Контроль и надзор на финансовых рынках

Порядок организации и проведения проверок

Организация и планирование проверок.

Проведение проверок юридических лиц осуществляется МУ СБР в ВКР (г. Казань) в соответствии с требованиями Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовым рынкам государственной функции проведения проверок организаций, осуществление полномочий по контролю и надзору за которыми возложено на Федеральную службу по финансовым рынкам, за исключением субъектов страхового дела, микрофинансовых организаций, кредитных потребительских кооперативов, утвержденного Приказом ФСФР России от 21.05.2013 №13-44/пз-н. Подготовка к проведению проверки

Организация предварительно уведомляется о проведении проверки по телефону, при этом по телефаксу могут быть направлены:

Письмо о проведении проверки, включающее, в том числе, информацию о цели проверки и сроках проведения проверки;
Список документов, которые организация обязана подготовить для представления группе инспекторов ко дню начала проверки.

Получив письмо и список документов, руководитель или сотрудник проверяемой организации, назначенный ответственным за содействие проведению проверки, должен подготовить требуемые документы, а также необходимые копии документов и справки (Приложение). В случае возникновения вопросов при подготовке документов, следует позвонить исполнителю в МУ СБР в ВКР (г. Казань).

Оригинал письма и заверенная копия Приказа о проведении плановой выездной проверки МУ СБР в ВКР (г. Казань) представляется группой инспекторов в день приезда группы по адресу организации.

Порядок оформления справок и копий документов.

Копии документов должны быть оформлены надлежащим образом: сшиты, пронумерованы, подписаны уполномоченным лицом и заверены печатью организации.

При предоставлении документов на магнитном носителе:

формат представляемых документов — "Microsoft Word 2000 / Microsoft Excel 2000";
на дискете либо в сопроводительном документе указываются имена файлов, соответствующие каждому документу.

Справки (письменные объяснения) заверяются печатью организации, подписью руководителя и, при необходимости, главного бухгалтера организации.

Акт проверки

По результатам проверки организации инспекторами составляется акт проверки. Акт выездной проверки составляется в трех экземплярах. В случае проведения совместной проверки составляется дополнительный экземпляр акта (дополнительные экземпляры — по количеству федеральных органов исполнительной власти, работники которых участвовали в проверке). Акт проверки подписывается членами группы инспекторов, первый и второй экземпляры акта вручаются руководителю (уполномоченному лицу) организации. Руководитель организации (лицо, исполняющее его обязанности) обязан в течение 10 рабочих дней с даты получения ознакомиться с актом, подписать его с записью "с актом ознакомлен" и направить второй экземпляр акта в МУ СБР в ВКР (г. Казань) заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении или передать иным способом, свидетельствующим о дате его передачи в межрегиональное управление.

В случае, если руководитель организации (лицо, исполняющее его обязанности) отказался от подписания акта либо не направил его в МУ СБР в ВКР (г. Казань) в предусмотренный срок, в третьем экземпляре акта производится соответствующая запись.

В случае несогласия с фактами, изложенными в акте выездной проверки, руководитель организации вправе приложить к нему письменные возражения по акту в целом или по его отдельным положениям, а также документы (их заверенные копии), подтверждающие обоснованность возражений.

Результаты проверки, контроль за устранением выявленных нарушений законодательства РФ о ценных бумагах

В случае направления по результатам проверки предписания об устранении выявленных нарушений законодательства РФ о ценных бумагах, организация обязана в указанный в предписании срок исполнить его и представить в МУ СБР в ВКР (г. Казань) заказным письмом с уведомлением о вручении либо нарочно отчет об исполнении предписания. При этом к отчету прилагаются надлежащим образом оформленные материалы, подтверждающие исполнение указанных в предписании обязательных действий.

По результатам проверки на основании акта проверки и представленных руководителем организации возражений и/или объяснений (если таковые были представлены) принимается решение в отношении организации. По результатам проведенной проверки МУ СБР в ВКР (г. Казань) могут быть приняты следующие решения:

а) о направлении проверяемой организации предписания об устранении нарушений законодательства и/или о принятии мер, направленных на недопущение подобных нарушений в дальнейшей деятельности;

б) о направлении предписания о запрете или ограничении проведения профессиональным участником рынка ценных бумаг отдельных операций на рынке ценных бумаг;

в) о направлении в Центральный аппарат СБР по финансовым рынкам представления о приостановлении действия или аннулировании лицензии проверяемой организации;

г) о направлении в Центральный аппарат СБР по финансовым рынкам представления о направлении предписания о запрете на проведение всех или части операций акционерного инвестиционного фонда, управляющей компании, специализированного депозитария, агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, лица, осуществляющего ведение реестра владельцев инвестиционных паев, негосударственного пенсионного фонда;

д) о направлении в Центральный аппарат СБР по финансовым рынкам представления об обращении в суд с заявлением об исключении бюро кредитных историй из государственного реестра бюро кредитных историй;

е) о направлении предписания о приостановлении деятельности жилищного накопительного кооператива;

ж) об обращении в суд с заявлением о ликвидации жилищного накопительного кооператива.

Кроме того, в случае установления фактов составляющих состав административного правонарушения, в отношении Общества возбуждается административное производство.

Приводим таблицу, с указанием нарушений, за которые предусматривается административная ответственность, а также видов административного наказания и размеров штрафов.

Номер статьи и название	Часть	Ответственность
Статья 5.53. Незаконные действия по получению и (или) распространению информации, составляющей кредитную историю		1 000 — 2 500	2 500 — 5 000	30 000 — 50 000
Статья 5.54. Неисполнение обязанности по проведению проверки и (или) неисправлению недостоверной информации, содержащейся в кредитной истории (кредитном отчете)	ч. 1	−	1 000 — 2 500	10 000 — 20 000
	ч. 2	−	2 000 — 5 000	30 000 — 50 000
Статья 5.55. Непредставление кредитного отчета		−	1 000 — 2 500	20 000 — 50 000
Статья 13.25. Нарушение требований законодательства о хранении документов	ч. 1	−	2 500 — 5 000	200 000 — 300 000
	ч. 3	-	20 000 — 30 000	100 000 — 200 000
Статья 14.1. Осуществление предпринимательской деятельности без государственной регистрации или без специального разрешения (лицензии)	ч. 2	2 000 — 2 500	4 000 — 5 000	40 000 — 50 000
	ч. 3	предупреждение или 1 500 — 2 000	предупреждение или 3 000 — 4 000	предупреждение или 30 000 — 40 000
	ч. 4	−	4 000 — 5 000	40 000 — 50 000 или приостановление деятельности до 90 суток
Статья 14.14.1 Нарушение требований законодательства в области технического осмотра транспортных средств	ч. 1	−	10 000 − 15 000	50 000 − 100 000
Статья 14.24. Нарушение законодательства об организованных торгах	ч. 1	1 000 — 2 000	10 000 - 20 000	300 000 - 500 000
	ч. 2	−	−	500 000 - 700 000
	ч. 3	−	30 000 - 50 000 или диксвалификация 1-2 года	700 000 - 1 000 000
	ч. 4	−	30 000 - 50 000 или диксвалификация 1-2 года	700 000 - 1 000 000
	ч. 5	−	30 000 - 50 000 или диксвалификация 1-2 года	700 000 - 1 000 000
	ч. 6	1 000 - 2 500	20 000 - 30 000	300 000 - 500 000
	ч. 7	-	10 000 - 20 000	300 000 - 500 000
	ч. 8	-	10 000 - 20 000	300 000 - 500 000
	ч. 9	-	30 000 - 50 000	700 000 - 1 000 000
Статья 14.29. Незаконное получение или предоставление кредитного отчета		1 000 — 2 500	2 500 — 5 000 или дисквалификация до 3х лет	30 000 — 50 000
Статья 14.30. Нарушение установленного порядка сбора, хранения, защиты и обработки сведений, составляющих кредитную историю		−	2 500 — 5 000	10 000 — 20 000
Статья 14.36. Непредставление или несвоевременное представление документов о споре, связанном с созданием юридического лица, управлением им или участием в нем		-	2 000 - 5 000 или дисквалификация на срок до трех лет	10 000 — 50 000
Статья 15.17. Недобросовестная эмиссия ценных бумаг		−	10 000 — 30 000	500 000 — 700 000
Статья 15.18. Незаконные операции с эмиссионными ценными бумагами		−	5 000 — 10 000	300 000 — 500 000
Статья 15.19. Нарушение требований законодательства, касающихся представления и раскрытия информации на финансовых рынках	ч. 1	−	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 2	−	30 000 — 50 000 или дисквалификация на срок от 1 года до 2 лет	700 000 — 1 000 000
	ч. 3	1 000 — 2 000	10 000 — 20 000	300 000 — 500 000
	ч. 4	1 000 - 2 500	20 000 - 30 000	300 000 — 500 000
Статья 15.20. Воспрепятствование осуществлению прав, удостоверенных ценными бумагами		2 000 — 4 000	20 000 — 30 000	500 000 — 700 000
Статья 15.21. Неправомерное использование инсайдерской информации		3 000 — 5 000	30 000 — 50 000 или дисквалификация на срок от 1 года до 2 лет	в размере суммы излишнего дохода либо суммы убытков, которых гражданин, должностное лицо или юридическое лицо избежали в результате неправомерного использования инсайдерской информации, но не менее семисот тысяч рублей
Статья 15.22. Нарушение правил ведения реестра владельцев ценных бумаг	ч. 1	−	30 000 — 50 000 или дисквалификация на срок от 1 года до 2 лет	700 000 — 1 000 000
	ч. 2	−	30 000 — 50 000 или дисквалификация на срок от 1 года до 2 лет	700 000 — 1 000 000
	ч. 3	−	5 000 — 10 000	100 000 — 300 000
Статья 15.23.1. Нарушение требований законодательства о порядке подготовки и проведения общих собраний акционеров, участников обществ с ограниченной (дополнительной) ответственностью и владельцев инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов Примечание. Член совета директоров (наблюдательного совета), ревизионной комиссии, счетной комиссии или ликвидационной комиссии акционерного общества (общества с ограниченной (дополнительной) ответственностью), голосовавший против решения, приведшего к нарушению требований федеральных законов и принятых в соответствии с ними иных нормативных правовых актов, к ответственности, предусмотренной настоящей статьей, не привлекается.	ч. 1	2 000 — 4 000	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 2	2 000 — 4 000	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 3	2 000 — 4 000	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 4	2 000 — 4 000	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 5	2 000 — 4 000	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 6	2 000 — 4 000	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 7	2 000 — 4 000	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 8	2 000 — 4 000	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 9	1 000 — 2 000	10 000 — 20 000 или дисквалификация на срок до 6 месяцев	-
	ч. 10	-	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 11	2 000 — 4 000	20 000 — 30 000	500 000 — 700 000
Статья 15.24.1. Незаконные выдача либо обращение документов, удостоверяющих денежные и иные обязательства		−	30 000 — 50 000 или дисквалификация на срок от 1 года до 2 лет	700 000 — 1 000 000
Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма	ч. 1	−	предупреждение или 10 000 — 30 000	предупреждение или 50 000 — 100 000
	ч. 2	−	30 000 - 50 000	200 000 - 400 000 или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток
	ч. 2.1	−	30 000 - 40 000	300 000 - 500 000 или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток
	ч. 2.2	−	30 000 - 40 000	300 000 - 500 000 или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток
	ч. 2.3	−	−	300 000 - 500 000
	ч. 3	−	30 000 — 50 000 либо дисквалификацию на от 1 года до 2 лет	700 000 — 1 000 000 или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток
Статья 15.28. Нарушение правил приобретения более 30 процентов акций открытого акционерного общества		1 000 — 2 500	5 000 — 20 000	50 000 — 500 000
Статья 15.29. Нарушение требований законодательства Российской Федерации, касающихся деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, клиринговых организаций, лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, акционерных инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных фондов, специализированных депозитариев акционерных инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных фондов	ч. 1	−	30 000 — 50 000 или дисквалификация на срок от 1 года до 2 лет	700 000 — 1 000 000
	ч. 2	−	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 3	−	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 4	−	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 5	−	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 6	−	30 000 — 50 000 или дисквалификация на срок от 1 года до 2 лет	700 000 — 1 000 000
	ч. 7	−	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 8	−	20 000 — 30 000	500 000 — 700 000
	ч. 9	−	30 000 — 50 000 или дисквалификация на срок от 1 года до 2 лет	700 000 — 1 000 000
	ч. 10	−	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 10.1	−	10 000 - 30 000	300 000 - 500 000
	ч. 10.2		30 000 — 50 000 или дисквалификация на срок от 1 года до 2 лет	500 000 - 700 000
	ч. 11	−	30 000 — 50 000 или дисквалификация на срок от 1 года до 2 лет	700 000 — 1 000 000
	ч. 12	−	10 000 — 20 000	300 000 — 500 000
Статья 15.30. Манипулирование рынком		3 000 — 5 000	30 000 — 50 000 или дисквалификация на срок от 1 года до 2 лет	в размере суммы излишнего дохода либо суммы убытков, которых гражданин, должностное лицо или юридическое лицо избежали в результате манипулирования рынком, но не менее семисот тысяч рублей
Статья 15.31. Незаконное использование слов "инвестиционный фонд" либо образованных на их основе словосочетаний		−	10 000 — 20 000	300 000 — 500 000
Статья 15.35. Нарушение требований законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком	ч. 1	−	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
	ч. 2	−	20 000 — 30 000	300 000 — 500 000
	ч. 3	3 000 - 5 000	20 000 — 30 000	300 000 — 500 000
	ч. 4		20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	300 000 — 700 000
Статья 17.7. Невыполнение законных требований прокурора, следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении		1 000 — 1 500	2 000 — 3 000	50 000 - 100 000 либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток
Статья 17.9. Заведомо ложные показание свидетеля, пояснение специалиста, заключение эксперта или заведомо неправильный перевод		1 000 — 1 500
Статья 19.4. Неповиновение законному распоряжению должностного лица органа, осуществляющего государственный надзор (контроль)	ч. 1	500 — 1 000 или предупреждение	2 000 — 4 000	−
Статья 19.5. Невыполнение в срок законного предписания (постановления, представления, решения) органа (должностного лица), осуществляющего государственный надзор (контроль)	ч. 1	300 - 500	1 000 - 2 000 или дисквалификацию на срок до трех лет	10 000 - 20 000
	ч. 9	−	20 000 — 30 000	500 000 — 700 000
Статья 19.6. Непринятие мер по устранению причин и условий, способствовавших совершению административного правонарушения		−	4 000 — 5 000	−
Статья 19.7. Непредставление сведений (информации)		100 - 300	300 - 500	3 000 - 5 000
Статья 19.7.3. Непредставление информации в Банк России		2 000 — 4 000	20 000 — 30 000 или дисквалификация на срок до 1 года	500 000 — 700 000
Статья 19.20. Осуществление деятельности, не связанной с извлечением прибыли, без специального разрешения (лицензии)	ч. 1	предупреждение или 500 - 1 000	предупреждение или 30 000 - 40 000 или дисквалификация на срок от 1 года до 3 лет	предупреждение или 170 000 - 250 000 или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток
	ч. 2	предупреждение или 500 - 1 000	предупреждение или 15 000 - 25 000	предупреждение или 70 000 - 100 000
	ч. 3		20 000 - 30 000	100 000 - 150 000 или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток
Статья 20.25. Уклонение от исполнения административного наказания	ч. 1	административный штраф в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов

Ответственность проверяемой организации

Нормативными правовыми актами РФ установлена ответственность за воспрепятствование (противодействие) проведению проверки, непредставление СБР по финансовым рынкам (МУ СБР в ВКР (г. Казань)) информации, необходимой для осуществления деятельности СБР по финансовым рынкам (МУ СБР в ВКР (г. Казань)) либо представление недостоверной информации, а также за неисполнение предписаний СБР по финансовым рынкам (МУ СБР в ВКР (г. Казань)).