Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков (публикуемая форма) головной кредитной организации банковской группы на 1.07.2021

Полное или сокращенное фирменное наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество "Восточный экспресс банк"

Регистрационный номер (порядковый номер)

1460

Адрес (место нахождения) кредитной организации

Код формы по ОКУД 0409808

Квартальная (Годовая)

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.
Источники базового капитала
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный:	18 946 045	18 946 045
1.1	обыкновенными акциями (долями)	18 946 045	18 946 045
1.2	привилегированными акциями
2	Нераспределенная прибыль (убыток):	1 848 952	3 786 152
2.1	прошлых лет	3 565 603	-1 647 131
2.2	отчетного года	-1 716 651	5 433 283
3	Резервный фонд	401 444	158 308
4	Доли уставного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	не применимо	не применимо
5	Инструменты базового капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам	не применимо	не применимо
6	Источники базового капитала, итого (строка 1 +/– строка 2 + строка 3 – строка 4 + строка 5)	21 196 441	22 890 505
Показатели, уменьшающие источники базового капитала
7	Корректировка стоимости финансового инструмента	0	0
8	Деловая репутация (гудвил) за вычетом отложенных налоговых обязательств
9	Нематериальные активы (кроме деловой репутации и сумм прав по обслуживанию ипотечных кредитов) за вычетом отложенных налоговых обязательств	120 582	239 654
10	Отложенные налоговые активы, зависящие от будущей прибыли	2 286 520	1 846 575
11	Резервы хеджирования денежных потоков
12	Недосозданные резервы на возможные потери
13	Доход от сделок секьюритизации	не применимо	не применимо
14	Доходы и расходы, связанные с изменением кредитного риска по обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости	не применимо	не применимо
15	Активы пенсионного плана с установленными выплатами	не применимо	не применимо
16	Вложения в собственные акции (доли)	0	0
17	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты базового капитала
18	Несущественные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
19	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
20	Права по обслуживанию ипотечных кредитов	не применимо	не применимо
21	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли	2 853 897	2 103 588
22	Совокупная сумма существенных вложений и отложенных налоговых активов в части, превышающей 15 процентов от величины базового капитала, всего, в том числе:
23	существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций
24	права по обслуживанию ипотечных кредитов	не применимо	не применимо
25	отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли
26	Иные показатели, уменьшающие источники базового капитала, установленные Банком России	1 703 358	2 847 117
27	Отрицательная величина добавочного капитала
28	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, итого (сумма строк 7–22, 26 и 27)	6 964 357	7 036 934
29	Базовый капитал, итого (строка 6 – строка 28)	14 232 084	15 853 571
Источники добавочного капитала
30	Инструменты добавочного капитала и эмиссионный доход, всего, в том числе:	8 423 149	8 472 509
31	классифицируемые как капитал
32	классифицируемые как обязательства	8 423 149	8 472 509
33	Инструменты добавочного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
34	Инструменты добавочного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:	не применимо	не применимо
35	инструменты добавочного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	не применимо	не применимо
36	Источники добавочного капитала, итого (строка 30 + строка 33 + строка 34)	8 423 149	8 472 509
Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
37	Вложения в собственные инструменты добавочного капитала
38	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты добавочного капитала
39	Несущественные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
40	Существенные вложения в инструменты добавочного капитала финансовых организаций
41	Иные показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, установленные Банком России
42	Отрицательная величина дополнительного капитала
43	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, итого (сумма строк 37–42)
44	Добавочный капитал, итого (строка 36 – строка 43)	8 423 149	8 472 509
45	Основной капитал, итого (строка 29 + строка 44)	22 655 233	24 326 080
Источники дополнительного капитала
46	Инструменты дополнительного капитала и эмиссионный доход	4 411 816	4 238 320
47	Инструменты дополнительного капитала, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
48	Инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, принадлежащие третьим сторонам, всего, в том числе:	не применимо	не применимо
49	инструменты дополнительного капитала дочерних организаций, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)	не применимо	не применимо
50	Резервы на возможные потери
51	Источники дополнительного капитала, итого (строка 46 + строка 47 + строка 48 + строка 50)	4 411 816	4 238 320
Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала
52	Вложения в собственные инструменты дополнительного капитала
53	Встречные вложения кредитной организации и финансовой организации в инструменты дополнительного капитала
54	Несущественные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
54а	вложения в иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
55	Существенные вложения в инструменты дополнительного капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций
56	Иные показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, установленные Банком России, всего, в том числе:
56.1	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
56.2	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
56.3	вложения в создание и приобретение основных средств и материальных запасов
56.4	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
57	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, итого (сумма строк с 52 по 56)
58	Дополнительный капитал, итого (строка 51 – строка 57)	4 411 816	4 238 320
59	Собственные средства (капитал), итого (строка 45 + строка 58)	27 067 049	28 564 400
60	Активы, взвешенные по уровню риска:
60.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	231 398 165	271 184 151
60.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	231 398 165	271 184 151
60.3	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)	234 773 391	275 422 471
Показатели достаточности собственных средств (капитала) и надбавки к нормативам достаточности собственных средств (капитала), процент
61	Достаточность базового капитала (строка 29 : строка 60.1)	6	6
62	Достаточность основного капитала (строка 45 : строка 60.2)	10	9
63	Достаточность собственных средств (капитала) (строка 59 : строка 60.3)	12	10
64	Надбавки к нормативу достаточности базового капитала, всего, в том числе:	7	7
65	надбавка поддержания достаточности капитала	3	3
66	антициклическая надбавка	0	0
67	надбавка за системную значимость банков	не применимо	не применимо
68	Базовый капитал, доступный для направления на поддержание надбавок к нормативам достаточности собственных средств (капитала)	2	1
Нормативы достаточности собственных средств (капитала), процент
69	Норматив достаточности базового капитала	5	5
70	Норматив достаточности основного капитала	6	6
71	Норматив достаточности собственных средств (капитала)	8	8
Показатели, не превышающие установленные пороги существенности и не принимаемые в уменьшение источников капитала
72	Несущественные вложения в инструменты капитала и иные инструменты, обеспечивающие общую способность к поглощению убытков финансовых организаций	6 965	39 424
73	Существенные вложения в инструменты базового капитала финансовых организаций	82 304	82 304
74	Права по обслуживанию ипотечных кредитов	не применимо	не применимо
75	Отложенные налоговые активы, не зависящие от будущей прибыли	1 708 598	1 795 716
Ограничения на включения в расчет дополнительного капитала резервов на возможные потери
76	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется стандартизированный подход	не применимо	не применимо
77	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании стандартизированного подхода	не применимо	не применимо
78	Резервы на возможные потери, включаемые в расчет дополнительного капитала, в отношении позиций, для расчета кредитного риска по которым применяется подход на основе внутренних моделей
79	Ограничения на включение в расчет дополнительного капитала сумм резервов на возможные потери при использовании подхода на основе внутренних моделей
Инструменты, подлежащие поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала) (применяется с 1 января 2018 года по 1 января 2022 года)
80	Текущее ограничение на включение в состав источников базового капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
81	Часть инструментов, не включенная в состав источников базового капитала вследствие ограничения
82	Текущее ограничение на включение в состав источников добавочного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
83	Часть инструментов, не включенная в состав источников добавочного капитала вследствие ограничения
84	Текущее ограничение на включение в состав источников дополнительного капитала инструментов, подлежащих поэтапному исключению из расчета собственных средств (капитала)
85	Часть инструментов, не включенная в состав источников дополнительного капитала вследствие ограничения

Раздел 1.1. Информация об уровне достаточности капитала

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Стоимость инструмента (величина показателя) на отчетную дату, тыс. руб.	Стоимость инструмента (величина показателя) на начало отчетного года, тыс. руб.
1	Уставный капитал и эмиссионный доход, всего, в том числе сформированный:
1.1	обыкновенными акциями (долями)
1.2	привилегированными акциями
2	Нераспределенная прибыль (убыток):
2.1	прошлых лет
2.2	отчетного года
3	Резервный фонд
4	Источники базового капитала, итого (строка 1 +/– строка 2 + строка 3)
5	Показатели, уменьшающие источники базового капитала, всего, в том числе:
5.1	недосозданные резервы на возможные потери
5.2	вложения в собственные акции (доли)
5.3	отрицательная величина добавочного капитала
6	Базовый капитал (строка 4 – строка 5)
7	Источники добавочного капитала
8	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала, всего, в том числе:
8.1	вложения в собственные инструменты добавочного капитала
8.2	отрицательная величина дополнительного капитала
9	Добавочный капитал, итого (строка 7 – строка 8)
10	Основной капитал, итого (строка 6 + строка 9)
11	Источники дополнительного капитала, всего, в том числе:
11.1	Резервы на возможные потери
12	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала, всего, в том числе:
12.1	вложения в собственные инструменты дополнительного капитала
12.2	просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
12.3	превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим акционерам (участникам) и инсайдерам, над ее максимальным размером
12.4	вложения в сооружение и приобретение основных средств и материальных запасов
12.5	разница между действительной стоимостью доли, причитающейся вышедшим из общества участникам, и стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику
13	Дополнительный капитал, итого (строка 11 – строка 12)
14	Собственные средства (капитал), итого (строка 10 + строка 13)
15	Активы, взвешенные по уровню риска
15.1	необходимые для определения достаточности основного капитала
15.2	необходимые для определения достаточности собственных средств (капитала)

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчетную дату, тыс. руб.			Данные на начало отчетного года, тыс. руб.
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	стоимость активов (инструментов) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	стоимость активов (инструментов), оцениваемых по стандартизированному подходу	стоимость активов (инструментов) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах, всего, в том числе:
1.1	активы с коэффициентом риска 0 процентов
1.2	активы с коэффициентом риска 20 процентов
1.3	активы с коэффициентом риска 50 процентов
1.4	активы с коэффициентом риска 100 процентов
1.5	активы – кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» , с коэффициентом риска 150 процентов
2	Активы с иными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с пониженными коэффициентами риска, всего, в том числе:
2.1.1	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 35 процентов
2.1.2	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 50 процентов
2.1.3	ипотечные ссуды с коэффициентом риска 70 процентов
2.1.4	ипотечные и иные ссуды, в том числе предоставленные субъектам малого и среднего предпринимательства, с коэффициентом риска 75 процентов
2.1.5	требования участников клиринга
2.2	с повышенными коэффициентами риска, всего, в том числе:
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском
4.2	по финансовым инструментам со средним риском
4.3	по финансовым инструментам с низким риском
4.4	по финансовым инструментам без риска
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

тыс. руб. (кол-во)

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчетную дату	Данные на начало отчетного года
6	Операционный риск, всего, в том числе:
6.1	доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:
6.1.1	чистые процентные доходы
6.1.2	чистые непроцентные доходы
6.2	количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска

Подраздел 2.3. Рыночный риск

тыс. руб.

Номер строки	Наименование инструмента (показателя)	Номер пояснения	Данные на отчетную дату	Данные на начало отчетного года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:
7.1	процентный риск
7.2	фондовый риск
7.3	валютный риск
7.4	товарный риск

Раздел 3. Сведения о величине отдельных видов активов, условных обязательств кредитного характера и сформированных резервов на возможные потери

Подраздел 3.1. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Данные на отчетную дату	Прирост (+)/снижение (-) за отчетный период	Данные на начало отчетного года
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Подраздел 3.2. Сведения об активах и условных обязательствах кредитного характера, классифицированных на основании решения уполномоченного органа управления (органа) кредитной организации в более высокую категорию качества, чем это вытекает из формализованных критериев оценки кредитного риска

Номер строки	Наименование показателя	Сформированный резерв на возможные потери				Изменение объемов сформированных резервов
		в соответствии с минимальными требованиями, установленными Положениями Банка России N 590-П и N 611-П		по решению уполномоченного органа		Изменение объемов сформированных резервов
		процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.	процент	тыс. руб.
1	Требования к контрагентам, имеющим признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности, всего, в том числе:
1.1	ссуды
2	Реструктурированные ссуды
3	Ссуды, предоставленные заемщикам для погашения долга по ранее предоставленным ссудам
4	Ссуды, использованные для предоставления займов третьим лицам и погашения ранее имеющихся обязательств других заемщиков, всего, в том числе:
4.1	перед отчитывающейся кредитной организацией
5	Ссуды, использованные для приобретения и (или) погашения эмиссионных ценных бумаг
6	Ссуды, использованные для осуществления вложений в уставные капиталы других юридических лиц
7	Ссуды, возникшие в результате прекращения ранее существующих обязательств заемщика новацией или отступным
8	Условные обязательства кредитного характера перед контрагентами, имеющими признаки, свидетельствующие о возможном отсутствии у них реальной деятельности

Подраздел 3.3. Информация о ценных бумагах, права на которые удостоверяются депозитариями, резервы на возможные потери по которым формируются в соответствии с Указанием Банка России N 2732-У

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	Сформированный резерв на возможные потери
Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость ценных бумаг	Справедливая стоимость ценных бумаг	в соответствии с Положением Банка России N 611-П	в соответствии с Указанием Банка России N 2732-У	итого
1.	Ценные бумаги, всего, в том числе:
1.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
2.	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:
2.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями
3.	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:
3.1	права на которые удостоверяются иностранными депозитариями

Подраздел 3.4. Сведения об обремененных и необремененных активах

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Балансовая стоимость обремененных активов		Балансовая стоимость необремененных активов
Номер строки	Наименование показателя	всего	в том числе по обязательствам перед Банком России	всего	в том числе пригодных для предоставления в качестве обеспечения Банку России
1	Всего активов, в том числе:
2	Долевые ценные бумаги, всего, в том числе:
2.1	кредитных организаций
2.2	юридических лиц, не являющихся кредитными организациями
3	Долговые ценные бумаги, всего, в том числе:
3.1	кредитных организаций
3.2	юридических лиц, не являющихся кредитными организациями
4	Средства на корреспондентских счетах в кредитных организациях
5	Межбанковские кредиты (депозиты)
6	Ссуды, предоставленные юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями
7	Ссуды, предоставленные физическим лицам
8	Основные средства
9	Прочие активы

Раздел 4. Основные характеристики инструментов капитала

Номер строки	Наименование характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента	Описание характеристики инструмента
1	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента капитала	1	1	4	1
2	Идентификационный номер инструмента капитала	10201460В	20201460В	не применимо	не применимо
3	Право, применимое к инструментам капитала	РОССИЯ	РОССИЯ	НИДЕРЛАНДЫ	РОССИЯ
3а	к иным инструментам общей способности к поглощению убытков	РОССИЯ	РОССИЯ	НИДЕРЛАНДЫ	РОССИЯ
Регулятивные условия
4	Уровень капитала, в который инструмент включается в течение переходного периода («Базель III»)	не применимо	дополнительный капитал	не применимо	не применимо
5	Уровень капитала, в который инструмент капитала включается после окончания переходного периода («Базель III»)	базовый капитал	не соответствует	добавочный капитал	дополнительный капитал
6	Уровень консолидации, на котором инструмент включается в капитал	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы	на индивидуальной основе и уровне банковской группы
7	Тип инструмента	обыкновенные акции	привилегированные акции	субординированный кредит(депозит, заем)	субординированный кредит (депозит, заем)
8	Стоимость инструмента, включенная в расчет капитала	8 028 886 тыс.рублей	0 тыс.рублей	8 423 149 тыс.рублей	1 000 000 тыс. рублей
9	Номинальная стоимость инструмента	8028886 РОССИЙСКИЙ РУБЛЬ	0 РОССИЙСКИЙ РУБЛЬ	125000 ДОЛЛАР США	1000000 РОССИЙСКИЙ РУБЛЬ
10	Классификация инструмента капитала для целей бухгалтерского учета	акционерный капитал	акционерный капитал	обязательство, учитываемое по балансовой стоимости	обязательство, учитываемое по амортизированной стоимости
11	Дата выпуска (привлечения, размещения) инструмента	09.06.2009, 22.10.2009, 05.05.2010, 22.09.2010, 09.03.2011, 14.08.2012, 16.07.2015, 20.11.2015, 20.07.2017	09.06.2009	09.06.2017	29.06.2021
12	Наличие срока по инструменту	бессрочный	бессрочный	бессрочный	срочный
13	Дата погашения инструмента	без ограничения срока	без ограничения срока	без ограничения срока	23.12.2026
14	Наличие права досрочного выкупа (погашения) инструмента, согласованного c Банком России	нет	нет	нет	нет
15	Первоначальная дата (даты) возможной реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента, условия реализации такого права и сумма выкупа (погашения)	не применимо	не применимо	1.1 7. ПОГАШЕНИЕ7.1 Запрет на погашение(а) У Займа отсутствует установленная дата погашения, и Заем может быть погашен исключительно в соответствии с положениями настоящей Статьи 7 (Погашение).(б) Если иное не предусмотрено в настоящем Договоре: (i) Заемщик не вправе погашать Заем или любую его часть и/или досрочно выплачивать любые проценты, начисленные на сумму Займа (кроме как с предварительного согласия ЦБ РФ в письменной форме); и(ii) настоящий Договор не может быть расторгнут (кроме как с предварительного согласия ЦБ РФ в письменной форме).(в) Заем не может быть возвращен в полном объеме или частично ранее чем через 5 (пять) лет с даты его включения в Добавочный капитал и не может быть возвращен без предварительного согласия ЦБ РФ в письменной форме.(г) Кредитор не вправе потребовать возврата Займа или его части и/или досрочной уплаты любых процентов, подлежащих выплате по Займу, и (или) расторжения настоящего Договора.(д) В соответствии с Положением № 395-П:(i) не допускается возврат суммы основного долга и/или досрочная уплата процентов по настоящему Договору (ни в полном объеме, ни частично) без предварительного согласия ЦБ РФ в письменной форме;(ii) не допускается расторжение настоящего Договора или внесение изменений в него без предварительного согласия ЦБ РФ в письменной форме;(iii) не допускается прекращение обязательств по настоящему Договору без предварительного согласия ЦБ РФ в письменной форме; и(е) не допускаются прекращение обязательств по настоящему Договору отступным, зачетом (в том числе при переуступке требования) или новацией или любые другие действия, приводящие к несоответствию настоящего Договора требованиям Положения № 395-П.7.2 Погашение по усмотрению Заемщика, на основании изменений в законодательстве, Налогов или возросших расходов(а) Несмотря на положения пункта 7.1 (Запрет на погашение), Заемщик вправе по своему выбору, при наличии предварительного письменного согласия ЦБ РФ, погасить Заем:(i) если в любой момент, следующий за Датой включения в капитал, в силу любого дополнения, разъяснения или изменения (в том числе изменения в толковании или практике применения) Положения 395-П или иных применимых требований ЦБ РФ настоящий Договор и Заем в полном объеме перестанут считаться Добавочным капиталом;(ii) если вследствие применения, дополнения, разъяснения или изменения (в том числе изменения в толковании или практике применения) договора об избежании двойного налогообложения между Российской Федерацией и Нидерландами либо законодательства или подзаконных нормативно-правовых актов Российской Федерации или Нидерландов, либо любой их административно-территориальной единицы Заемщик обязан будет уплатить Дополнительные суммы или Дополнительные суммы по Облигациям в соответствии с пунктом 8.2 (Недопущение зачетов, встречных требований или удержаний; компенсация налоговых платежей) или пунктом 8.3 (Удержания по Облигациям), соответственно, и при этом Заемщик не в состоянии будет избежать уплаты таких Дополнительных сумм или Дополнительных сумм по Облигациям путем принятия доступных ему разумных мер, или(iii) (по какой-либо причине) Заемщик должен будет или был обязан уплатить дополнительные суммы в соответствии с пунктом 11 (Изменения в законодательстве; увеличение стоимости), при этом Заемщик не может, принимая доступные ему разумные меры, уклониться от исполнения соответствующей обязанности.(б) Уведомление о погашении вместе с Сертификатом должностного лица, подтверждающим наличие соответствующих обстоятельств, позволяющих осуществить такое погашение, направляется Заемщиком Кредитору с копией Доверительному управляющему не менее чем за 30 дней до даты погашения.После вручения уведомления о погашении и Сертификата должностного лица Заемщик обязан не позднее 10:00 по времени г. Нью-Йорка за 1 (один) Рабочий день до даты погашения, указанной в уведомлении, погасить сумму основного долга по Займу полностью (но не частично), вместе с процентами, начисленными, но не выплаченными к дате погашения (не включая этот день), а также выплатить все остальные суммы, причитающиеся к уплате Заемщиком в соответствии с настоящим Договором в отношении такой погашаемой суммы.7.3 Особый случай погашения, если Заем не был одобрен к включению в состав Собственных средств Заемщика в качестве источника Добавочного капиталаНесмотря на положения пункта 7.1 (Запрет на погашение), если к Дате одобрения ЦБ РФ не выдал Заемщику Окончательного заключения, Заемщик вправе в любой момент времени (без премий или штрафных выплат), при условии направления уведомления Кредитору с копией Доверительному управляющему (такое уведомление будет считаться безотзывным) не менее чем за 20 дней до даты погашения, погасить полностью (но не частично) сумму основного долга по Займу, вместе с процентами, начисленными, но не выплаченными к дате такого погашения (не включая этот день), а также выплатить все остальные суммы, причитающиеся к уплате Заемщиком в соответствии с настоящим Договором в отношении такой погашаемой суммы, не позднее 10:00 по времени г. Нью-Йорка за 1 (один) Рабочий день до даты погашения.7.4 Исключительное применение положений ДоговораЗаемщик не вправе погашать Заем целиком или в любой части, кроме как в соответствии с прямо выраженными условиями настоящего Договора.Любая сумма, которая была погашена в соответствии с настоящим Договором, не может быть повторно выбрана на основании настоящего Договора.7.5 Уменьшение суммы займа после погашения ОблигацийПри условии получения предварительного письменного согласия ЦБ РФ Заемщик может периодически передавать или обеспечивать передачу Кредитору находящихся у него Облигаций на совокупную сумму в размере не менее 1 000 000 долларов США (или глобальной облигации, представляющей находящиеся у него Облигации, в зависимости от обстоятельств) с адресованной Кредитору просьбой обеспечить погашение таких Облигаций (или указанные совокупные суммы основного долга по Облигациям, если такие Облигации представлены глобальной Облигацией) регистратором Облигаций ("Регистратор") (при этом данные инструкции должны сопровождаться приемлемым для Регистратора доказательством того, что Заемщик имеет право на выдачу таких инструкций), после чего Кредитор обратится к Регистратору с просьбой аннулировать такие Облигации или указанные совокупные суммы основного долга по Облигациям, если такие Облигации представлены глобальной Облигацией (в зависимости от обстоятельств). После такого погашения, осуществленного Регистратором или от его имени иным лицом, и с предварительного письменного согласия ЦБ РФ сумма основного долга по Займу, соответствующая основной сумме по погашенным Облигациям, вместе с любыми начисленными и неуплаченными процентами и иными начисленными на них суммами (при их наличии) с даты фактического погашения будет считаться погашенной для любых целей.	7. Погашение и досрочное погашение 7.1 Погашение Если иное не предусмотрено настоящим Договором, Заемщик обязуется погасить Субординированный кредит, включая все суммы начисленных, но не выплаченных процентов и все дополнительные суммы по нему, не позднее 24:00 23 декабря 2026 г. (далее ?Дата погашения?). 7.2 Общее условие досрочного погашения 7.2.1 За исключением случаев, когда настоящим Договором предусмотрено иное, и с учетом положений Пункта 5 (Предварительное согласие ЦБ РФ; запрет зачета): (a) Заемщик не должен досрочно возвращать полностью или в части Субординированный кредит и/или досрочно уплачивать какие-либо проценты, начисленные на Субординированный кредит (кроме как с предварительного письменного согласия ЦБ РФ); и (б) настоящий Договор не может быть досрочно расторгнут (кроме как с предварительного письменного согласия ЦБ РФ). 7.2.2 Погашение Субординированного кредита полностью или частично возможно не ранее, чем через пять лет с момента его включения в Дополнительный капитал Заемщика. 7.2.3 Кредитор не вправе предъявить требование о возврате Субординированного кредита или его части, и (или) о досрочной уплате процентов за пользование Субординированным кредитом и (или) расторжения настоящего Договора, если только не наступил срок возврата Субординированного кредита, установленный Пунктом 7.1 (Погашение). 7.3 Специальный случай досрочного погашения при внесении изменений в нормативные акты Российской Федерации Заемщик по своему усмотрению и с предварительного письменного согласия ЦБ РФ вправе в любое время после получения Подтверждения досрочно погасить Субординированный кредит, если после заключения настоящего Договора в нормативные правовые акты Российской Федерации внесены изменения, в соответствии с которыми Субординированный кредит перестанет признаваться целиком или частично (кроме как в результате амортизации в соответствии с нормами Положения № 646-П, если применимо) Дополнительным капиталом. Если Заемщик примет решение о досрочном погашении Субординированного кредита в соответствии с настоящим Пунктом и несмотря на положения Пункта 7.6 (Исключающие положения), Субординированный кредит досрочно погашается (целиком, но не частично) путем уплаты непогашенной суммы основного долга вместе с начисленными, но не выплаченными процентами и другими суммами (при наличии) не ранее даты, когда Субординированный кредит перестанет признаваться целиком или частично Дополнительным капиталом, но не позднее чем 90 дней после такой даты, при условии, что уведомление о такой уплате должно быть направлено Кредитору не позднее, чем за 30 дней до даты такого досрочного погашения. После вручения такого уведомления Заемщик будет обязан в соответствующую Дату досрочного погашения досрочно погасить непогашенную сумму Субординированного кредита (в полном объеме, а не частично) путем уплаты непогашенной основной суммы вместе с начисленными, но не выплаченными процентами и другими суммами (при наличии). 7.4 Специальный случай досрочного погашения, если ЦБ РФ не выдаст Заемщику Подтверждение в Дату одобрения или до такой даты Если к Дате одобрения ЦБ РФ не выдаст Заемщику Подтверждение, Заемщик будет вправе досрочно погасить Субординированный кредит (в полном объеме, а не частично) в течение 30 дней после Даты одобрения. Если Заемщик примет решение о досрочном погашении Субординированного кредита в соответствии с настоящим Пунктом и несмотря на положения Пункта 7.6 (Исключающие положения), Субординированный кредит досрочно погашается (в полном объеме, а не частично), в размере непогашенной суммы основного долга вместе с начисленными, но не выплаченными процентами по нему, при этом уведомление о таком досрочном погашении должно быть направлено Кредитору не позднее, чем за 10 дней до даты такого досрочного погашения. После вручения такого уведомления Заемщик будет обязан в соответствующую Дату досрочного погашения досрочно погасить Субординированный кредит (целиком, но не частично) в размере непогашенной основной суммы плюс любые начисленные, но не выплаченные проценты. 7.5 Выплата иных сумм Если Субординированный кредит подлежит досрочному погашению Заемщиком согласно любому из Пунктов 7.3 (Специальный случай досрочного погашения при внесении изменений в нормативные акты Российской Федерации) или 7.4 (Специальный случай досрочного погашения, если ЦБ РФ не выдаст Заемщику Подтверждение в Дату одобрения или до такой даты), Заемщик одновременно с суммой такого досрочного погашения выплатит Кредитору начисленные на нее проценты до даты фактической выплаты, и все прочие суммы, подлежащие уплате Заемщиком согласно настоящему Договору в отношении досрочно погашенной суммы. 7.6 Исключающие положения Заемщик не принял на себя в какой-либо форме обязательство досрочно возвратить Субординированный кредит полностью или частично. Заемщик не вправе требовать повторной выдачи любых сумм, досрочно погашенных по настоящему Договору.
16	Последующая дата (даты) реализации права досрочного выкупа (погашения) инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
Проценты/дивиденды/купонный доход
17	Тип ставки по инструменту	не применимо	фиксированная ставка	фиксированная ставка	фиксированная ставка
18	Ставка	не применимо	170 % от номинальной стоимости акции	2.00%	9.00%
19	Наличие условий прекращения выплат дивидендов по обыкновенным акциям	нет	не применимо	нет	нет
20	Обязательность выплат дивидендов	полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы	полностью по усмотрению головной кредитной организации и (или) участника банковской группы	Частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)	Частично по усмотрению кредитной организации (головной кредитной организации и (или) участника банковской группы)
21	Наличие условий, предусматривающих увеличение платежей по инструменту или иных стимулов к досрочному выкупу (погашению) инструмента	нет	нет	нет	нет
22	Характер выплат	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный	некумулятивный
23	Конвертируемость инструмента	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый	неконвертируемый
24	Условия, при наступлении которых осуществляется конвертация инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
25	Полная либо частичная конвертация	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
26	Ставка конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
27	Обязательность конвертации	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
28	Уровень капитала, в инструмент которого конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
29	Сокращенное фирменное наименование эмитента инструмента, в который конвертируется инструмент	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
30	Возможность списания инструмента на покрытие убытков	нет	нет	да	да
31	Условия, при наступлении которых осуществляется списание инструмента	не применимо	не применимо	(a) значение Норматива достаточности базового капитала Заемщика (Н1.1) достигло уровня ниже 5,125 процентов за шесть и более Операционных дней в совокупности в течение любых 30 последовательных Операционных дней ; или (b) Комитетом банковского надзора ЦБ РФ утвержден план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства Заемщика, предусматривающий оказание Агентством по страхованию вкладов финансовой помощи в соответствии с Законом о несостоятельности (?Событие вмешательства Агентства?).	(i) Норматив достаточности базового капитала окажется ниже 2,0 процента за шесть или более Операционных дней в совокупности в течение любого непрерывного периода в 30 Операционных дней, или (ii) Совет директоров ЦБ РФ одобрит план участия ЦБ РФ в осуществлении мер по предупреждению банкротства Заемщика или Комитет банковского надзора ЦБ РФ (и в случае, уставленном в третьем пункте статьи 189.49 Закона о несостоятельности, также Совет директоров ЦБ РФ) одобрит план участия Агентства по страхованию вкладов в осуществлении мер по предупреждению банкротства Заемщика, который предусматривает оказание Финансовой помощи ЦБ РФ или Агентством по страхованию вкладов в соответствии со статьей 189.49 Закона о несостоятельности
32	Полное или частичное списание	не применимо	не применимо	всегда частично	полностью или частично
33	Постоянное или временное списание	не применимо	не применимо	постоянный	постоянный
34	Механизм восстановления	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
34а	Тип субординации
35	Субординированность инструмента	не применимо	не применимо	не применимо	не применимо
36	Соответствие требованиям Положения Банка России № 646-П и Положения Банка России № 509-П	не применимо	не применимо	да	да
37	Описание несоответствий	не применимо	Зарегистрированное решение о выпуске не соответствует условиям, определенные абзацами 5 - 12 п.2.3.1 п.2.3 Положения Банка России от 28.12.2012 № 395-П ?О методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций (?Базель III?)?	не применимо	не применимо

Примечание:

Полная информация об условиях выпуска (привлечения) инструментов капитала, а также актуальная информация раздела 4 Отчета приведена в разделе «Раскрытие регуляторной информации» сайта https://www.vostbank.ru/about/disclosure/?archive=0&type=regulatory_information

Раздел «Справочно»

Информация о движении резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности.
1 Формирование (доначисление) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд
1.2 изменения качества ссуд
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
1.4 иных причин
2 Восстановление (уменьшение) резерва в отчетном периоде (тыс. руб.), всего
в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд
2.2 погашения ссуд
2.3 изменения качества ссуд
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
2.5 иных причин

Страница была полезной?