×Закрыть

Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации «НОТА-Банк» (Открытое Акционерное Общество)
Регистрационный номер 2913
БИК 44525569
Почтовый адрес 127018, г.Москва, ул.Образцова, д.31, стр.3

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. рублей

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчётную дату
1 Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:   8 757 184 2 253 681 11 010 865
1.1 Источники базового капитала:   6 700 317 1 984 508 8 684 825
1.1.1 Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:   2 920 000 750 000 3 670 000
1.1.1.1 обыкновенными акциями (долями)   2 920 000 750 000 3 670 000
1.1.1.2 привилегированными акциями   0   0
1.1.2 Эмиссионный доход   0   0
1.1.3 Резервный фонд   370 500 67 500 438 000
1.1.4 Нераспределенная прибыль:   3 409 817 1 167 008 4 576 825
1.1.4.1 прошлых лет   3 409 817 1 167 008 4 576 825
1.1.4.2 отчетного года   0   0
1.2 Показатели, уменьшающие источники базового капитала:   318 370 -63 618 254 752
1.2.1 Нематериальные активы   370 -18 352
1.2.2 Отложенные налоговые активы   0   0
1.2.3 Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)   0   0
1.2.4 Убытки:   0   0
1.2.4.1 прошлых лет   0   0
1.2.4.2 отчетного года   0   0
1.2.5 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0   0
1.2.5.1 несущественные   0   0
1.2.5.2 существенные   0   0
1.2.5.3 совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов   0   0
1.2.6 Отрицательная величина добавочного капитала   318 000 -63 600 254 400
1.2.7 Обязательства по приобретению источников базового капитала   0   0
1.2.8 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала   0   0
1.3 Базовый капитал   6 381 947 2 048 126 8 430 073
1.4 Источники добавочного капитала:   0   0
1.4.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:   0   0
1.4.1.1 выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»   0   0
1.4.2 Эмиссионный доход   0   0
1.4.3 Субординированный заем с дополнительными условиями   0   0
1.4.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения   0   0
1.5 Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала   318 000 -63 600 254 400
1.5.1 Вложения в собственные привилегированные акции   0   0
1.5.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   318 000 -63 600 254 400
1.5.2.1 несущественные   0   0
1.5.2.2 существенные   318 000 -63 600 254 400
1.5.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям   0   0
1.5.3.1 несущественные   0   0
1.5.3.2 существенные   0   0
1.5.4 Отрицательная величина дополнительного капитала   0   0
1.5.5 Обязательства по приобретению источников добавочного капитала   0   0
1.5.6 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала   0   0
1.6 Добавочный капитал   0   0
1.7 Основной капитал   6 381 947 2 048 126 8 430 073
1.8 Источники дополнительного капитала:   2 375 237 205 555 2 580 792
1.8.1 Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:   0   0
1.8.1.1 после 1 марта 2013 года   0   0
1.8.2 Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества   0   0
1.8.3 Прибыль:   1 106 095 99 275 1 205 370
1.8.3.1 текущего года   1 106 095 99 275 1 205 370
1.8.3.2 прошлых лет   0   0
1.8.4 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:   1 049 159 46 041 1 095 200
1.8.4.1 привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года   49 159 46 041 95 200
1.8.4.2 предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»   0   0
1.8.5 Прирост стоимости имущества   219 983 60 239 280 222
1.9 Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:   0   0
1.9.1 Вложения в собственные привилегированный акции   0   0
1.9.2 Инвестиции в капитал финансовых организаций:   0   0
1.9.2.1 несущественные   0   0
1.9.2.2 существенные   0   0
1.9.3 Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям   0   0
1.9.3.1 несущественный   0   0
1.9.3.2 существенный   0   0
1.9.4 Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала   0   0
1.9.5 Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала   0   0
1.10 Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:   0   0
1.10.1 Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней   0   0
1.10.2 Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика   0   0
1.10.3 Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России   0   0
1.10.4 Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала   0   0
1.10.5 Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью   0   0
1.11 Дополнительный капитал   2 375 237 205 555 2 580 792
2 Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:        
2.1 необходимые для определения достаточности базового капитала   76 545 520 9 681 447 86 226 967
2.2 необходимые для определения достаточности основного капитала   76 545 520 9 681 447 86 226 967
3 Достаточность капитала (процент):        
3.1 Достаточность базового капитала   8   10
3.2 Достаточность основного капитала   8   10
3.3 Достаточность собственных средств (капитала)   11   13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска Стоимость активов (инструментов) Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1 Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах   94 845 222 93 944 323 48 691 412 90 863 604 90 229 176 49 354 165
1.1 Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:   40 498 220 40 498 220 0 35 134 037 35 134 037 0
1.1.1 денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России   28 715 752 28 715 752 0 24 897 482 24 897 482 0
1.1.2 кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России   0 0 0 0 0 0
1.1.3 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее   0 0 0 0 0 0
1.2 Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:   5 935 806 5 935 743 1 187 149 7 175 944 7 175 907 1 435 181
1.2.1 кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований   0 0 0 0 0 0
1.2.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)   0 0 0 0 0 0
1.2.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями   4 687 373 4 687 310 937 462 4 319 001 4 318 964 863 793
1.3 Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:   12 195 12 195 6 098 496 496 248
1.3.1 кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте   0 0 0 0 0 0
1.3.2 кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)   0 0 0 0 0 0
1.3.3 кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями   3 762 3 762 1 881 496 496 248
1.4 Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:   48 399 001 47 498 165 47 498 165 48 553 127 47 918 736 47 918 736
1.4.1 ...   2 476 902 2 476 902 2 476 902 1 687 934 1 687 934 1 687 934
1.4.2 ...   2 050 000 2 032 207 2 032 207 2 334 378 1 617 807 1 617 807
1.5 Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»   0 0 0 0 0 0
2 Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:   3 938 084 3 863 993 5 051 037 4 472 208 4 405 116 5 304 516
2.1 с коэффициентом риска 110 %   1 700 358 1 652 041 1 817 245 2 206 880 2 154 565 2 370 021
2.2 с коэффициентом риска 150 %   2 115 756 2 093 710 3 140 565 2 205 220 2 194 265 3 291 398
3 Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:   0 0 0 0 0 0
3.1 с коэффициентом риска 110 %   0 0 0 0 0 0
3.2 с коэффициентом риска 140 %   0 0 0 0 0 0
3.3 с коэффициентом риска 170 %   0 0 0 0 0 0
3.4 с коэффициентом риска 200 %   0 0 0 0 0 0
3.5 с коэффициентом риска 300 %   0 0 0 0 0 0
3.6 с коэффициентом риска 600 %   0 0 0 0 0 0
4 Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:   30 651 559 24 042 805 22 047 238 19 260 158 17 716 943 13 395 512
4.1 по финансовым инструментам с высоким риском   28 630 886 22 046 675 22 046 675 14 898 796 13 395 185 13 395 185
4.2 по финансовым инструментам со средним риском   0 0 0 0 0 0
4.3 по финансовым инструментам с низким риском   2 813 2 813 563 1 636 1 636 327
4.4 по финансовым инструментам без риска   2 017 860 1 993 317 0 4 359 726 4 320 122 0
5 Кредитный риск по производным финансовым инструментам   0 0 0 0 0 0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6 Операционный риск, всего, в том числе:   447 443 373 807
6.1 Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:   2 982 955 2 492 044
6.1.1 чистые процентные доходы   2 178 170 1 823 230
6.1.2 чистые непроцентные доходы   804 785 668 814
6.2 Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска   3 3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на отчётную дату Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7 Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:   4 878 930 3 660 686
7.1 процентный риск, всего, в том числе:   308 255 292 855
7.1.1 общий   11 464 231 705
7.1.2 специальный   296 790 61 150
7.2 фондовый риск, всего, в том числе:   0 0
7.2.1 общий   0 0
7.2.2 специальный   0 0
7.3 валютный риск   1 025 748 0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки Наименование показателя Номер пояснений Данные на начало отчётного года Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период Данные на отчёную дату
1 Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:   842 021 289 735 1 131 756
1.1 по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности   684 352 273 545 957 897
1.2 по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям   19 007 -6 880 12 127
1.3 по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах   138 662 23 070 161 732
1.4 под операции с резидентами офшорных зон   0 0 0
  • Раздел «Справочно»:
  • 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего  3 166 963 
  • в том числе вследствие: 
  • 1.1 выдачи ссуд  1 132 239 
  • 1.2 изменения качества ссуд  1 365 861 
  • 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России  46 508 
  • 1.4 иных причин  622 355 
  • 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего  2 851 670 
  • , в том числе вследствие: 
  • 2.1 списания безнадежных ссуд 
  • 2.2 погашения ссуд  1 756 223 
  • 2.3 изменения качества ссуд  488 266 
  • 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России  43 693 
  • 2.5 иных причин  563 488