Отчёт об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2015 года
Наименование кредитной организации
Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «МВС Банк»
Регистрационный номер
2407
БИК
48209775
Почтовый адрес
368502 Россия Республика Дагестан г. Избербаш, ул.Маяковского д.139Б
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
тыс. руб.
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчётную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 4.3.1 | 242 809 | 76 303 | 319 112 |
| 1.1 | Источники базового капитала: | 4.3.1 | 202 915 | 75 398 | 278 313 |
| 1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 4.3.1 | 143 000 | 64 000 | 207 000 |
| 1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 4.3.1 | 143 000 | 64 000 | 207 000 |
| 1.1.1.2 | привилегированными акциями | ||||
| 1.1.2 | Эмиссионный доход | ||||
| 1.1.3 | Резервный фонд | 4.3.1 | 17 700 | 3 750 | 21 450 |
| 1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 4.3.1 | 42 215 | 7 648 | 49 863 |
| 1.1.4.1 | прошлых лет | 4.3.1 | 42 215 | 7 648 | 49 863 |
| 1.1.4.2 | отчетного года | ||||
| 1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 4.3.1 | 66 | 66 | |
| 1.2.1 | Нематериальные активы | ||||
| 1.2.2 | Отложенные налоговые активы | ||||
| 1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | ||||
| 1.2.4 | Убытки: | ||||
| 1.2.4.1 | прошлых лет | ||||
| 1.2.4.2 | отчетного года | ||||
| 1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 4.3.1 | 66 | 66 | |
| 1.2.5.1 | несущественные | 4.3.1 | 66 | 66 | |
| 1.2.5.2 | существенные | ||||
| 1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | ||||
| 1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | ||||
| 1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | ||||
| 1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | ||||
| 1.3 | Базовый капитал | 4.3.1 | 202 915 | 75 333 | 278 248 |
| 1.4 | Источники добавочного капитала: | ||||
| 1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | ||||
| 1.4.2 | Эмиссионный доход | ||||
| 1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | ||||
| 1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | ||||
| 1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | ||||
| 1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | ||||
| 1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.5.2.1 | несущественные | ||||
| 1.5.2.2 | существенные | ||||
| 1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.5.3.1 | несущественные | ||||
| 1.5.3.2 | существенные | ||||
| 1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | ||||
| 1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | ||||
| 1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | ||||
| 1.6 | Добавочный капитал | ||||
| 1.7 | Основной капитал | 4.3.1 | 202 915 | 75 333 | 278 248 |
| 1.8 | Источники дополнительного капитала: | 4.3.1 | 39 894 | 988 | 40 882 |
| 1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | ||||
| 1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | ||||
| 1.8.3 | Прибыль: | 4.3.1 | 11 191 | -1 716 | 9 475 |
| 1.8.3.1 | текущего года | 4.3.1 | 11 191 | -1 716 | 9 475 |
| 1.8.3.2 | прошлых лет | ||||
| 1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | ||||
| 1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | ||||
| 1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | ||||
| 1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 4.3.1 | 28 703 | 2 704 | 31 407 |
| 1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 4.3.1 | 18 | 18 | |
| 1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | ||||
| 1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | ||||
| 1.9.2.1 | несущественные | ||||
| 1.9.2.2 | существенные | ||||
| 1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | ||||
| 1.9.3.1 | несущественный | ||||
| 1.9.3.2 | существенный | ||||
| 1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | ||||
| 1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | ||||
| 1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | ||||
| 1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | ||||
| 1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | ||||
| 1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | ||||
| 1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | ||||
| 1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | ||||
| 1.11 | Дополнительный капитал | 4.3.1 | 39 894 | 970 | 40 864 |
| 2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
| 2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 4.3.2 | -11 933 | 5 262 | -6 671 |
| 2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 4.3.2 | -11 933 | 5 196 | -6 737 |
| 3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
| 3.1 | Достаточность базового капитала | 4.3.3 | 87 | 128 | |
| 3.2 | Достаточность основного капитала | 4.3.3 | 87 | 129 | |
| 3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 4.3.3 | 93 | 129 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
| 1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 313 630 | 309 142 | 24 669 | 262 384 | 235 595 | 16 771 | |
| 1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 4.3.4.1 | 281 869 | 281 869 | 0 | 200 800 | 200 800 | 0 |
| 1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 4.3.4.1 | 281 869 | 281 869 | 0 | 200 800 | 200 800 | 0 |
| 1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | |||||||
| 1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | |||||||
| 1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 4.3.4.1 | 3 735 | 3 255 | 651 | 22 905 | 22 530 | 4 506 |
| 1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | |||||||
| 1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | |||||||
| 1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | |||||||
| 1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | |||||||
| 1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | |||||||
| 1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 4.3.4.1 | 28 026 | 24 018 | 24 018 | 38 679 | 12 265 | 12 265 |
| 1.4.1 | для расчета базового капитала | -3 315 | -7 322 | -7 322 | 9 976 | -16 439 | -16 439 | |
| 1.4.2 | для расчета основного капитала | -3 380 | -7 388 | -7 388 | 9 976 | -16 439 | -16 439 | |
| 1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | |||||||
| 2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | 4.3.4.1 | 155 665 | 125 301 | 140 976 | 175 962 | 153 828 | 169 243 |
| 2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 4.3.4.1 | 144 466 | 117 437 | 129 181 | 175 880 | 153 746 | 169 120 |
| 2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 4.3.4.1 | 11 199 | 7 864 | 11 795 | 82 | 82 | 123 |
| 3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 4.3.4.1 | 125 946 | 101 068 | 111 174 | 130 546 | 110 303 | 121 333 |
| 3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 4.3.4.1 | 125 946 | 101 068 | 111 174 | 130 546 | 110 303 | 121 333 |
| 3.2 | с коэффициентом риска 140 % | |||||||
| 3.3 | с коэффициентом риска 170 % | |||||||
| 3.4 | с коэффициентом риска 200 % | |||||||
| 3.5 | с коэффициентом риска 300 % | |||||||
| 3.6 | с коэффициентом риска 600 % | |||||||
| 4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 4.3.4.1 | 509 | 484 | 484 | 1 616 | 1 277 | 1 277 |
| 4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 4.3.4.1 | 509 | 484 | 484 | 1 616 | 1 277 | 1 277 |
| 4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | |||||||
| 4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | |||||||
| 4.4 | по финансовым инструментам без риска | |||||||
| 5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | |||||||
Подраздел 2.2. Операционный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 4.3.4.2 | 6 521 | 5 868 |
| 6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 4.3.4.2 | 130 420 | 117 353 |
| 6.1.1 | чистые процентные доходы | 4.3.4.2 | 84 495 | 74 873 |
| 6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 4.3.4.2 | 45 925 | 42 480 |
| 6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 4.3.4.2 | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
|---|---|---|---|---|
| 7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | |||
| 7.1.1 | общий | |||
| 7.1.2 | специальный | |||
| 7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | |||
| 7.2.1 | общий | |||
| 7.2.2 | специальный | |||
| 7.3 | валютный риск |
Подраздел 3. Информация о величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов
| Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 4.3.4.3 | 27 129 | 4 413 | 31 542 |
| 1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 4.3.4.3 | 26 406 | 4 626 | 31 032 |
| 1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 4.3.4.3 | 384 | 101 | 485 |
| 1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 4.3.4.3 | 339 | -314 | 25 |
| 1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 76 659
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 39 606
- 1.2 изменения качества ссуд 34 948
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 1.4 иных причин 2 105
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 72 033
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 44 100
- 2.3 изменения качества ссуд 24 934
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 0
- 2.5 иных причин 2 999
Страница была полезной?