×Закрыть

О динамике развития банковского сектора Российской Федерации в июне 2016 года

За июнь изменение активов банковского сектора составило -0,7% (+0,2%1), их объем уменьшился до 79,5 трлн рублей.

Совокупный объем кредитов экономике за месяц уменьшился на 0,3% (+0,4%), в том числе кредиты нефинансовым организациям сократились на 0,5% (+0,5%). Одновременно кредиты физическим лицам в июне выросли на 0,04% (+0,1%), что может говорить о наметившемся оживлении кредитования населения и постепенном наращивании кредитного портфеля на базе новых принципов кредитной политики банков.

За январь-июнь 2016 года активы снизились на 4,2% (-0,1%), одновременно совокупный объем кредитов экономике сократился на 5,0% (‑1,6%), кредиты нефинансовым организациям – на 6,2% (-1,9%), кредиты физическим лицам – на 1,0% (‑0,8%).

Объем просроченной задолженности по корпоративному портфелю за июнь сократился на 0,2% (+0,2%), а по розничному портфелю – на 0,9% (-0,7%). В результате удельный вес просроченной задолженности по кредитам нефинансовым организациям остался на уровне мая (6,8%), а по розничным кредитам – сократился с 8,6 до 8,5%. Стабилизация и некоторое улучшение качества ссудной задолженности обусловливается тем, что крупнейшие банки акцентируют внимание на отборе качественных заемщиков в условиях в целом стабильной динамики основных показателей экономической активности.

Объем требований кредитных организаций к Банку России (по депозитам и корреспондентским счетам) за июнь уменьшился на 1,0%, доля этих требований в активах банковского сектора осталась на уровне мая (2,6%).

Объемы МБК, предоставленных банкам-резидентам, увеличились на 5,3%, а МБК, предоставленные банкам-нерезидентам – сократились на 10,9%.

Портфель ценных бумаг за июнь уменьшился на 1,3% (-0,4%); долговые ценные бумаги, занимающие 83% портфеля, сократились на 1,2% (-0,05%).

Объем вкладов населения увеличился за июнь на 0,6% (+1,3%) до 23,1 трлн рублей. В январе-июне 2016 года объем вкладов снизился на 0,7% (+2,8%).

Объем депозитов и средств на счетах организаций2 сократился за июнь на 2,6% (-1,3%) до 25,1 трлн рублей. За шесть месяцев 2016 года сокращение показателя составило 7,2% (-1,6%).

Объем заимствований у Банка России уменьшился за месяц на 8,5%, а объем депозитов, размещенных в кредитных организациях Федеральным Казначейством, – вырос в 1,1 раза. Удельный вес привлеченных от Банка России средств в пассивах сократился с 3,7 до 3,4%, а от Федерального Казначейства – увеличился с 0,7 до 0,8%.

За январь-июнь 2016 года кредитными организациями получена прибыль в размере 360 млрд рублей (за аналогичный период 2015 года – 51 млрд рублей). Резервы на возможные потери увеличились с начала года на 4,4%, или на 237 млрд рублей (за аналогичный период 2015 года – на 14,1%, или на 571 млрд рублей). На увеличение финансового результата банков в первом полугодии 2016 года повлияли сбалансированность процентной политики кредитных организаций, стимулировавшая рост чистого процентного дохода, и стабилизация качества кредитного портфеля, обусловившая замедление прироста резервов на возможные потери.

1Далее в скобках курсивом приводятся показатели, рассчитанные с исключением эффекта валютной переоценки: динамика показателей в скобках со знаком «+» обозначает увеличение, со знаком «-» – уменьшение объемов.
2.Депозиты и прочие привлеченные средства юридических лиц (кроме кредитных организаций) за вычетом депозитов Федерального Казначейства и внебюджетных фондов и средства организаций на расчетных и прочих счетах.



Основные показатели банковского сектора

млрд. руб.
  1.01.15 1.07.15 1.08.15 1.09.15 1.10.15 1.11.15 1.12.15 1.01.16 1.02.16 1.03.16 1.04.16 1.05.16 1.06.16 1.07.16 Прирост с начала года, %
Активы
Активы (пассивы) 77 653 73 513 74 841 78 413 79 211 78 123 79 028 83 000 83 732 83 251 81 115 79 802 80 101 79 545 -4,2
прирост за месяц, % 9,1 1,7 1,8 4,8 1,0 -1,4 1,2 5,0 0,9 -0,6 -2,6 -1,6 0,4 -0,7  
прирост за 12 месяцев, % 35,2 19,8 20,5 25,5 23,6 16,6 11,1 6,9 3,7 9,0 9,0 10,3 10,8 8,2  
Кредиты экономике (нефинансовым организациям и физическим лицам) 40 866 40 111 41 031 42 568 42 505 42 349 43 016 43 985 44 706 44 419 42 934 42 396 41 943 41 804 -5,0
прирост за месяц 3,8 1,2 2,3 3,7 -0,1 -0,4 1,6 2,3 1,6 -0,6 -3,3 -1,3 -1,1 -0,3  
прирост за 12 месяцев 25,9 14,7 15,0 17,6 15,2 11,4 9,3 7,6 4,3 7,8 5,8 7,5 5,8 4,2  
доля кредитов в инвалюте, % 24,8 25,5 26,6 28,9 28,4 27,7 28,7 30,8 31,5 31,0 28,5 27,3 26,6 26,0  
Кредиты нефинансовым организациям 29 536 29 384 30 293 31 801 31 748 31 635 32 343 33 301 34 089 33 816 32 380 31 847 31 374 31 231 -6,2
прирост за месяц, % 5,3 1,7 3,1 5,0 -0,2 -0,4 2,2 3,0 2,4 -0,8 -4,2 -1,6 -1,5 -0,5  
прирост за 12 месяцев, % 31,3 20,7 21,8 26,0 23,0 18,1 15,3 12,7 7,9 12,2 9,3 11,3 8,6 6,3  
доля кредитов в
иностранной валюте, %
33,3 34,0 35,1 37,8 37,2 36,2 37,4 39,8 40,5 40,0 37,1 35,6 34,9 34,1  
Кредиты физическим лицам 11 330 10 727 10 738 10 767 10 757 10 713 10 673 10 684 10 617 10 603 10 554 10 549 10 568 10 573 -1,0
прирост за месяц, % 0,1 -0,4 0,1 0,3 -0,1 -0,4 -0,4 0,1 -0,6 -0,1 -0,5 0,0 0,2 0,0  
прирост за 12 месяцев, % 13,8 0,8 -0,8 -1,8 -3,1 -4,4 -5,7 -5,7 -5,7 -4,4 -3,5 -2,5 -1,9 -1,4  
доля кредитов в
иностранной валюте, %
2,7 2,4 2,5 2,7 2,7 2,5 2,5 2,7 2,7 2,5 2,2 2,0 2,0 2,0  
Кредиты финансовым организациям-резидентам (кроме КО) 1 306 1 585 1 601 1 669 1 508 1 498 1 513 1 659 1 710 1 740 1 710 1 703 2 615 2 565 54,6
прирост за месяц, % -5,0 3,3 1,0 4,3 -9,6 -0,7 1,0 9,7 3,1 1,7 -1,7 -0,4 53,6 -1,9  
прирост за 12 месяцев, % 10,8 25,4 22,8 30,3 15,1 12,8 10,1 27,0 31,8 7,0 4,2 9,4 70,4 61,8  
доля кредитов в
иностранной валюте, %
13,1 29,3 30,3 30,9 23,2 23,0 22,9 28,2 32,5 34,3 33,5 32,0 53,5 52,5  
Финансовый результат
Прибыль текущего года 589 51 34 76 127 193 264 192 32 82 109 167 235 360  
Обязательства
Вклады физических лиц 18 553 19 892 20 403 21 122 21 215 21 193 21 491 23 219 22 802 22 971 22 519 22 674 22 925 23 063 -0,7
прирост за месяц, % 2,6 2,6 2,6 3,5 0,4 -0,1 1,4 8,0 -1,8 0,7 -2,0 0,7 1,1 0,6  
прирост за 12 месяцев, % 9,4 17,8 19,2 22,3 22,6 19,8 18,8 25,2 18,0 20,4 17,9 18,5 18,3 15,9  
доля вкладов в
иностранной валюте, %
26,1 25,5 26,5 29,0 28,9 28,3 28,5 29,4 30,1 29,4 27,3 26,2 26,4 25,7  
Депозиты и средства организаций на счетах (кроме КО) 23 419 22 364 22 650 24 377 24 914 24 311 24 884 27 064 27 467 27 396 26 215 25 449 25 770 25 108 -7,2
прирост за месяц, % 15,4 2,7 1,3 7,6 2,2 -2,4 2,4 8,8 1,5 -0,3 -4,3 -2,9 1,3 -2,6  
прирост за 12 месяцев, % 38,6 28,2 29,3 38,1 36,7 27,6 22,6 15,6 6,2 12,5 13,6 17,0 18,4 12,3  
доля средств в
иностранной валюте, %
43,8 44,7 45,9 48,3 49,2 48,9 48,6 48,9 50,9 51,0 48,2 46,9 46,8 45,6  
Кредиты, полученные от Банка России 9 287 6 931 6 693 6 527 5 758 5 457 4 931 5 363 4 590 4 161 4 060 3 099 2 964 2 712 -49,4
доля в пассивах, %. 12,0 9,4 8,9 8,3 7,3 7,0 6,2 6,5 5,5 5,0 5,0 3,9 3,7 3,4