×Закрыть

Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК «ЮГРА»
Регистрационный номер 880
БИК 47169779
Почтовый адрес 628684, Тюменская область, Ханты-Мансийский автономный округ-Югра, г.Мегион, проспект Победы, д.8/1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. рублей

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на начало отчётного года
1 Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:   62 151 396 26 718 817 35 432 579
1.1 Источники базового капитала:   21 343 066 11 359 946 9 983 120
1.1.1 Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: 7.4 12 945 017 6 800 000 6 145 017
1.1.1.1 обыкновенными акциями (долями) 7.4 12 945 017 6 800 000 6 145 017
1.1.1.2 привилегированными акциями   0 0 0
1.1.2 Эмиссионный доход 7.4 6 860 0 6 860
1.1.3 Резервный фонд   531 640 6 331 525 309
1.1.4 Нераспределенная прибыль:   7 859 549 4 553 615 3 305 934
1.1.4.1 прошлых лет   3 413 620 107 686 3 305 934
1.1.4.2 отчетного года   4 445 929 4 445 929 0
1.2 Показатели, уменьшающие источники базового капитала:   0 -72 906 72 906
1.2.1 Нематериальные активы        
1.2.2 Отложенные налоговые активы        
1.2.3 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)        
1.2.4 Убытки:   0 -72 906 72 906
1.2.4.1 прошлых лет        
1.2.4.2 отчетного года   0 -72 906 72 906
1.2.5 Инвестиции в капитал финансовых организаций:        
1.2.5.1 несущественные        
1.2.5.2 существенные        
1.2.5.3 совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов        
1.2.6 Отрицательная величина добавочного капитала        
1.2.7 Обязательства по приобретению источников базового капитала        
1.2.8 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала        
1.3 Базовый капитал   21 343 066 11 432 852 9 910 214
1.4 Источники добавочного капитала:        
1.4.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:        
1.4.1.1 выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»        
1.4.2 Эмиссионный доход        
1.4.3 Субординированный заем с дополнительными условиями        
1.4.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения        
1.5 Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала        
1.5.1 Вложения в собственные привилегированные акции        
1.5.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:        
1.5.2.1 несущественные        
1.5.2.2 существенные        
1.5.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям        
1.5.3.1 несущественные        
1.5.3.2 существенные        
1.5.4 Отрицательная величина дополнительного капитала        
1.5.5 Обязательства по приобретению источников добавочного капитала        
1.5.6 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала        
1.6 Добавочный капитал        
1.7 Основной капитал   21 343 066 11 432 852 9 910 214
1.8 Источники дополнительного капитала:   40 808 330 15 285 965 25 522 365
1.8.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: 7.4 17 987 -1 999 19 986
1.8.1.1 после 1 марта 2013 года        
1.8.2 Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества        
1.8.3 Прибыль:        
1.8.3.1 текущего года        
1.8.3.2 прошлых лет        
1.8.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: 7.4 40 121 926 15 058 809 25 063 117
1.8.4.1 привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года        
1.8.4.2 предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»        
1.8.5 Прирост стоимости имущества   668 417 229 155 439 262
1.9 Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:        
1.9.1 Вложения в собственные привилегированный акции        
1.9.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:        
1.9.2.1 несущественные        
1.9.2.2 существенные        
1.9.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям        
1.9.3.1 несущественный        
1.9.3.2 существенный        
1.9.4 Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала        
1.9.5 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала        
1.10 Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:        
1.10.1 Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней        
1.10.2 Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика        
1.10.3 Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России        
1.10.4 Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала        
1.10.5 Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью        
1.11 Дополнительный капитал   40 808 330 15 285 965 25 522 365
2 Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:        
2.1 необходимые для определения достаточности базового капитала   109 825 505 85 995 808 24 383 870
2.2 необходимые для определения достаточности основного капитала   109 825 505 85 995 808 24 383 870
3 Достаточность капитала (процент):        
3.1 Достаточность базового капитала   7   8
3.2 Достаточность основного капитала   7   8
3.3 Достаточность собственных средств (капитала)   21   29

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1 Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах 10.5.1 222 460 121 203 414 412 110 493 922 72 594 376 69 357 751 24 823 201
1.1 Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:   89 815 814 89 815 814 0 21 142 530 21 142 530 0
1.1.1 денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России   15 687 908 15 687 908 0 21 142 530 21 142 530 0
1.1.2 кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России              
1.1.3 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее              
1.2 Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:   3 631 337 3 627 112 725 422 29 242 518 29 240 025 5 848 005
1.2.1 кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований              
1.2.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)              
1.2.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями              
1.3 Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:   405 973 405 973 202 987 0 0 0
1.3.1 кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте              
1.3.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)              
1.3.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями              
1.4 Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:   128 606 997 109 565 513 109 565 513 22 209 328 18 975 196 18 975 196
1.4.1 Суудная задолженность юридических лиц-нерезидентов   8 803 709 8 432 007 8 432 007 1 716 548 1 715 704 1 715 704
1.4.2 Ссудная задолженность физических лиц-нерезидентов   38 449 37 111 37 111 409 248 405 237 405 237
1.5 Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»              
2 Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:              
2.1 с коэффициентом риска 110 %   4 214 796 4 214 405 233 804 159 274 159 274 20 399
2.2 с коэффициентом риска 150 %   139 779 710 121 308 058 133 604 773 96 850 517 83 579 617 91 651 231
3 Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:   643 629 880 14 307 14 307 16 136
3.1 с коэффициентом риска 110 %         12 979 12 979 14 277
3.2 с коэффициентом риска 140 %   643 629 880 1 328 1 328 1 859
3.3 с коэффициентом риска 170 %              
3.4 с коэффициентом риска 200 %              
3.5 с коэффициентом риска 300 %              
3.6 с коэффициентом риска 600 %              
4 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:   12 299 084 11 627 964 7 837 961 4 793 462 4 651 962 3 955 162
4.1 по финансовым инструментам с высоким риском   7 916 986 7 867 761 7 833 535 4 115 950 4 020 593 3 948 013
4.2 по финансовым инструментам со средним риском   0 0 0 102 100 50
4.3 по финансовым инструментам с низким риском   22 130 22 130 4 426 39 995 35 495 7 099
4.4 по финансовым инструментам без риска   4 359 968 3 738 073 0 637 415 595 774 0
5 Кредитный риск по производным финансовым инструментам   87 431 570   994 274 6 000 500   90 008

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6 Операционный риск, всего, в том числе: 10.5.4 964 876 153 521
6.1 Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:   6 432 504 1 023 474
6.1.1 чистые процентные доходы   4 140 399 768 382
6.1.2 чистые непроцентные доходы   2 292 105 255 092
6.2 Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска   3 3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7 Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: 10.5.2 30 420 679 1 895 489
7.1 процентный риск, всего, в том числе:   2 231 806 23
7.1.1 общий   1 484 150 1
7.1.2 специальный   747 656 22
7.2 фондовый риск, всего, в том числе:   10 280 8 900
7.2.1 общий   5 140 4 450
7.2.2 специальный   5 140 4 450
7.3 валютный риск   2 394 604 1 783 957

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчёную дату
1 Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: 6.5 38 104 873 21 497 499 16 607 374
1.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности 6.5 37 382 449 20 948 164 16 434 285
1.2 по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям 6.5 51 302 19 836 31 466
1.3 по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах 6.5 671 122 529 499 141 623
1.4 под операции с резидентами офшорных зон   0 0 0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки Наименование показателя Номер пояснения Значение на отчётную дату Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной Значение на дату, отстоящую на два кварталк от отчётной Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1 Основной капитал, тыс. руб.   21 343 066 19 094 905 14 371 843 14 371 843
2 Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. 8 339 937 352 293 165 253 249 597 392 249 597 392
3 Показатель финансового рычага по Базелю III, процент 8 6 7 6 6
  • Раздел «Справочно»:
  • 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего  88 357 776 
  • в том числе вследствие: 
  • 1.1 выдачи ссуд  17 744 167 
  • 1.2 изменения качества ссуд  22 563 318 
  • 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России  31 935 122 
  • 1.4 иных причин  16 115 169 
  • 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего  67 409 612 
  • , в том числе вследствие: 
  • 2.1 списания безнадежных ссуд  658 
  • 2.2 погашения ссуд  8 718 450 
  • 2.3 изменения качества ссуд  10 520 866 
  • 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России  23 672 052 
  • 2.5 иных причин  24 497 586