Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года

Наименование кредитной организации

Общество с ограниченной ответственностью Банк «Аверс»

Регистрационный номер

415

БИК

49205774

Почтовый адрес

420111,г.Казань,ул.М.Джалиля,3

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчётную дату
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:		17 116 729	347 901	17 464 630
1.1	Источники базового капитала:		16 314 766	628 250	16 943 016
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:		15 100 000	0	15 100 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)		15 100 000	0	15 100 000
1.1.1.2	привилегированными акциями		0		0
1.1.2	Эмиссионный доход		0		0
1.1.3	Резервный фонд		72 127	74 052	146 179
1.1.4	Нераспределенная прибыль:		1 142 639	554 198	1 696 837
1.1.4.1	прошлых лет		393 399	179 506	572 905
1.1.4.2	отчетного года		749 240	374 692	1 123 932
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:
1.2.1	Нематериальные активы
1.2.2	Отложенные налоговые активы
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)
1.2.4	Убытки:
1.2.4.1	прошлых лет
1.2.4.2	отчетного года
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.2.5.1	несущественные
1.2.5.2	существенные
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала
1.3	Базовый капитал	4.1	16 314 766	628 250	16 943 016
1.4	Источники добавочного капитала:
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»
1.4.2	Эмиссионный доход
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.5.2.1	несущественные
1.5.2.2	существенные
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.5.3.1	несущественные
1.5.3.2	существенные
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала
1.6	Добавочный капитал
1.7	Основной капитал	4.1	16 314 766	628 250	16 943 016
1.8	Источники дополнительного капитала:		801 963	-280 349	521 614
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества
1.8.3	Прибыль:
1.8.3.1	текущего года
1.8.3.2	прошлых лет
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:		801 943	-280 339	521 604
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года		801 943	-280 339	521 604
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»
1.8.5	Прирост стоимости имущества		20	-10	10
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:
1.9.2.1	несущественные
1.9.2.2	существенные
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям
1.9.3.1	несущественный
1.9.3.2	существенный
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью
1.11	Дополнительный капитал	4.1	801 963	-280 349	521 614
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	4.4	17 289 932	7 435 353	24 725 285
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	4.4	17 289 932	7 435 353	24 725 285
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	4.7	44		39
3.2	Достаточность основного капитала	4.7	44		39
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	4.7	46		40

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах	4.4	36 574 252	36 342 853	24 725 295	23 774 826	23 676 817	17 289 952
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		5 943 894	5 943 894	0	1 202 610	1 202 610	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		1 960 343	1 960 343	0	1 025 850	1 025 850	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		3 983 551	3 983 551	0	176 760	176 760	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		5 473 416	5 473 120	1 094 624	4 886 664	4 886 664	977 333
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		4 666 031	4 665 735	933 147	4 160 727	4 160 727	832 145
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		807 385	807 385	161 477	725 937	725 937	145 187
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		2 582 027	2 582 027	1 291 014	2 549 847	2 549 847	1 274 924
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		2 582 027	2 582 027	1 291 014	95 837	95 837	47 919
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		0	0	0	2 454 010	2 454 010	1 227 005
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		22 574 915	22 339 657	22 339 657	15 135 705	15 037 696	15 037 696
1.4.1	ссудная задолженность юридических и физических лиц		10 665 876	10 417 898	10 417 898	9 399 758	9 284 607	9 284 607
1.4.2	вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения		4 472 474	4 472 474	4 472 474	0	0	0
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:		8 407 022	8 294 107	10 516 567	1 364 845	1 323 263	1 578 800
2.1	с коэффициентом риска 110 %		76 333	74 726	82 199	294 153	276 794	304 473
2.2	с коэффициентом риска 150 %		6 591 194	6 550 312	9 815 812	721 486	714 132	798 786
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		388	307	338	165	160	176
3.1	с коэффициентом риска 110 %		388	307	338	165	160	176
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		7 748 437	7 722 200	393 785	5 530 476	5 426 535	103 270
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		360 836	358 678	357 494	79 544	79 494	79 494
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		66 547	65 508	35 088	45 507	44 782	23 775
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		6 016	6 016	1 203	0	0	0
4.4	по финансовым инструментам без риска		7 315 038	7 291 998	0	5 405 425	5 302 259	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		1 739 928		17 645	7 412 812		121 202

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	4.6	129 465	67 212
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:		2 589 299	1 344 240
6.1.1	чистые процентные доходы		1 428 240	614 322
6.1.2	чистые непроцентные доходы		1 161 059	729 918
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска		3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	4.5	6 722 100	17 526 825
7.1	процентный риск, всего, в том числе:		537 768	1 241 340
7.1.1	общий		82 637	295 664
7.1.2	специальный		455 131	945 676
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:		0	160 806
7.2.1	общий		0	80 403
7.2.2	специальный		0	80 403
7.3	валютный риск		0	0

Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	3.5	243 538	127 095	370 633
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности		139 113	186 585	325 698
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям		484	18 214	18 698
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах		103 941	-77 704	26 237
1.4	под операции с резидентами офшорных зон		0	0	0

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 1 070 997
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 574 791
1.2 изменения качества ссуд 496 054
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
1.4 иных причин 152
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 884 412
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 605 062
2.3 изменения качества ссуд 279 341
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
2.5 иных причин 9

Страница была полезной?