Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Открытое Акционерное Общество «Балтийский Банк»

Регистрационный номер

128

БИК

44030862

Почтовый адрес

107031, г. Москва, ул. Рождественка, д. 17, корп. 2

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6.3	7 181 552	-47 058 214	-39 876 662
1.1	Источники базового капитала:		10 695 041	-504 125	10 190 916
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	6.3	664 930	-654 930	10 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		664 930	-654 930	10 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	6.3	1 924 036	0	1 924 036
1.1.3	Резервный фонд		33 246	0	33 246
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6.3	8 072 829	150 805	8 223 634
1.1.4.1	прошлых лет		8 072 829	150 805	8 223 634
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	6.3	4 907 989	3 896 633	8 804 622
1.2.1	Нематериальные активы		149	-131	18
1.2.2	Отложенные налоговые активы		0	200 622	200 622
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:		4 906 153	3 697 675	8 603 828
1.2.4.1	прошлых лет		4 901 964	-664 930	4 237 034
1.2.4.2	отчетного года		4 189	4 362 605	4 366 794
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		1 687	-1 533	154
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		5 787 052	-4 400 758	1 386 294
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		1 687	-1 533	154
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		5 787 052	-4 400 758	1 386 294
1.8	Источники дополнительного капитала:		1 394 500	-110 780	1 283 720
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		0	0	0
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6.3	1 394 500	-110 780	1 283 720
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	6.3	0	33 092 534	33 092 534
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	6.3	0	9 454 142	9 454 142
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	8 272 516	8 272 516
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	1 181 626	1 181 626
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		1 394 500	-42 657 456	-41 262 956
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		67 008 203	45 760 685	112 768 888
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		67 008 203	45 760 685	112 768 888
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		9		1
3.2	Достаточность основного капитала		9		1
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		11

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		65 111 921	62 405 821	41 380 769	68 565 556	67 124 981	48 533 446
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		8 269 068	8 269 068	0	12 315 835	12 315 835	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		8 269 068	8 269 068	0	12 315 835	12 315 835	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		15 774 111	15 774 111	3 154 822	6 861 872	6 861 872	1 372 374
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		3 143 983	3 143 983	628 797	5 962 814	5 962 814	1 192 563
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		860 809	860 809	172 162	650 388	650 388	130 078
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		273 390	273 390	136 695	1 572 405	1 572 405	786 203
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	0	0	0
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		40 795 352	38 089 252	38 089 252	47 815 444	46 374 869	46 374 869
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		16 053 913	11 953 219	17 480 733	7 376 430	6 955 764	10 379 310
2.1	с коэффициентом риска 110 %		67 886	66 682	73 350	89 016	86 141	94 755
2.2	с коэффициентом риска 150 %		13 873 536	9 774 429	14 661 643	7 187 570	6 770 223	10 155 335
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		620 923	604 350	664 804	14 144	13 843	15 227
3.1	с коэффициентом риска 110 %		620 859	604 287	664 716	14 144	13 843	15 227
3.2	с коэффициентом риска 140 %		64	63	88	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		7 834 648	7 785 797	5 251 188	6 156 468	6 107 446	2 751 929
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		4 079 589	4 066 630	4 066 630	1 542 727	1 533 143	1 533 143
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		2 101 661	2 069 254	1 040 389	2 280 415	2 252 450	1 137 183
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		1 212 831	1 212 830	144 169	683 872	683 870	81 603
4.4	по финансовым инструментам без риска		440 567	437 083	0	1 649 454	1 637 983	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0	0	0	0	0	0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	415 067	324 332
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 767 116	2 162 210
6.1.1	чистые процентные доходы	1 034 259	690 785
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 732 857	1 471 425
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	53 753 638	1 741 634
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	39 042	113 497
7.1.1	общий	23 480	95 858
7.1.2	специальный	15 562	17 639
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	4 239 580	12 106
7.2.1	общий	2 119 790	6 053
7.2.2	специальный	2 119 790	6 053
7.3	валютный риск	270 863	171 596

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 915 074	5 001 316	6 916 390
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 748 758	5 032 462	6 781 220
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	117 295	-30 977	86 318
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	49 021	-169	48 852
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 8 946 326
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 619 006
1.2 изменения качества ссуд 5 440 977
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 95 233
1.4 иных причин 791 110
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 913 864
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 16 626
2.2 погашения ссуд 2 171 953
2.3 изменения качества ссуд 673 291
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 60 187
2.5 иных причин 991 807

Страница была полезной?