %		105 863	99 494	109 443	37 501	36 268	39 895
3.2	с коэффициентом риска 140 %		5 701	5 353	7 494	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %
3.4	с коэффициентом риска 200 %
3.5	с коэффициентом риска 300 %
3.6	с коэффициентом риска 600 %
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		1 065 739	1 051 948	389 377	1 353 168	1 273 978	420 194
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		201 655	199 178	199 178	92 734	91 653	91 653
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		67 208	65 486	32 743	311 065	306 920	153 460
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		796 876	787 284	157 456	949 369	875 405	175 081
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		96 309	96 309	673	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	191 635	183 026
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 832 700	3 660 525
6.1.1	чистые процентные доходы	2 093 665	1 910 780
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 739 035	1 749 745
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	1 141 978	291 639
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	86 600	23 324
7.1.1	общий	12 536	8 313
7.1.2	специальный	74 064	15 011
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	6
7.2.1	общий	0	3
7.2.2	специальный	0	3
7.3	валютный риск	59 478	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 201 076	85 507	2 286 583
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 091 568	77 839	2 169 407
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	86 163	19 406	105 569
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	23 345	-11 738	11 607
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 2 084 655
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 481 683
1.2 изменения качества ссуд 892 957
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 17 410
1.4 иных причин 692 605
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 2 006 816
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 29 657
2.2 погашения ссуд 860 873
2.3 изменения качества ссуд 440 136
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 14 283
2.5 иных причин 661 867

Страница была полезной?