×Закрыть

О динамике развития банковского сектора Российской Федерации в марте 2016 года

За март изменение активов банковского сектора составило -2,6% (+1,0%1), их объем сократился до 81,1 трлн рублей.

Совокупный объем кредитов экономике за месяц уменьшился на 3,3% (-0,3%), в том числе кредиты нефинансовым организациям сократились на 4,2% (-0,3%). Одновременно кредиты физическим лицам в марте уменьшились на 0,5% (-0,2%).

За январь-март 2016 года изменение активов составило ‑2,3% (+0,2%), одновременно совокупный объем кредитов экономике сократился на 2,4% (‑0,2%), кредиты нефинансовым организациям – на 2,8% (0,0%), кредиты физическим лицам – на 1,2% (‑1,0%).

Объем просроченной задолженности по корпоративному портфелю за март снизился на 3,7% (-1,7%). Однако на фоне сокращения портфеля удельный вес просроченной задолженности по кредитам нефинансовым организациям увеличился за месяц с 6,5 до 6,6%. По розничному портфелю объем просроченной задолженности уменьшился на 0,7% (0,0%), а ее удельный вес остался на уровне февраля (8,4%).

Объем требований кредитных организаций к Банку России (по депозитам и корреспондентским счетам) за март увеличился на 22,3%, доля этих требований в активах банковского сектора выросла с 2,5 до 3,1%.

Объемы МБК, предоставленных банкам-резидентам, увеличились на 3,0%, одновременно МБК, предоставленные банкам-нерезидентам, сократились на 10,4%.

Портфель ценных бумаг за март уменьшился на 2,3% (+1,5%); долговые ценные бумаги, занимающие 81% портфеля, также сократились на 3,2% (+1,3%).

Объем вкладов населения уменьшился за март на 2,0% (+1,0%) до 22,5 трлн рублей. В январе-марте 2016 года объем вкладов снизился на 3,0% (-0,9%).

Объем депозитов и средств на счетах организаций сократился за март на 4,3% (+0,8%) до 26,2 трлн рублей. За I квартал 2016 года изменение показателя составило -3,1% (+0,5%).

Объем заимствований у Банка России уменьшился за месяц на 2,4%, а объем депозитов, размещенных в кредитных организациях Федеральным Казначейством, – в 1,7 раза. Удельный вес привлеченных от Банка России средств в пассивах остался на уровне февраля (5,0%), а от Федерального Казначейства – снизился с 0,8 до 0,5%.

За январь-март 2016 года кредитными организациями получена прибыль в размере 109 млрд рублей (за аналогичный период 2015 года – 6 млрд рублей). Резервы на возможные потери увеличились с начала года на 2,7%, или на 147 млрд рублей (за аналогичный период 2015 года – на 7,6%, или на 308 млрд рублей).

1Далее в скобках курсивом приводятся показатели, рассчитанные с исключением эффекта валютной переоценки.



 

Основные показатели банковского сектора

млрд. руб.
  1.01.15 1.04.15 1.05.15 1.06.15 1.07.15 1.08.15 1.09.15 1.10.15 1.11.15 1.12.15 1.01.16 1.02.16 1.03.16 1.04.16 Прирост с начала года, %
Активы
Активы (пассивы) 77 653 74 447 72 328 72 289 73 513 74 841 78 413 79 211 78 123 79 028 83 000 83 732 83 251 81 112 -2,3
прирост за месяц, % 9,1 -2,5 -2,8 -0,1 1,7 1,8 4,8 1,0 -1,4 1,2 5,0 0,9 -0,6 -2,6  
прирост за 12 месяцев, % 35,2 25,4 20,1 18,1 19,8 20,5 25,5 23,6 16,6 11,1 6,9 3,7 9,0 9,0  
Кредиты экономике (нефинансовым организациям и физическим лицам) 40 866 40 572 39 425 39 653 40 111 41 031 42 568 42 505 42 349 43 016 43 985 44 706 44 419 42 934 -2,4
прирост за месяц 3,8 -1,6 -2,8 0,6 1,2 2,3 3,7 -0,1 -0,4 1,6 2,3 1,6 -0,6 -3,3  
прирост за 12 месяцев 25,9 19,1 13,5 13,6 14,7 15,0 17,6 15,2 11,4 9,3 7,6 4,3 7,8 5,8  
доля кредитов в инвалюте, % 24,8 26,1 23,9 24,5 25,5 26,6 28,9 28,4 27,7 28,7 30,8 31,5 31,0 28,5  
Кредиты нефинансовым организациям 29 536 29 632 28 601 28 879 29 384 30 293 31 801 31 748 31 635 32 343 33 301 34 089 33 816 32 380 -2,8
прирост за месяц, % 5,3 -1,6 -3,5 1,0 1,7 3,1 5,0 -0,2 -0,4 2,2 3,0 2,4 -0,8 -4,2  
прирост за 12 месяцев, % 31,3 24,3 17,6 18,4 20,7 21,8 26,0 23,0 18,1 15,3 12,7 7,9 12,2 9,3  
доля кредитов в
иностранной валюте, %
33,3 34,7 32,1 32,8 34,0 35,1 37,8 37,2 36,2 37,4 39,8 40,5 40,0 37,1  
Кредиты физическим лицам 11 330 10 941 10 823 10 774 10 727 10 738 10 767 10 757 10 713 10 673 10 684 10 617 10 603 10 554 -1,2
прирост за месяц, % 0,1 -1,3 -1,1 -0,5 -0,4 0,1 0,3 -0,1 -0,4 -0,4 0,1 -0,6 -0,1 -0,5  
прирост за 12 месяцев, % 13,8 7,0 3,9 2,4 0,8 -0,8 -1,8 -3,1 -4,4 -5,7 -5,7 -5,7 -4,4 -3,5  
доля кредитов в
иностранной валюте, %
2,7 2,7 2,3 2,3 2,4 2,5 2,7 2,7 2,5 2,5 2,7 2,7 2,5 2,2  
Кредиты финансовым организациям-резидентам (кроме КО) 1 306 1 640 1 556 1 534 1 585 1 601 1 669 1 508 1 498 1 513 1 659 1 710 1 740 1 710 3,1
прирост за месяц, % -5,0 0,9 -5,1 -1,4 3,3 1,0 4,3 -9,6 -0,7 1,0 9,7 3,1 1,7 -1,7  
прирост за 12 месяцев, % 10,8 46,1 33,0 25,7 25,4 22,8 30,3 15,1 12,8 10,1 27,0 31,8 7,0 4,2  
доля кредитов в
иностранной валюте, %
13,1 30,8 28,9 30,9 29,3 30,3 30,9 23,2 23,0 22,9 28,2 32,5 34,3 33,5  
Финансовый результат
Прибыль текущего года 589 6 -17 9 51 34 76 127 193 264 192 32 82 109  
Обязательства
Вклады физических лиц 18 553 19 093 19 133 19 383 19 892 20 403 21 122 21 215 21 193 21 491 23 219 22 802 22 971 22 519 -3,0
прирост за месяц, % 2,6 0,1 0,2 1,3 2,6 2,6 3,5 0,4 -0,1 1,4 8,0 -1,8 0,7 -2,0  
прирост за 12 месяцев, % 9,4 15,3 13,6 15,7 17,8 19,2 22,3 22,6 19,8 18,8 25,2 18,0 20,4 17,9  
доля вкладов в
иностранной валюте, %
26,1 26,3 24,2 24,8 25,5 26,5 29,0 28,9 28,3 28,5 29,4 30,1 29,4 27,3  
Депозиты и средства организаций на счетах (кроме КО) 23 419 23 081 21 748 21 773 22 364 22 650 24 377 24 914 24 311 24 884 27 064 27 467 27 396 26 215 -3,1
прирост за месяц, % 15,4 -5,2 -5,8 0,1 2,7 1,3 7,6 2,2 -2,4 2,4 8,8 1,5 -0,3 -4,3  
прирост за 12 месяцев, % 38,6 29,3 23,3 22,1 28,2 29,3 38,1 36,7 27,6 22,6 15,6 6,2 12,5 13,6  
доля средств в
иностранной валюте, %
43,8 46,2 43,2 42,7 44,7 45,9 48,3 49,2 48,9 48,6 48,9 50,9 51,0 48,2  
Кредиты, полученные от Банка России 9 287 7 573 7 516 6 839 6 931 6 693 6 527 5 758 5 457 4 931 5 363 4 590 4 161 4 060 -24,3
доля в пассивах, %. 12,0 10,2 10,4 9,5 9,4 8,9 8,3 7,3 7,0 6,2 6,5 5,5 5,0 5,0