Операторы по приему платежей
Деятельностью по приему платежей физических лиц признается прием платежным агентом от плательщика наличных денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), в том числе внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком.
Юридическое лицо вправе осуществлять деятельность в качестве оператора по приему платежей (ОПП) в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 №
Таким образом, лица, осуществляющие по состоянию на 01.10.2023 деятельность по приему платежей физических лиц в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 №
1. Изучите требования Федерального закона от 03.06.2009 №
2. Проверьте соответствие лиц, указанных в части 1 статьи 3.2, части 3 статьи 3.3 Федерального закона от 03.06.2009 №
Для проведения проверки рекомендуем пользоваться:
- сайтом Федеральной налоговой службы,
- сайтом Федеральных арбитражных судов РФ,
- ГАС «Правосудие»;
- Единым федеральным реестром сведений о банкротстве,
- Единым порталом государственных услуг,
- Проверкой действительности паспорта,
- ресурсом Рособрнадзора,
- сервисом проверки по списку организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и распространению оружия массового уничтожения.
3. Подготовьте комплект документов для внесения сведений о юридическом лице в реестр ОПП.
4. Рассмотрение документов заявителя.
В случае выявления несоответствия сведений, содержащихся в заявлении о внесении сведений в реестр ОПП и / или документах заявителя, информации, имеющейся в распоряжении Банка России, Банк России направляет заявителю запрос о представлении документов с указанием выявленных нарушений.
Срок представления исправленных документов не должен превышать 10 рабочих дней со дня получения заявителем запроса.
В случае непредставления заявителем документов, указанных в запросе, в установленный срок или представления их не в полном объеме Банк России не позднее срока рассмотрения документов для принятия решения о внесении или об отказе во внесении сведений о заявителе в реестр ОПП направляет уведомление о прекращении рассмотрения заявления о внесении сведений о заявителе в реестр ОПП и документов заявителя.
В результате рассмотрения документов может быть принято решение о внесении или об отказе во внесении сведений о заявителе в реестр ОПП.
Не позднее срока рассмотрения документов для принятия решения о внесении или об отказе во внесении сведений о заявителе в реестр ОПП Банк России направляет уведомление о внесении сведений о заявителе в реестр ОПП с приложением выписки из реестра ОПП, подтверждающей внесение сведений об ОПП в реестр ОПП, либо уведомление об отказе во внесении сведений о заявителе в реестр ОПП, содержащее обоснование принятого решения.
- непредставление заявителем документов в соответствии с частью 2 статьи 3.4 Федерального закона от 03.06.2009 №
103-ФЗ ; - установление неполноты и / или недостоверности информации, содержащейся в заявлении о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей и / или документах, прилагающихся к указанному заявлению в соответствии с частью 2 статьи 3.4 Федерального закона от 03.06.2009 №
103-ФЗ ; - несоответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа заявителя, и / или функции члена коллегиального исполнительного органа заявителя, и / или функции члена совета директоров (наблюдательного совета) заявителя, и / или функции специального должностного лица, ответственного у заявителя за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, квалификационным требованиям и / или требованиям к деловой репутации, предусмотренным статьей 3.2 Федерального закона от 03.06.2009 №
103-ФЗ, и / или несоответствия акционера (участника) заявителя, владеющего более 10 процентами акций (долей) заявителя, и / или акционера (участника) заявителя, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) заявителя и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) заявителя, и / или лица, осуществляющего контроль в отношении таких акционеров (участников) заявителя, и / или лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, требованиям к деловой репутации, установленным частью 1 статьи 3.2 Федерального закона от 03.06.2009 №103-ФЗ, и / или иным требованиям, предусмотренным Федеральным законом от 03.06.2009 №103-ФЗ; - поступление заявления о внесении сведений о юридическом лице в реестр операторов по приему платежей до истечения срока, предусмотренного частью 5 статьи 3.6 Федерального закона от 03.06.2009 №
103-ФЗ , если заявитель ранее являлся оператором по приему платежей, сведения о котором были исключены из реестра операторов по приему платежей по основаниям, предусмотренным пунктами4-9 части 1 и частью 3 статьи 3.6 Федерального закона от 03.06.2009 №103-ФЗ .
Список сведений, изменение которых влечет за собой необходимость внесений изменений в реестр ОПП:
- полное и сокращенное (при наличии) наименование на русском языке (в отношении ОПП, являющегося некоммерческой организацией);
- полное и сокращенное (при наличии) фирменное наименование на русском языке (в отношении ОПП, являющегося коммерческой организацией);
- адрес в пределах места нахождения, указанный в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ);
- адрес официального сайта (адреса официальных сайтов) в сети Интернет;
- номер телефона;
- адрес электронной почты;
- сведения о лицах, указанных в части 1 статьи 3.2, части 3 статьи 3.3 Федерального закона от 03.06.2009 №
103-ФЗ ; - сведения о юридическом лице, являющимся правопреемником ОПП, в случае реорганизации указанного ОПП в форме преобразования хозяйственного общества одного вида в хозяйственное общество другого вида.
Изменения вносятся в реестр ОПП не позднее 5 рабочих дней со дня получения Банком России соответствующих документов. Реестр ОПП, содержащий актуализированные сведения, публикуется на сайте регулятора не позднее 1 рабочего дня, следующего за днем их внесения.