Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.01.2016

Наименование кредитной организации

Акционерный банк «ЮГ-Инвестбанк» (открытое акционерное общество)

Регистрационный номер

2772

БИК

40349966

Почтовый адрес

350000, г. Краснодар, ул. Красная, 113

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	6	919 444	89 591	829 853
1.1	Источники базового капитала:	6	609 710	56 611	553 099
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		100 010		100 010
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		100 010		100 010
1.1.1.2	привилегированными акциями
1.1.2	Эмиссионный доход
1.1.3	Резервный фонд		25 003		25 003
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		484 697	56 611	428 086
1.1.4.1	прошлых лет		399 055	53 655	345 400
1.1.4.2	отчетного года		85 642	2 956	82 686
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	6	609 710	56 611	553 099
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	6, 7	609 710	56 611	553 099
1.8	Источники дополнительного капитала:	6	309 734	32 980	276 754
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества	6	309 734	32 980	276 754
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	6	309 734	32 980	276 754
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		7 059 700	884 057	6 175 643
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		7 059 700	884 057	6 175 643
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	6	9		9
3.2	Достаточность основного капитала	6	9		9
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	6	13		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		7 004 527	6 679 425	4 939 360	6 238 104	6 036 426	4 502 342
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		1 722 706	1 722 706		1 527 923	1 527 923
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 573 557	1 573 557		1 335 056	1 335 056
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		21 912	21 588	4 318	7 470	7 470	1 494
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		1 081	1 081	216	2 277	2 277	455
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		176	176	88	371	371	186
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		176	176	88	371	371	186
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		5 259 732	4 934 954	4 934 954	4 702 340	4 500 662	4 500 662
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц и требования по получению начисленых процентов по ссудам		4 734 258	4 425 729	4 425 729	4 153 722	3 992 078	3 992 078
1.4.2	основные средства, нематериальные активы и материальные запасы		359 465	359 465	359 465	343 689	343 689	343 689
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		430 311	429 246	88 997	366 113	366 113	18 306
2.2	с коэффициентом риска 150 %		349 312	288 044	430 257	317 627	187 168	320 570
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		1 871	1 402	1 981	177 088	165 517	182 958
3.1	с коэффициентом риска 110 %					175 649	164 193	180 612
3.2	с коэффициентом риска 140 %		1 783	1 398	1 957	1 194	1 159	1 623
3.3	с коэффициентом риска 170 %		42			43	11	19
3.4	с коэффициентом риска 200 %		42			92	49	98
3.5	с коэффициентом риска 300 %					8	8	24
3.6	с коэффициентом риска 600 %		4	4	24	102	97	582
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		308 500	304 736	102 953	206 623	205 575	61 243
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском					18 000	17 820	17 820
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		140 983	139 566	69 910	22 145	22 134	11 196
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		167 517	165 170	33 043	161 978	161 121	32 227
4.4	по финансовым инструментам без риска					4 500	4 500
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	9	79 277	69 743
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		528 516	464 955
6.1.1	чистые процентные доходы		330 477	282 645
6.1.2	чистые непроцентные доходы		198 039	182 310
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	9	814 925	495 185
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	9	62 357	38 248
7.1.1	общий		5 096	2 991
7.1.2	специальный		57 261	35 257
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	9	1 144	1 367
7.2.1	общий		572	684
7.2.2	специальный		572	683
7.3	валютный риск		21 152

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:		391 668	46 912	344 756
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		377 880	112 980	264 900
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		10 024	-68 784	78 808
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	9	3 764	2 716	1 048
1.4	под операции с резидентами офшорных зон

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной	Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	6	609 710	524 066	604 074	580 678
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.		8 105 957	7 781 302	7 262 180	7 049 301
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	7	8	7	8	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 519 045
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 123 133
1.2 изменения качества ссуд 395 912
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
1.4 иных причин
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 406 065
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 36 653
2.2 погашения ссуд 230 312
2.3 изменения качества ссуд 139 100
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России
2.5 иных причин

Страница была полезной?