Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ»

Регистрационный номер

2618

БИК

44583632

Почтовый адрес

123317, г. Москва, Пресненская наб., д.10

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	1.4.3	9 796 918	805 968	8 990 950
1.1	Источники базового капитала:	1.4.3	5 302 663	-233 934	5 536 597
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	1.4.3	2 779 795	0	2 779 795
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	1.4.3	2 779 795	0	2 779 795
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход	1.4.3	1 455 576	0	1 455 576
1.1.3	Резервный фонд	1.4.3	107 523	0	107 523
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	1.4.3	959 769	-233 934	1 193 703
1.1.4.1	прошлых лет	1.4.3	761 860	-431 843	1 193 703
1.1.4.2	отчетного года	1.4.3	197 909	197 909	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	1.4.3	347 823	-239 420	587 243
1.2.1	Нематериальные активы	1.4.3	440	141	299
1.2.2	Отложенные налоговые активы	1.4.3	42 525	-66 530	109 055
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		0	0	0
1.2.4	Убытки:	1.4.3	304 199	-172 492	476 691
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года	1.4.3	304 199	-172 492	476 691
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		0	0	0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	1.4.3	659	-539	1 198
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал	1.4.3	4 954 840	5 486	4 949 354
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	1.4.3	659	-539	1 198
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал	1.4.3	4 954 840	5 486	4 949 354
1.8	Источники дополнительного капитала:	1.4.3	4 842 078	800 482	4 041 596
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	1.4.3	4 842 075	800 482	4 041 593
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	1.4.3	1 099 701	-157 101	1 256 802
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	1.4.3	3	0	3
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал	1.4.3	4 842 078	800 482	4 041 596
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		68 787 038	3 066 696	65 720 342
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		68 787 038	3 066 696	65 720 342
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	1.4.3	7		8
3.2	Достаточность основного капитала	1.4.3	7		8
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	1.4.3	14		14

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		103 063 749	99 426 849	46 092 134	72 995 875	71 072 558	46 440 076
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		39 423 414	39 423 414	0	22 127 435	22 127 435	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		3 472 134	3 472 134	0	3 640 050	3 640 050	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		16 881 972	16 879 770	3 375 954	3 109 337	3 106 962	621 392
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		220 000	217 800	43 560	237 500	235 125	47 025
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		14 582 560	14 582 560	2 916 512	2 722 030	2 722 030	544 406
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		815 271	814 971	407 486	39 079	38 954	19 477
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		750 156	750 156	375 078	25 190	25 190	12 595
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		35 115	35 115	17 558	1 389	1 389	695
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		45 943 092	42 308 694	42 308 694	47 720 024	45 799 207	45 799 207
1.4.1	Ссудная задолженность		43 883 314	40 303 103	40 303 103	45 286 590	43 420 115	43 420 115
1.4.2	Вложения в ценные бумаги		1 560 427	1 548 791	1 548 791	1 626 877	1 617 284	1 617 284
1.4.3	Прочие		499 351	456 800	456 800	806 557	761 808	761 808
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		2 874 209	2 874 209	273 060	1 847 556	1 847 556	92 378
2.2	с коэффициентом риска 150 %		7 118 966	6 743 320	9 181 559	7 868 259	7 215 165	9 857 109
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		139 981	116 156	347 939	9 365	8 732	31 311
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		496	471	659	485	461	645
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		139 345	115 610	346 830	6 785	6 320	18 960
3.6	с коэффициентом риска 600 %		140	75	450	2 095	1 951	11 706
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		6 211 781	5 919 990	1 732 649	11 385 869	11 062 720	1 493 981
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		2 265 360	2 007 284	1 732 051	2 090 185	1 837 718	1 481 115
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		2 989	2 989	598	64 330	64 330	12 866
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 943 432	3 909 717	0	9 231 354	9 160 672	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	352 051		45 323

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	648 784	419 513
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	4 325 229	2 796 755
6.1.1	чистые процентные доходы	3 119 923	2 491 226
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 205 306	305 529
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	3 049 900	2 415 309
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	186 803	166 671
7.1.1	общий	101 007	69 914
7.1.2	специальный	85 796	96 757
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	714 859	331 927

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	4 343 421	1 443 106	2 900 315
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	4 020 675	1 482 596	2 538 079
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	30 935	-8 148	39 083
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	291 805	-31 344	323 149
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	6	2	4

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснения	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	1.4.3 (1)	4 954 840	4 820 876	4 816 878
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	1.4.3 (1)	132 791 885	97 263 467	112 118 167
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	1.4.3 (1)	4	5	4

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 796 233
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 920 794
1.2 изменения качества ссуд 1 736 001
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 178 364
1.4 иных причин 2 961 074
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 313 637
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 1 384 715
2.3 изменения качества ссуд 643 547
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 098 824
2.5 иных причин 2 186 551

Страница была полезной?