Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «СОЦИНВЕСТБАНК»
Регистрационный номер
1132
БИК
48073739
Почтовый адрес
450002, г.Уфа, ул.Заки Валиди, 42
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 5.1 | -7 865 693 | -10 565 966 | 2 700 273 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 5.1.1 | 2 136 875 | 61 231 | 2 075 644 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 5.1.1.1 | 1 634 795 | 0 | 1 634 795 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 5.1.1.1 | 1 634 795 | 0 | 1 634 795 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | 5.1.1.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | 5.1.1.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.3 | Резервный фонд | 5.1.1.3 | 46 275 | 0 | 46 275 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 5.1.1.4 | 455 805 | 61 231 | 394 574 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 5.1.1.4.1 | 455 805 | 61 231 | 394 574 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | 5.1.1.4.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 5.1.2 | 10 002 568 | 9 897 482 | 105 086 |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | 5.1.2.1 | 15 | 7 | 8 |
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 5.1.2.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 5.1.2.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4 | Убытки: | 5.1.2.4 | 8 402 445 | 8 297 371 | 105 074 |
| 1.2.4.1 | прошлых лет | 5.1.2.4.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.4.2 | отчетного года | 5.1.2.4.2 | 8 402 445 | 8 297 371 | 105 074 |
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 5.1.2.5 | 7 | 3 | 4 |
| 1.2.5.1 | несущественные | 5.1.2.5.1 | 7 | 3 | 4 |
| 1.2.5.2 | существенные | 5.1.2.5.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 5.1.2.5.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 5.1.2.6 | 1 600 101 | 1 600 101 | 0 |
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 5.1.2.7 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 5.1.2.8 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3 | Базовый капитал | 5.1.3 | -7 865 693 | -9 836 251 | 1 970 558 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | 5.1.4 | 0 | -80 000 | 80 000 |
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 5.1.4.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 5.1.4.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | 5.1.4.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 5.1.4.3 | 0 | -80 000 | 80 000 |
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 5.1.4.4 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 5.1.5 | 1 600 101 | 1 600 053 | 48 |
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 5.1.5.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 5.1.5.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.1 | несущественные | 5.1.5.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.2.2 | существенные | 5.1.5.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 5.1.5.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3.1 | несущественные | 5.1.5.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.3.2 | существенные | 5.1.5.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 5.1.5.4 | 1 600 068 | 1 600 068 | 0 |
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 5.1.5.5 | 0 | 0 | 0 |
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 5.1.5.6 | 0 | 0 | 0 |
| 1.6 | Добавочный капитал | 5.1.6 | 0 | -79 952 | 79 952 |
| 1.7 | Основной капитал | 5.1.7 | -7 865 693 | -9 916 203 | 2 050 510 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 5.1.8 | 429 763 | -220 000 | 649 763 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 5.1.8.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 5.1.8.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 5.1.8.2 | 365 205 | 0 | 365 205 |
| 1.8.3 | Прибыль: | 5.1.8.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 5.1.8.3.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | 5.1.8.3.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 5.1.8.4 | 0 | -220 000 | 220 000 |
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 5.1.8.4.1 | 0 | -220 000 | 220 000 |
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 5.1.8.4.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 5.1.8.5 | 64 558 | 0 | 64 558 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 5.1.9 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 5.1.9.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 5.1.9.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2.1 | несущественные | 5.1.9.2.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.2.2 | существенные | 5.1.9.2.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 5.1.9.3 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3.1 | несущественный | 5.1.9.3.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.3.2 | существенный | 5.1.9.3.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 5.1.9.4 | 0 | 0 | 0 |
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 5.1.9.5 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 5.1.10 | 2 029 831 | 2 029 831 | 0 |
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 5.1.10.1 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 5.1.10.2 | 0 | 0 | 0 |
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 5.1.10.3 | 5 366 | 5 366 | 0 |
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 5.1.10.4 | 2 024 465 | 2 024 465 | 0 |
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 5.1.10.5 | 0 | 0 | 0 |
| 1.11 | Дополнительный капитал | 5.1.11 | 0 | -649 763 | 649 763 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 5.2.1 | 2 947 196 | -7 296 875 | 10 244 071 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 5.2.2 | 2 947 196 | -7 296 827 | 10 244 023 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 5.3.1 | 0 | 19 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 5.3.2 | 0 | 20 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 5.3.3 | 0 | 25 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 5.4.1.1 | 17 878 552 | 10 228 246 | 1 505 811 | 9 713 856 | 9 471 620 | 3 230 019 |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 5.4.1.1.1 | 8 705 600 | 8 705 600 | 0 | 2 568 747 | 2 568 747 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 5.4.1.1.1.1 | 8 030 995 | 8 030 995 | 0 | 893 160 | 893 160 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 5.4.1.1.1.2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 5.4.1.1.1.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 5.4.1.1.2 | 21 183 | 21 044 | 4 209 | 4 604 208 | 4 583 808 | 916 762 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 5.4.1.1.2.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 5.4.1.1.2.2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 5.4.1.1.2.3 | 516 | 516 | 103 | 3 563 | 3 563 | 713 |
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 5.4.1.1.3 | 0 | 0 | 0 | 11 617 | 11 617 | 5 809 |
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 5.4.1.1.3.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 5.4.1.1.3.2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 5.4.1.1.3.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 5.4.1.1.4 | 9 151 769 | 1 501 602 | 1 501 602 | 2 529 284 | 2 307 448 | 2 307 448 |
| 1.4.1 | Ссудная задолженность кредитных организаций | 5 829 769 | 8 714 | 8 714 | 8 777 | 8 777 | 8 777 | |
| 1.4.2 | Ссудная задолженность юридических и физических лиц (за исключением кредитных организаций) | 2 785 613 | 1 429 602 | 1 429 602 | 1 402 335 | 1 248 082 | 1 248 082 | |
| 1.4.3 | Вложения в основные средства | 0 | 0 | 0 | 1 027 983 | 761 620 | 761 620 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 5.4.1.1.5 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 5.4.1.2.1 | 0 | 0 | 0 | 10 024 | 10 024 | 2 005 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 5.4.1.2.2 | 18 890 | 9 499 | 13 697 | 3 051 921 | 2 505 774 | 3 769 296 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 5.4.1.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 5.4.1.3.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 5.4.1.3.2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 5.4.1.3.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 5.4.1.3.4 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 5.4.1.3.5 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 5.4.1.3.6 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 5.4.1.4 | 66 955 | 66 490 | 29 202 | 41 370 | 41 363 | 12 780 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 5.4.1.4.1 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 5.4.1.4.2 | 58 859 | 58 404 | 29 202 | 25 566 | 25 559 | 12 780 |
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 5.4.1.4.3 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | 5.4.1.4.4 | 8 096 | 8 086 | 0 | 15 804 | 15 804 | 0 |
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 5.4.1.5 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 5.4.2.1 | 103 910 | 87 977 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 5.4.2.1.1 | 692 736 | 586 515 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 5.4.2.1.1.1 | 446 523 | 330 541 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 5.4.2.1.1.2 | 246 213 | 255 974 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 5.4.2.1.2 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 5.4.3.1 | 529 374 | 2 561 981 |
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 5.4.3.1.1 | 40 950 | 204 958 |
| 7.1.1 | общий | 5.4.3.1.1.1 | 1 921 | 10 450 |
| 7.1.2 | специальный | 5.4.3.1.1.2 | 39 028 | 194 509 |
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 5.4.3.1.2 | 0 | 0 |
| 7.2.1 | общий | 5.4.3.1.2.1 | 0 | 0 |
| 7.2.2 | специальный | 5.4.3.1.2.2 | 0 | 0 |
| 7.3 | валютный риск | 5.4.3.1.3 | 17 505 | 0 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 5.5.1 | 8 162 208 | 7 372 968 | 789 240 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 5.5.1 | 7 200 326 | 6 440 541 | 759 785 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 5.5.1 | 961 417 | 931 969 | 29 448 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 5.5.1 | 465 | 458 | 7 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 5.5.1 | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Основной капитал, тыс. руб. | 5.5.2 | -7 865 693 | 2 099 425 | 2 068 974 | |
| 2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 5.5.3 | 11 652 252 | 16 650 772 | 13 026 429 | |
| 3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 5.5.4 | 0 | 13 | 16 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 8 019 270
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 1 143 212
- 1.2 изменения качества ссуд 6 742 778
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 30 522
- 1.4 иных причин 102 758
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 1 578 729
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 312 844
- 2.2 погашения ссуд 1 193 802
- 2.3 изменения качества ссуд 11 571
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 35 988
- 2.5 иных причин 24 524
Страница была полезной?