Гражданско-правовая ответственностьГражданско-правовая ответственность является одной из форм принуждения, которая связана с применением санкций (или мер ответственности) имущественного характера, направленных на восстановление нарушенных прав и стимулирование нормальных отношений между участниками гражданского оборота. Применительно к рынку ценных бумаг речь идет о восстановлении нарушенных прав участников сделок с ценными бумагами, восстановлением нарушенных прав, связанных с владением ценными бумагами и т.д.
Существует два вида гражданско-правовой ответственности: договорная и внедоговорная или деликтная ответственность. Их главное различие состоит в том, что договорная ответственность наступает в случаях, предусмотренных законом и договором, а деликтная ответственность устанавливается только законом и наступает исключительно в предусмотренных законом случаях.
Договорная ответственность возникает в связи с тем, что нарушены или не исполнены надлежащим образом обязательства сторон договора. При этом, как правило, такой договор непосредственно предусматривает меры ответственности, которые могут быть применены за его неисполнение.
Выбор оснований применения договорной ответственности, ее мер и пределов их использования осуществляется сторонами договора при его заключении. Условие об ответственности является одним из условий договора. Так, при заключении договора о брокерском обслуживании стороны — клиент и брокер — могут самостоятельно определить взаимные права и обязанности, включая меры гражданско-правовой ответственности. Они могут предусмотреть, например, уплату неустойки в части, не покрытой убытками, или наоборот — сверх убытков (штрафной неустойки), может варьироваться ее размер, порядок исчисления и т.д.
Деликтная ответственность основывается на факте совершения недозволенного действия. Она осуществляется как самостоятельное обязательство по восстановлению нарушенного имущественного состояния лица, потерпевшего от правонарушения, за счет правонарушителя (другого лица, которое должно отвечать за действия правонарушителя), а также по денежной компенсации морального вреда. Деликтная ответственность осуществляется на базе предписанных законом правил, её основания и пределы устанавливаются законом и не могут изменяться ни по воле потерпевшего от причинения вреда, ни по воле правонарушителя.
Например, ни клиент, ни брокер не могут изменить требование закона о том, что брокер обязан возместить клиенту убытки, причиненные в результате конфликта интересов, о котором брокер не уведомил клиента до получения от него соответствующего поручения (статья 3 Закона о рынке ценных бумаг). При этом закон не связывает возложение ответственности на брокера с невыполнением им договорных обязательств перед клиентом. Действия брокера, охватываемые понятием конфликт интересов, в соответствии с законом являются правонарушением — деликтом.
Гражданско-правовая ответственность наступает за правонарушение — действие шли бездействие, если закон или договор обязывал совершить определенные действия, нарушающее требования закона или договора.
Например, Закон о рынке ценных бумаг (статья 5) обязывает управляющего уведомить клиента о конфликте интересов управляющего и данного клиента или разных клиентов одного управляющего. Если управляющий не сделал этого, и действия управляющего причинили убытки клиенту, управляющий обязан эти убытки возместить.
В правонарушении можно выделить некие общие, типичные условия, которые присутствуют в любом из нарушений, а также специальные, конкретные условия, свойственные определенному виду правонарушений.
Совокупность общих условий, наличие которых всегда необходимо для возложения гражданско-правовой ответственности, называется составом гражданского правонарушения.
Состав гражданского правонарушения включает следующие условия:
1) противоправное нарушение возложенных законом или договором обязанностей и прав других лиц;
2) наличие вреда (убытков);
3) причинная связь между поведением правонарушителя и наступившими последствиями;
4) вина правонарушителя.
Необходимые для возложения ответственности комбинации этих условий и само их содержание определяются законодательством по-разному и соответственно различаются конкретные составы правонарушений.
Например, применение деликтной ответственности всегда предполагает нарушение нормы права. В договорной ответственности противоправность значительно шире, она может включать и действия, которые, хотя и не нарушают правовую норму, но при этом не соответствуют условиям договора между сторонами. Гражданское право признает такие действия, нарушающие условия договора, неправомерными, считает их правонарушениями.
Различным образом определяется и такой элемент состава гражданского правонарушения, как вина. В гражданском праве различия между формами вины (умысел, неосторожность) не имеют столь существенного значения, как в административном и, тем более, уголовном праве. Однако в ряде случае законодательство специально акцентирует внимание на этом условии ответственности. Например, для такого состава гражданского правонарушения, как совершение сделки с целью, противной основам правопорядка и нравственности (статья 169 ГК РФ), вина в форме умысла необходима для применения предусмотренной законом санкции в виде конфискации в доход Российской Федерации полученного по сдедке. В других случаях гражданско-правовая ответственность может наступать даже при отсутствии вины (хотя общим принципом является все же ответственность за вину — пункт 1 статьи 401 Гражданского кодекса Российской Федерации). Такое отступление от принципа ответственности за вину происходит при неисполнении обязательств, связанных с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг. В силу пункта 3 статьи 401 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, профессиональный участник рынка ценных бумаг, нарушивший обязательство при осуществлении своей профессиональной деятельности, несет ответственность, если не докажет, что надлежащее исполнение оказалось невозможным вследствие действия непреодолимой силы. Так же независимо от своей вины должник, возложивший исполнение обязательств на другое лицо (например, брокер в случае передоверия исполнения поручения клиента), отвечает за действия этого лица.
Универсальной мерой гражданско-правовой ответственности является возмещение вреда (или убытков) лицу, права которого нарушены (статья 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Под вредом в гражданском праве понимается всякое умаление личного или имущественного блага, законных интересов. Гражданскому праву известно такое понятие, как компенсация морального вреда, который вообще не может быть выражен и возмещен в имущественной форме (поэтому используется термин «компенсация», а не «возмещение»).
Практически возможно два способа возмещения вреда: в натуре или путем возмещения убытков. Применение возмещения вреда в натуре на рынке ценных бумаг — исключительно редкий случай. Ведь речь идет о том, что правонарушитель, например, вместо испорченной им вещи обязан предоставить потерпевшему вещь того же рода и качества, или исправить повреждения. Обычный способ возмещения вреда, причиненного участникам рынка ценных бумаг, — это возмещение убытков.
Убытки — это имущественные потери, выраженные в денежной форме. Состав убытков определен законом (статья 15 Гражданского кодекса Российской Федерации). Это — расходы, понесенные потерпевшим, утрата или повреждение его имущества, а также неполученные доходы, которые он получил бы при отсутствии правонарушения. Первые два вида убытков называют также реальными убытками, реальным ущербом. Неполученные доходы — упущенной выгодой.
По общему правилу убытки взыскиваются в полном размере. Однако в некоторых случаях законом или договором может быть предусмотрено повышение или понижение размера ответственности. Так, стороны в договоре могут предусмотреть штрафную неустойку (штраф), которая возмещается сверх суммы убытков. В других случаях ответственность ограничивается реальным ущербом. Например, при возмещении вреда в натуре неполученные доходы обычно не возмещаются, хотя возможны и другие случаи.
Подсчет суммы убытков является достаточно сложным делом. Например, довольно сложно подсчитать сумму упущенной выгоды, возмещаемой при нарушении договоров на рынке ценных бумаг. По общему правилу размер упущенной выгоды определяется исходя из оценки доходов, которые кредитор получил бы при обычных условиях гражданского оборота (пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации). Учитываются предпринятые кредитором для получения упущенной выгоды меры и сделанные с этой целью приготовления. С учетом возможного изменения цены, а следовательно, и денежного выражения понесенных убытков статья 393 Гражданского кодекса позволяет при определении убытков применять цены, существующие или на день добровольного удовлетворения требования кредитора, или на день предъявления иска, или на день вынесения судебного решения. Возникает вопрос, каким образом должен определяться размер такого дохода на рынке ценных бумаг, поскольку предметом договоров, заключаемых на нем, являются ценные бумаги или отношения, связанные с ценными бумагами. Ответ на этот вопрос выработала судебная практика.
Верховный Суд Российской Федерации (ВС РФ) и Высший арбитражный суд Российской Федерации (ВАС РФ), определяя направленность разрешения споров, связанных с взысканием убытков, причиненных гражданам и юридическим лицам, предложили судам требовать подтверждения необходимости будущих расходов и их предполагаемого размера обоснованным расчетом и доказательствами, включая договор, определяющий размер ответственности за нарушение обязательств. При этом размер неполученного дохода (упущенной выгоды) должен определяться с учетом разумных затрат, которые должен был понести кредитор, если бы обязательство было исполнено
Таким образом, применительно к случаям возмещения убытков, возникших в связи с невыполнением или ненадлежащим исполнением договоров о купле-продаже ценных бумаг, можно сделать вывод, что должна учитываться рыночная стоимость ценных бумаг, определяемая, в том числе, в соответствии с установленными котировками.
Гражданско-правовая ответственность обычно применяется по требованию (иску) лица, потерпевшего от правонарушения. Однако законодательство о рынке ценных бумаг предусматривает также и достаточно широкий круг случаев, когда иски предъявляются государственным регулятором рынка — Банка России. Например, Банк России может подавать иски в защиту государственных и общественных интересов и охраняемых законом интересов инвесторов (статья 42 Закона о рынке ценных бумаг); иски о ликвидации юридических лиц или прекращении деятельности индивидуальных предпринимателей, осуществляющих профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг без лицензии, о признании сделок с ценными бумагами недействительными, а также в иных случаях, установленных законодательством Российской Федерации о защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг (статья 14 Закона о защите прав инвесторов).
