Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ЮГРА»
Регистрационный номер
880
БИК
47169779
Почтовый адрес
628684,Тюменская область, ХМАО-Югра,г.Мегион, пр.Победы, д.8/1
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 7.3 | 13 492 210 | 21 940 369 | 35 432 579 |
1.1 | Источники базового капитала: | 7.3 | 9 904 635 | 78 485 | 9 983 120 |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 6 145 017 | 0 | 6 145 017 | |
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 7.1.15 | 6 145 017 | 0 | 6 145 017 |
1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 7.3 | 6 860 | 0 | 6 860 |
1.1.3 | Резервный фонд | 7.3 | 356 702 | 168 607 | 525 309 |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 3 396 056 | -90 122 | 3 305 934 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 7.3 | 168 607 | 3 137 327 | 3 305 934 |
1.1.4.2 | отчетного года | 3 227 449 | -3 227 449 | 0 | |
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 0 | 72 906 | 72 906 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | ||||
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | ||||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | ||||
1.2.4 | Убытки: | 0 | 72 906 | 72 906 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | 0 | |
1.2.4.2 | отчетного года | 7.3 | 0 | 72 906 | 72 906 |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.2.5.1 | несущественные | ||||
1.2.5.2 | существенные | ||||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | ||||
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
1.3 | Базовый капитал | 7.3 | 9 904 635 | 5 579 | 9 910 214 |
1.4 | Источники добавочного капитала: | ||||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
1.4.2 | Эмиссионный доход | ||||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.5.2.1 | несущественные | ||||
1.5.2.2 | существенные | ||||
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.5.3.1 | несущественные | ||||
1.5.3.2 | существенные | ||||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
1.6 | Добавочный капитал | ||||
1.7 | Основной капитал | 7.3 | 9 904 635 | 5 579 | 9 910 214 |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 7.3 | 3 587 575 | 21 934 790 | 25 522 365 |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 7.1.15 | 22 485 | -2 499 | 19 986 |
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
1.8.3 | Прибыль: | ||||
1.8.3.1 | текущего года | ||||
1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 6.2 | 3 125 639 | 21 937 478 | 25 063 117 |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | ||||
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 7.1.7 | 439 451 | -189 | 439 262 |
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | ||||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
1.9.2.1 | несущественные | ||||
1.9.2.2 | существенные | ||||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
1.9.3.1 | несущественный | ||||
1.9.3.2 | существенный | ||||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | ||||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
1.11 | Дополнительный капитал | 7.3 | 3 587 575 | 21 934 790 | 25 522 365 |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 17 569 114 | 6 814 756 | 24 383 870 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 17 569 114 | 6 814 756 | 24 383 870 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 7.3 | 23 | 8 | |
3.2 | Достаточность основного капитала | 7.3 | 21 | 8 | |
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 7.3 | 28 | 29 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 8 | 72 594 376 | 48 215 221 | 24 823 201 | 27 358 051 | 17 428 440 | 18 122 103 |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 21 142 530 | 0 | 0 | 3 880 274 | 0 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 21 142 530 | 0 | 0 | 3 878 606 | 0 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 29 242 518 | 29 240 025 | 5 848 005 | 3 370 078 | 0 | 674 016 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 178 872 | 0 | 35 774 | ||||
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 39 295 | 0 | 19 648 | ||||
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 39 295 | 0 | 19 648 | ||||
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 22 209 328 | 18 975 196 | 18 975 196 | 20 068 404 | 17 428 440 | 17 428 440 | |
1.4.1 | Ссудная задолженность юридических лиц-нерезидентов | 1 716 548 | 1 715 704 | 1 715 704 | 0 | 0 | 0 | |
1.4.2 | Ссудная задолженность физических лиц-нерезидентов | 409 248 | 405 237 | 405 237 | 77 218 | 62 046 | 62 046 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 96 850 517 | 83 579 617 | 91 644 672 | 27 557 950 | 25 535 307 | 28 162 531 | |
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 95 808 946 | 82 571 727 | 90 828 900 | 27 334 590 | 25 351 075 | 27 886 183 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 552 029 | 518 248 | 777 372 | 223 360 | 184 232 | 276 348 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 14 307 | 14 307 | 16 136 | 1 130 | 1 129 | 1 376 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 12 979 | 12 979 | 14 277 | 685 | 684 | 753 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 1 328 | 1 328 | 1 859 | 445 | 445 | 623 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | |||||||
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 8 | 4 793 462 | 4 651 962 | 3 955 162 | 1 715 825 | 1 671 870 | 489 916 |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 4 115 950 | 4 020 593 | 3 948 013 | 493 022 | 489 052 | 489 052 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 102 | 100 | 50 | 1 869 | 1 700 | 864 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 39 995 | 35 495 | 7 099 | 0 | 0 | 0 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 637 415 | 595 774 | 0 | 1 220 934 | 1 181 118 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 8 | 6 000 500 | 90 008 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 8 | 153 521 | 66 441 |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 1 023 474 | 442 941 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 768 382 | 308 349 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 255 092 | 134 592 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 8 | 1 895 489 | 805 328 |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 23 | 21 071 | |
7.1.1 | общий | 1 | 5 580 | |
7.1.2 | специальный | 22 | 15 491 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 8 900 | 8 104 | |
7.2.1 | общий | 4 450 | 4 052 | |
7.2.2 | специальный | 4 450 | 4 052 | |
7.3 | валютный риск | 1 783 957 | 440 639 |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 7.2.4 | 4 789 923 | 11 817 451 | 16 607 374 |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 4 726 893 | 11 707 392 | 16 434 285 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 19 075 | 12 391 | 31 466 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 43 955 | 97 668 | 141 623 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 22 910 604
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 8 078 789
- 1.2 изменения качества ссуд 11 821 594
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 3 004 214
- 1.4 иных причин 6 007
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 11 203 212
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 35 677
- 2.2 погашения ссуд 4 127 082
- 2.3 изменения качества ссуд 5 032 800
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 177 587
- 2.5 иных причин 1 830 066
Страница была полезной?