• ул. Неглинная, 12, Москва, 107016
  • 8 800 300-30-00
  • www.cbr.ru
Что вы хотите найти?

Показатель сбережений сектора «Домашние хозяйства»

Информация о сбережениях сектора «Домашние хозяйства» позволяет улучшить согласованность данных баланса денежных доходов и расходов населения, финансовых счетов и секторальных балансов системы национальных счетов (СНС). Также она дает возможность получить более актуальную и детализированную информацию по финансовым активам и обязательствам домашних хозяйств для комплексного анализа:

  • потребительского и сберегательного поведения граждан,
  • предпочтений населения относительно инвестиций в различные финансовые инструменты,
  • структуры его заимствований,
  • динамики и структуры финансового богатства (household financial wealth) как части общего благосостояния домашних хозяйств (household wealth).

Показатель «Сбережение» в СНС — это часть располагаемого дохода, неизрасходованная на конечное потребление товаров и услуг.



Нефинансовая часть отражается в счете операций с капиталом СНС, финансовое сбережение — это результирующая статья финансового счета СНС.

Финансовые активы и обязательства домашних хозяйств (операции, млрд руб.)

В 2018-2020 годах в целом сохранялась тенденция превышения финансовых вложений над привлечением средств домашними хозяйствами.

В I квартале 2021 года объем финансовых вложений домашних хозяйств составил 953,9 млрд руб. и традиционно был ниже, чем в IV квартале.

Прирост обязательств несколько увеличился по сравнению с IV кварталом — до 966,4 млрд руб.

Финансовые активы и обязательства домашних хозяйств (балансы, трлн руб.)

Финансовые активы домашних хозяйств стабильно значительно превышают величину их финансовых обязательств.

За 2018 год − I квартал 2021 года размер финансовых активов домашних хозяйств увеличился с 70,4 до 105,5 трлн руб. (или с 76,7 до 95,4% ВВП).

Финансовые обязательства домашних хозяйств возросли в существенно меньшей степени — с 16,0 до 25,4 трлн руб. (или с 17,4 до 22,8% ВВП).

Предпочтения населения относительно формы сбережений (операции, млрд руб.)

В I квартале 2021 года произошло существенное сокращение вложений населения в наличную валюту и депозиты (-648,5 млрд руб.). При этом прирост за I квартал 2021 года инвестиций домашних хозяйств в ценные бумаги и прочие формы участия в капитале стал максимальным ежеквартальным приростом с начала 2018 года (+893,0 млрд руб.).

* Другие инструменты: страховые и пенсионные резервы, займы, дебиторская задолженность (за исключением счетов эскроу).

Финансовые активы домашних хозяйств (операции, млрд руб.)

  2018 2019 2020 I квартал 2020 II квартал 2020 III квартал 2020 IV квартал 2020 I квартал 2021
Финансовые активы 5849 5598 7995 302 2974 1777 2944 954
Наличная валюта 1473 505 3658 565 1631 688 773 179
Депозиты 2147 3133 1787 -637 907 87 1430 -828
Долговые ценные бумаги 427 686 208 80 -98 179 47 350
Займы 194 61 133 8 12 9 105 151
Акции и прочие формы участия в капитале 926 522 727 91 267 317 51 543
Страховые и пенсионные резервы 595 408 316 72 66 113 66 72
Дебиторская задолженность (исключая счета эскроу) 87 147 128 9 47 98 -26 84
Счета эскроу 2 136 1039 114 141 286 498 402

Вложения домашних хозяйств в финансовые активы в I квартале 2021 года снизились до 954 млрд руб. против 2,9 трлн руб. в IV квартале, главным образом за счет снижения вложений в депозиты (-828 млрд руб.).

Наибольший прирост вложений пришелся на акции и прочие формы участия в капитале (+543 млрд руб.), счета эскроу (+402 млрд руб.) и долговые ценные бумаги (+350 млрд руб.).

Вложения домашних хозяйств в наличную валюту (операции, млрд руб.)

В I квартале 2021 года прирост средств населения в наличную валюту снизился (до 179,1 млрд руб.), что отражало сезонные закономерности.

Источники: Наличная национальная валюта: денежный агрегат М0, наличная национальная валюта в других секторах.
Наличная иностранная валюта — 0409608

Вложения домашних хозяйств в депозиты (операции, млрд руб.)

В I квартале 2021 года домашние хозяйства сократили вложения в депозиты (-827,6 млрд руб.).

Отток средств со срочных депозитов населения в российских кредитных организациях в рублях в I квартале 2021 года составил 521,5 млрд руб., с переводных депозитов — 262,1 млрд руб.

Источники: Формы отчетности кредитных организаций: 0409101, 0409110.
Депозиты в банках-нерезидентах: 0409405, 0409407, форма отчетности Росстата 0613042, данные отчета ФТС России о российском экспорте и импорте товаров.

Вложения домашних хозяйств в долговые ценные бумаги (операции, млрд руб.)

В I квартале 2021 года вложения домашних хозяйств в долговые ценные бумаги составили 350,4 млрд руб., что стало максимальным ежеквартальным приростом с 2018 года.

Основной прирост был обеспечен долговыми ценными бумагами нерезидентов.

Источники: Формы отчетности: 0409711 и 0420415 (раздел 1.2), 0409404, 0420416, 0409405.
Данные Московской биржи.
Информационные аналитические системы (Bloomberg, Cbonds, Reuters).

Вложения домашних хозяйств в акции и прочие формы участия в капитале (операции, млрд руб.)

Значительное увеличение в I квартале 2021 года вложений домашних хозяйств в акции и прочие формы участия в капитале в размере +542,6 млрд руб. было обусловлено приростом вложений:

  • в котируемые акции нерезидентов +258,7 млрд руб. (максимальный прирост с 2018 года)
  • в паи и акции инвестиционных фондов-резидентов +249,1 млрд руб.
Источники: Формы отчетности: 0409711 и 0420415 (раздел 1.2), 0409404, 0420416, 0409405, 0420502, 0420504.
Данные Московской биржи.
Информационные аналитические системы (Bloomberg, Cbonds, Reuters). ЕГРЮЛ

Активность домашних хозяйств на внутреннем и внешнем финансовых рынках (операции, млрд руб.)

В I квартале 2021 года вложения домашних хозяйств в инструменты нерезидентов составили +697,3 млрд руб. (максимальный ежеквартальный прирост с 2018 года) и превысили инвестирование в инструменты внутреннего финансового рынка.

Структура финансовых активов домашних хозяйств, балансы (в %)

В структуре финансовых активов домашних хозяйств наибольший удельный вес занимают:

  • акции и прочие формы участия в капитале (37,5 трлн руб. или 35,6%),
  • депозиты (35,1 трлн руб. или 33,3%),
  • наличная валюта (18,6 трлн руб. или 17,6%).

Сравнение структуры финансовых активов российских домашних хозяйств с другими странами на 01.01.2021 (балансы,%)*

* По данным OECD Data на 01.01.2020 — Германия, Колумбия, Латвия, Литва, Турция, Эстония, Япония; на 01.01.2019 — Бразилия, Индия.
Источники: Банк России (финансовые счета СНС), OECD Data.

Привлечение кредитов домашними хозяйствами (операции, млрд руб.)

В I квартале 2021 года объем привлеченного домашними хозяйствами финансирования формировался традиционно за счет банковского кредитования.

Объем привлеченных населением банковских кредитов составил 898,9 млрд руб., что выше показателя IV квартала 2020 года.

Источники: Отчетность кредитных организаций по форме 0409101.
Формы отчетности МФО, ломбардов, КПК, СКПК, ПУРЦБ, АСВ, форма федерального статистического наблюдения № П-6. Кредиты и займы нерезидентов: форма отчетности 0406006

Структура финансовых обязательств домашних хозяйств (баланс, млрд руб.)

В структуре привлеченных домашними хозяйствами средств наибольшая доля приходится на кредиты и займы кредитных организаций.

На I апреля 2021 года кредиты и займы кредитных организаций в рублях занимали 22,4 трлн руб. (или 88,2%) в структуре финансовых обязательств населения.

Задолженность по небанковским внутренним кредитам составила 1,4 трлн руб. (или 5,5%).

Основные источники информации

Ответственные структурные подразделения: Департамент статистики
Страница была полезной?
Последнее обновление страницы: 09.08.2021