Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

Публичное акционерное общество «МТС-Банк»

Регистрационный номер

2268

БИК

44525232

Почтовый адрес

115432, г. Москва, пр-т Андропова, д. 18, корп. 1

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	7	20 401 417	-6 357 886	26 759 303
1.1	Источники базового капитала:		21 334 803	-7 420 421	28 755 224
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		3 609 738	0	3 609 738
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		3 609 738	0	3 609 738
1.1.1.2	привилегированными акциями		0	0	0
1.1.2	Эмиссионный доход		17 725 017	-7 122 022	24 847 039
1.1.3	Резервный фонд		0	-284 524	284 524
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		48	-13 875	13 923
1.1.4.1	прошлых лет		48	-13 875	13 923
1.1.4.2	отчетного года		0	0	0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:		10 392 801	-1 167 536	11 560 337
1.2.1	Нематериальные активы		8	3	5
1.2.2	Отложенные налоговые активы		1 262 679	631 339	631 340
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)		59 622	16 541	43 081
1.2.4	Убытки:		6 589 598	-1 593 501	8 183 099
1.2.4.1	прошлых лет		0	0	0
1.2.4.2	отчетного года		6 589 598	-1 593 501	8 183 099
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		634 430	446 700	187 730
1.2.5.1	несущественные		0	0	0
1.2.5.2	существенные		634 430	446 700	187 730
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов		0	0	0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала		1 846 464	-668 618	2 515 082
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала		0	0	0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала		0	0	0
1.3	Базовый капитал		10 942 002	-6 252 885	17 194 887
1.4	Источники добавочного капитала:		0	0	0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		0	0	0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»		0	0	0
1.4.2	Эмиссионный доход		0	0	0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями		0	0	0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения		0	0	0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала		1 846 464	-668 616	2 515 082
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции		0	0	0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.5.2.1	несущественные		0	0	0
1.5.2.2	существенные		0	0	0
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.5.3.1	несущественные		0	0	0
1.5.3.2	существенные		0	0	0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала		0	0	0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала		0	0	0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала		0	0	0
1.6	Добавочный капитал		0	0	0
1.7	Основной капитал		10 942 002	-6 252 885	17 194 887
1.8	Источники дополнительного капитала:		9 459 415	-105 001	9 564 416
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:		350	-50	400
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года		0	0	0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества		0	0	0
1.8.3	Прибыль:		0	0	0
1.8.3.1	текущего года		0	0	0
1.8.3.2	прошлых лет		0	0	0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		9 457 356	-104 904	9 562 260
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		397 420	-309 531	706 951
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»		0	0	0
1.8.5	Прирост стоимости имущества		1 709	-47	1 756
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:		0	0	0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции		0	0	0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:		0	0	0
1.9.2.1	несущественные		0	0	0
1.9.2.2	существенные		0	0	0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям		0	0	0
1.9.3.1	несущественный		0	0	0
1.9.3.2	существенный		0	0	0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала		0	0	0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала		0	0	0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:		0	0	0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней		0	0	0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика		0	0	0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России		0	0	0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала		0	0	0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью		0	0	0
1.11	Дополнительный капитал		9 459 415	-105 001	9 564 416
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала		138 333 235	-27 799 985	166 133 220
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала		138 333 235	-27 799 985	166 133 220
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала		8		10
3.2	Достаточность основного капитала		8		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)		15		16

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		0	0	0	0	0	0
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		15 182 967	15 176 726	0	25 533 858	25 525 258	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		9 580 050	9 580 050	0	15 840 127	15 840 127	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		5 602 917	5 596 676	0	9 693 731	9 685 131	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		21 824 167	21 820 448	4 364 090	14 987 874	14 987 874	2 997 575
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		670 233	666 514	134 047	848 505	848 505	169 701
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		13 479 238	13 479 238	2 695 848	5 808 810	5 808 810	1 161 762
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		3 542 704	3 542 704	1 771 352	5 896 302	5 895 239	2 947 619
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		2 455 576	2 455 576	1 227 788	2 723 334	2 722 271	1 361 135
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		249 648	249 648	124 824	3 172 968	3 172 968	1 586 484
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		105 334 403	74 259 771	74 259 771	113 546 664	85 660 363	85 660 363
1.4.1	представленные кредиты за минусом резерва на возможные потери		93 229 242	62 867 349	62 867 349	97 037 099	69 850 226	69 850 226
1.4.2	ценные бумаги и доли участия в капитале		8 988 095	8 970 718	8 970 718	13 149 200	13 128 207	13 128 207
1.4.3	основные средства и материальные запасы		1 707 903	1 699 567	1 699 567	1 912 789	1 907 870	1 907 870
1.4.4	дебиторская задолженность		1 409 163	722 134	722 137	1 447 576	774 060	774 060
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	3	3	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		245 367	245 367	48 902	257 393	257 393	52 543
2.2	с коэффициентом риска 150 %		13 255 711	9 294 064	14 081 019	13 653 574	10 642 447	15 900 026
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		10 057 696	4 371 437	7 988 515	21 250 915	15 349 312	24 887 895
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	6 182 353	4 820 157	5 302 174
3.2	с коэффициентом риска 140 %		4 853 856	2 962 716	4 147 802	8 625 489	6 873 276	9 622 586
3.3	с коэффициентом риска 170 %		1 327 570	306 962	521 835	1 418 525	739 122	1 256 507
3.4	с коэффициентом риска 200 %		2 563 844	481 100	962 200	2 691 875	1 223 054	2 446 108
3.5	с коэффициентом риска 300 %		934 207	455 759	1 367 277	1 762 648	1 300 566	3 901 698
3.6	с коэффициентом риска 600 %		378 219	164 900	989 400	570 025	393 137	2 358 822
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		11 623 387	10 851 142	5 777 308	19 334 244	19 041 938	9 961 689
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		7 193 726	6 439 892	5 713 822	13 083 594	12 848 046	9 885 615
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		6 400	6 400	3 200	13 900	13 900	6 950
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		301 430	301 430	60 286	345 618	345 618	69 124
4.4	по финансовым инструментам без риска		4 121 831	4 103 420	0	5 891 132	5 834 374	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		2 373 178		9 493	2 575 935		10 304

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	2 198 131	1 640 122
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	43 962 627	32 802 431
6.1.1	чистые процентные доходы	33 733 024	24 325 000
6.1.2	чистые непроцентные доходы	10 229 603	8 477 431
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	2 546 267	3 207 803
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	203 701	255 055
7.1.1	общий	119 929	137 198
7.1.2	специальный	83 772	117 858
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	1 569
7.2.1	общий	0	784
7.2.2	специальный	0	784
7.3	валютный риск	0	0

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	41 578 402	4 451 844	37 126 558
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	38 023 548	3 300 419	34 723 129
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	2 782 609	671 486	2 111 123
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	772 245	479 939	292 306
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0		0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	10 942 002	11 845 555	16 339 230
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	141 435 911	135 753 104	153 795 155
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	8	9	11

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 30 178 709
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 1 230 490
1.2 изменения качества ссуд 25 607 053
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 1 191 149
1.4 иных причин 2 150 017
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 26 878 290
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 3 883 363
2.2 погашения ссуд 3 421 880
2.3 изменения качества ссуд 17 557 785
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 674 648
2.5 иных причин 1 340 614

Страница была полезной?