Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «ТРАНСКАПИТАЛБАНК»

Регистрационный номер

2210

БИК

44525388

Почтовый адрес

109147, г. Москва, ул. Воронцовская, 27/35

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	20	19 003 034	3 433 046	22 436 080
1.1	Источники базового капитала:		14 520 765	2 930 817	17 451 582
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1	2 172 382	0	2 172 382
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		2 172 382	0	2 172 382
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		4 566 362	0	4 566 362
1.1.3	Резервный фонд		373 862	0	373 862
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		7 408 159	2 930 817	10 338 976
1.1.4.1	прошлых лет		5 660 687	1 763 941	7 424 628
1.1.4.2	отчетного года		1 747 472	1 166 876	2 914 348
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		117 092	-96 466	20 626
1.2.1	Нематериальные активы		1 719	6	1 725
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	0	0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		0	0	0
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		115 373	-96 472	18 901
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		14 403 673	3 027 283	17 430 956
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		115 373	-96 472	18 901
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		108 497	-96 497	12 000
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		108 497	-96 497	12 000
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		14 403 673	3 027 283	17 430 956
1.8	Источники дополнительного капитала:		4 599 361	405 763	5 005 124
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		4 826 090	389 929	5 216 019
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		3 839 342	-1 027 783	2 811 559
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		986 748	0	986 748
1.8.5	Прирост стоимости имущества		12 037	48 853	60 890
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		4 599 361	405 763	5 005 124
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		87 902 907	18 858 643	106 761 550
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		87 354 972	19 387 677	106 742 649
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		9		10
3.2	Достаточность основного капитала		9		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		12		12

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		141 951 105	133 302 155	106 803 539	111 449 400	103 196 240	87 354 972
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		25 050 423	25 050 423	0	7 575 871	7 575 871	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		11 212 881	11 212 881	0	6 963 785	6 963 785	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 810 256	1 810 241	362 048	10 331 746	10 331 746	2 066 349
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		1 614 270	1 614 255	322 851	9 911 586	9 911 586	1 982 317
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		0	0	0	0	0	0
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		115 090 426	106 441 491	106 441 491	93 541 783	85 288 623	85 288 623
1.4.1	Кредитные требования к юридическим лицам		84 759 761	77 582 485	77 582 485	71 912 293	64 909 869	64 909 869
1.4.2	Кредитные требования к физическим лицам		19 656 496	18 918 604	18 918 604	11 129 261	10 730 525	10 730 525
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		11 081 085	10 123 230	16 098 542	10 307 108	9 448 136	15 083 109
2.1	с коэффициентом риска 110 %		41 884	41 763	45 939	280 206	280 166	308 183
2.2	с коэффициентом риска 150 %		11 039 201	10 081 467	16 052 603	10 026 902	9 167 970	14 774 926
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		807 269	694 511	792 575	101 874	99 114	116 300
3.1	с коэффициентом риска 110 %		772 698	665 368	731 905	85 140	83 674	92 040
3.2	с коэффициентом риска 140 %		21 847	16 701	23 380	7 851	6 668	9 335
3.3	с коэффициентом риска 170 %		804	795	1 352	8 843	8 733	14 846
3.4	с коэффициентом риска 200 %		276	221	442	40	39	78
3.5	с коэффициентом риска 300 %		11 169	11 020	33 060	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		475	406	2 436	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		50 760 048	50 624 938	31 169 169	56 770 264	56 623 911	32 065 221
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		36 210 711	36 143 767	31 141 908	33 247 120	33 178 237	32 056 411
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		136 306	136 306	27 261	44 048	44 048	8 810
4.4	по финансовым инструментам без риска		14 413 031	14 344 865	0	23 479 096	23 401 626	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		45 778	0	58 650	6 235	0	8 056

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	1 144 798	1 025 225
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	7 631 988	6 834 836
6.1.1	чистые процентные доходы	5 728 551	4 777 148
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 903 437	2 057 688
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	8 472 691	6 534 727
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	533 921	469 683
7.1.1	общий	316 963	241 630
7.1.2	специальный	216 958	228 053
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	378
7.2.1	общий	0	377
7.2.2	специальный	0	1
7.3	валютный риск	1 798 678	658 966

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	9 290 433	598 541	9 888 974
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	9 084 572	598 451	9 683 023
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	59 502	11 339	70 841
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	146 359	-11 249	135 110
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 7 411 297
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 098 287
1.2 изменения качества ссуд 2 740 028
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 744 795
1.4 иных причин 1 828 187
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 6 812 846
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 1 160 420
2.2 погашения ссуд 2 359 792
2.3 изменения качества ссуд 1 446 363
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 72 246
2.5 иных причин 1 774 025

Страница была полезной?