Решения Банка России в отношении участников финансового рынка

Банк России 18 января 2021 года на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «Орден 1119» (ОГРН 1173443017120).

Банк России 18 января 2021 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Аварийка» (ОГРН 1207700188189): - за нераскрытие в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» информацию о структуре и составе своих акционеров (участников), в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится микрокредитная компания, в сроки, установленные Банком России; - за несоблюдение установленного требования к минимальному размеру собственных средств (капитала) микрокредитной компании; - за непредставление отчета по форме 0420841 «Отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации», представляемый в Банк России не позднее 30 календарных дней после даты изменения сведений; - за непредставление информации, необходимую для формирования кредитных историй юридических и физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, в отношении заемщиков хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй, в порядке и на условиях, которые предусмотрены Федеральным законом от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях»; - за превышение полной стоимости потребительского кредита (займа) в процентах годовых; - за несоблюдение требования к заполнению строк табличной формы индивидуальных условий договора потребительского кредита (займа).

Банк России 18 января 2021 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Персон Актион» (ОГРН 1177746929910): - за неисполнение в установленный срок обязательных для исполнения предписаний Банка России; - за непредставление в установленный срок годовуой бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2019 год, отчетности по форме 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций, являющихся микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, ломбардами» за период с марта по сентябрь 2020 года; - за нарушение требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации, установленного Федеральным законом № 151-ФЗ и Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

Банк России 15 января 2021 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Провижиноф» (ОГРН 5177746099537): - за неисполнение в установленный срок обязательных для исполнения предписаний Банка России; - за непредставление в установленный срок годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2019 год, отчетности по форме 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций, являющихся микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, ломбардами» за период с марта по сентябрь 2020 года; - за нарушение требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации, установленного Федеральным законом № 151-ФЗ и Федеральным законом от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

Банк России 15 января 2021 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «ПРОРЫВ» (ОГРН 1177456097510): - за неисполнение в установленный срок обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую микрофинансовые организации.

Банк России 15 января 2021 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Сильвер Стокс» (ОГРН 1177746882500): - за неисполнение в установленный срок обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую микрофинансовые организации.

Банк России 15 января 2021 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «СоветИнвестКапитал» (ОГРН 1197746246202): - за неисполнение в установленный срок обязательных для исполнения предписаний Банка России.

Банк России 15 января 2021 года на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Агентство Финансовой Поддержки» (ОГРН 1140280041802).

Банк России 14 января 2021 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ «ИНВЕСТА» (ОГРН 1162468127029): - за непредоставление Обществом в течение года ни одного микрозайма.

Банк России 14 января 2021 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «ВЕО Д ЕГРЕС» (ОГРН 1141513005479): - за непредоставление Обществом в течение года ни одного микрозайма.

Банк России 14 января 2021 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Крассула Овата» (ОГРН 1182901014977): - лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа Общества, осуществляло функции единоличного исполнительного органа в организациях, являющихся аффилированными лицами по отношению к Обществу; - за неисполнение в установленный срок обязательных для исполнения предписаний Банка России; - за непредставление в установленный срок отчета по форме 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» за полугодие 2020 года, отчета по форме 0420847 «Отчет о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских микрозаймов» за II квартал 2020 года, отчетности по форме 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций, являющихся микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, ломбардами» за период с апреля по сентябрь 2020 года.

Банк России 14 января 2021 года на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «ФИНАНС» (ОГРН 1111215000731).

Банк России 12 января 2021 года на основании заявления организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью Микрокредитной компании «Академия Займа» (ОГРН 1165476051971).

Банк России 12 января 2021 года в связи с неоднократным в течение года нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», иных нормативных актов принял решение исключить из государственного реестра микрофинансовых организаций сведения об Обществе с ограниченной ответственностью микрокредитной компании «ЮГРА ФИНАНС» (ОГРН 1158617012630): - за неисполнение в установленный срок обязательных для исполнения предписаний Банка России; - за непредставление в установленный срок отчета по форме 0420846 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании» за 9 месяцев 2020 года, отчета по форме 0420847 «Отчет о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских микрозаймов» за III квартал 2020 года, отчетности по форме 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций, являющихся микрофинансовыми организациями, кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, ломбардами» за сентябрь и октябрь 2020 года.

Банком России 18.01.2021 КПК «Щит» (ИНН 3123099820; ОГРН 1033107031869) выдано предписание № 44-3-1/111 об ограничении осуществления привлечения денежных средств от новых членов КПК на основании договоров займа, заключаемых с юридическими лицами и договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; формирования фондов КПК, за исключением фондов, созданных в соответствии с редакцией положений устава и (или) иных внутренних нормативных документов КПК по состоянию на дату получения предписания; осуществления сделок с лицами, связанными (в том числе аффилированными) с КПК, влекущих за собой отчуждение или возможность отчуждения находящегося в собственности КПК имущества, а также сделок, связанных с уменьшением балансовой стоимости имущества КПК. Данное ограничение не распространяется на иные направления деятельности КПК и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.

Банк России 18.01.2021 принял решение предоставить лицензию управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами Обществу с ограниченной ответственностью «ВЭБ.РФ Управление активами» (г. Москва).

Банк России принял решение об отмене ранее выданного КПК «МСБ-ФИНАНС» (ИНН 7710749083; ОГРН 1097746211892) предписания от 11.11.2020 № 44-3-1/2681.

Банк России 15.01.2021 принял решение зарегистрировать Правила допуска к участию в организованных торгах Публичного акционерного общества «Московская Биржа ММВБ-РТС». Часть VI. Секция рынка депозитов.

Банк России 15.01.2021 принял решение переоформить лицензию управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами Обществу с ограниченной ответственностью Управляющей компании «АТ-Менеджмент» (Московская область, г. о. Раменский), в связи с изменением места нахождения (ранее – Московская область, Раменский район, с. Быково).

Банк России 15.01.2021 принял решение переоформить лицензию управляющей компании на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами обществу с ограниченной ответственностью «КРСК–Управление активами» (Ставропольский край, г. о. Минераловодский), в связи с изменением места нахождения (ранее – г. Ессентуки).

Банк России 15.01.2021 принял решение аннулировать лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами от 04.08.2011 № 21-000-1-00826, предоставленную Акционерному обществу «Управляющая компания «АЛЬПИНА» (ОГРН 5107746055500; ИНН 7704772704), на основании заявления об отказе от лицензии.

Банк России принял решение о снятии с контроля ранее выданного КПК «КРЕДИТ ДОВЕРИЯ» (ИНН 4311003227; ОГРН 1074339000174) предписания от 05.08.2020 № Т4-30-2-2/17008.

Банком России 13.01.2021 МКК «Эйвиа» (ИНН 1513073856; ОГРН 1191513000051) выдано предписание № Т3-2-11/274 об ограничении выдачи займов. Данное ограничение не распространяется на иные направления деятельности МКК и не препятствует выплате денежных средств по ранее заключенным договорам.

Банк России принял решение об отмене ранее выданного КПК «АКТИВ» (ИНН 4804010969; ОГРН 1114802000587) предписания от 23.11.2020 № Т3-2-11/29354.

Банк России приказом от 14.01.2021 года № ОД-21 отозвал лицензию от 01.10.2018 СБ № 4364 на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера общества с ограниченной ответственностью «Страховой Брокер Проект Банкострахование» (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела 4364). Данное решение принято в связи с неустранением в установленный срок нарушений страхового законодательства, явившихся основанием для приостановления приказом Банка России от 17.12.2020 № ОД-2099 действия лицензии на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера, а именно, в связи с неисполнением предписаний Банка России надлежащим образом и в установленный срок, и вступает в силу со дня его размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Банк России 13.01.2021 принял решение аннулировать квалификационные аттестаты серии АI-004 № 007053 по квалификации «специалист финансового рынка по брокерской, дилерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами», серии АIV-004 № 005017 по квалификации «специалист финансового рынка по депозитарной деятельности» и серии AV-004 № 006713 по квалификации «специалист финансового рынка по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами», выданные контролеру Общества с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «Прайм Брокер» (ИНН 7704603343) (далее – Общество) Ленинг (Артемовой) Ирине Владимировне. Основанием для принятия данного решения явились неоднократные нарушения требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, в том числе послужившие основанием для аннулирования Банком России лицензий профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданных Обществу, а именно: отсутствие контроля исполнения (надлежащего исполнения) Обществом предписаний Банка России, отсутствие контроля соблюдения Обществом порядка составления отчетности, отсутствие контроля соблюдения Обществом требований к расчету размера собственных средств, отсутствие контроля соблюдения Обществом лицензионных требований, отсутствие контроля соблюдения Обществом требований к осуществлению депозитарной деятельности, отсутствие контроля соблюдения Обществом требований к порядку раскрытия информации.

Банк России 13.01.2021 принял решение аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданные Обществу с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «Прайм Брокер» (ИНН 7704603343, ОГРН 1067746704585) (далее – Общество). Основанием для принятия указанного решения послужили неоднократные в течение одного года нарушения Обществом требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах, а именно: неисполнение (ненадлежащие исполнение) предписаний (требований) Банка России, нарушение требований к порядку составления отчетности, нарушение лицензионных требований, нарушение требований к расчету размера собственных средств, нарушение требований к осуществлению депозитарной деятельности, нарушение порядка раскрытия информации. а также неоднократные в течение одного года нарушения требований, предусмотренных статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а именно: несоблюдение Обществом срока обновления информации в отношении клиентов, а также неустановление Обществом сведений о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, целях финансово-хозяйственной деятельности, деловой репутации, финансовом положении клиентов. Кроме того, установлено участие Общества в проведении сомнительных операций с денежными средствами и ценными бумагами. Действие лицензий прекращается с 12.05.2021. Общество обязано прекратить осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, за исключением совершения действий, связанных с прекращением обязательств перед клиентами, возникших при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и обеспечить возврат имущества клиентам в срок до 11.05.2021.

Банк России 13.01.2021 принял решение о выдаче Обществу с ограниченной ответственностью Страховой компании «Константа» лицензий на осуществление добровольного имущественного страхования и добровольного личного страхования, за исключением добровольного страхования жизни.

Банк России приказом от 13.01.2021 года № ОД-15 отозвал лицензию от 10.08.2018 СБ № 4272 на осуществление посреднической деятельности в качестве страхового брокера общества с ограниченной ответственностью «Страховая и перестраховочная брокерская фирма «Титан» (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела 4272). Данное решение принято в связи с добровольным отказом субъекта страхового дела от осуществления предусмотренной лицензией деятельности и вступает в силу со дня его размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Банк России принял решение о снятии с контроля ранее выданного КПК «КАПИТАЛ» (ИНН 5112500674; ОГРН 1025100749410) предписания от 10.09.2020 № Т3-2-11/22730.

Банком России 31.12.2020 КПК«Единый сберегательный центр» (ИНН 1656102801; ОГРН 1181690040641) выдано предписание № Т4-30-1-2/29451 об ограничении осуществления привлечения денежных средств, приема новых членов, выдачи займов. Данное ограничение не распространяется на иные направления деятельности КПК и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.

Банк России 11.01.2021 принял решение зарегистрировать Правила допуска к участию в организованных торгах Акционерного общества «Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая Биржа».

Банк России 11.01.2021 принял решение о переоформлении лицензий на осуществление страховой деятельности в связи с изменением места нахождения, почтового адреса и адреса, содержащегося в едином государственном реестре юридических лиц, Акционерному обществу Страховой группе «Спасские ворота» (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела 3300).

Банк России 11.01.2021 принял решение о переоформлении лицензий на осуществление страховой деятельности в связи с изменением почтового адреса и адреса, содержащегося в едином государственном реестре юридических лиц, Обществу с ограниченной ответственностью «Страховая компания ИНТЕРИ» (регистрационный номер по единому государственному реестру субъектов страхового дела 3225).