Весь сайт
закрыть

О динамике развития банковского сектора Российской Федерации в январе 2016 года

За январь изменение активов банковского сектора составило +0,9% (-0,2%1), а их объем достиг 83,7 трлн рублей.

Совокупный объем кредитов экономике за месяц увеличился на 1,6% (+0,7%), в том числе кредиты нефинансовым организациям выросли на 2,4% (+1,1%). Одновременно кредиты физическим лицам в январе уменьшились на 0,6% (-0,7%).

Объем просроченной задолженности по корпоративному портфелю за январь вырос на 12,1% (с исключением эффекта валютной переоценки прирост составил 11,2%). Удельный вес просроченной задолженности по кредитам нефинансовым организациям вырос за месяц с 6,2 до 6,8%2. По розничному портфелю объем просроченной задолженности вырос на 2,1% (+1,9%), а ее удельный вес – с 8,1 до 8,3%.

Объем требований кредитных организаций к Банку России (по депозитам и корреспондентским счетам) за январь увеличился на 0,2%, вместе с тем доля этих требований в активах банковского сектора осталась на уровне декабря – 2,5%.

Объемы МБК, предоставленных банкам-резидентам, увеличились на 7,8%, одновременно МБК, предоставленные банкам-нерезидентам, уменьшились на 11,5%.

Портфель ценных бумаг за январь увеличился на 3,5% (+2,3%); долговые ценные бумаги, занимающие 82% портфеля, также выросли на 3,5% (+2,1%).

Объем вкладов населения в связи с сезонностью сократился за январь на 1,8% (-2,7%) до 22,8 трлн рублей.

Объем депозитов и средств на счетах организаций вырос за январь на 1,5% (‑0,1%) до 27,5 трлн рублей.

Объем заимствований у Банка России уменьшился за месяц на 14,4%, а объем депозитов, размещенных в кредитных организациях Федеральным Казначейством, вырос в 1,5 раза. Удельный вес привлеченных от Банка России средств в пассивах снизился с 6,5 до 5,5%, а от Федерального Казначейства – вырос с 0,5 до 0,7%.

За январь 2016 года кредитными организациями получена прибыль в размере 32 млрд рублей (за аналогичный период 2015 года – убыток 24 млрд рублей). Резервы на возможные потери увеличились с начала года на 1,8%, или на 98 млрд рублей (за аналогичный период 2015 года – на 7,0%, или на 284 млрд рублей).

1Далее в скобках курсивом приводятся показатели, рассчитанные с поправкой на валютную переоценку.
2 Указанный прирост просроченной задолженности в основном был обусловлен задержкой исполнения платежей на 01.02.16 по одной сделке (по имеющейся информации, в настоящее время просроченная задолженность погашена). Без учета этой сделки прирост просроченной задолженности составил 3,9% (+3,2%), а удельный вес – 6,4%.



 

Основные показатели банковского сектора

млрд. руб.
  1.01.15 1.02.15 1.03.15 1.04.15 1.05.15 1.06.15 1.07.15 1.08.15 1.09.15 1.10.15 1.11.15 1.12.15 1.01.16 1.02.16 Прирост с начала года, %
Активы
Активы (пассивы) 77 653 80 753 76 378 74 447 72 328 72 289 73 513 74 841 78 413 79 211 78 123 79 028 83 000 83 732 0,9
      прирост за месяц, % 9,1 4,0 -5,4 -2,5 -2,8 -0,1 1,7 1,8 4,8 1,0 -1,4 1,2 5,0 0,9  
      прирост за 12 месяцев, % 35,2 38,2 29,2 25,4 20,1 18,1 19,8 20,5 25,5 23,6 16,6 11,1 6,9 3,7  
Кредиты экономике (нефинансовым организациям и физическим лицам) 40 866 42 861 41 213 40 572 39 425 39 653 40 111 41 031 42 568 42 505 42 349 43 016 43 985 44 706 1,6
   прирост за месяц 3,8 4,9 -3,8 -1,6 -2,8 0,6 1,2 2,3 3,7 -0,1 -0,4 1,6 2,3 1,6  
   прирост за 12 месяцев 25,9 29,5 23,0 19,1 13,5 13,6 14,7 15,0 17,6 15,2 11,4 9,3 7,6 4,3  
    доля кредитов в инвалюте, % 24,8 28,8 26,8 26,1 23,9 24,5 25,5 26,6 28,9 28,4 27,7 28,7 30,8 31,5  
Кредиты нефинансовым организациям 29 536 31 608 30 127 29 632 28 601 28 879 29 384 30 293 31 801 31 748 31 635 32 343 33 301 34 089 2,4
      прирост за месяц, % 5,3 7,0 -4,7 -1,6 -3,5 1,0 1,7 3,1 5,0 -0,2 -0,4 2,2 3,0 2,4  
      прирост за 12 месяцев, % 31,3 36,6 28,7 24,3 17,6 18,4 20,7 21,8 26,0 23,0 18,1 15,3 12,7 7,9  
      доля кредитов в
      иностранной валюте, %
33,3 38,0 35,6 34,7 32,1 32,8 34,0 35,1 37,8 37,2 36,2 37,4 39,8 40,5  
Кредиты физическим лицам 11 330 11 254 11 086 10 941 10 823 10 774 10 727 10 738 10 767 10 757 10 713 10 673 10 684 10 617 -0,6
      прирост за месяц, % 0,1 -0,7 -1,5 -1,3 -1,1 -0,5 -0,4 0,1 0,3 -0,1 -0,4 -0,4 0,1 -0,6  
      прирост за 12 месяцев, % 13,8 12,8 9,8 7,0 3,9 2,4 0,8 -0,8 -1,8 -3,1 -4,4 -5,7 -5,7 -5,7  
      доля кредитов в
      иностранной валюте, %
2,7 3,2 2,9 2,7 2,3 2,3 2,4 2,5 2,7 2,7 2,5 2,5 2,7 2,7  
Кредиты финансовым организациям-резидентам (кроме КО) 1 306 1 297 1 625 1 640 1 556 1 534 1 585 1 601 1 669 1 508 1 498 1 513 1 659 1 710 3,1
      прирост за месяц, % -5,0 -0,7 25,3 0,9 -5,1 -1,4 3,3 1,0 4,3 -9,6 -0,7 1,0 9,7 3,1  
      прирост за 12 месяцев, % 10,8 12,7 43,2 46,1 33,0 25,7 25,4 22,8 30,3 15,1 12,8 10,1 27,0 31,8  
      доля кредитов в
      иностранной валюте, %
13,1 15,8 31,0 30,8 28,9 30,9 29,3 30,3 30,9 23,2 23,0 22,9 28,2 32,5  
Финансовый результат
Прибыль текущего года 589 -24 -36 6 -17 9 51 34 76 127 193 264 192 32  
Обязательства
Вклады физических лиц 18 553 19 329 19 077 19 093 19 133 19 383 19 892 20 403 21 122 21 215 21 193 21 491 23 219 22 802 -1,8
      прирост за месяц, % 2,6 4,2 -1,3 0,1 0,2 1,3 2,6 2,6 3,5 0,4 -0,1 1,4 8,0 -1,8  
      прирост за 12 месяцев, % 9,4 15,8 12,8 15,3 13,6 15,7 17,8 19,2 22,3 22,6 19,8 18,8 25,2 18,0  
      доля вкладов в
      иностранной валюте, %
26,1 30,1 27,2 26,3 24,2 24,8 25,5 26,5 29,0 28,9 28,3 28,5 29,4 30,1  
Депозиты и средства организаций на счетах (кроме КО) 23 419 25 857 24 350 23 081 21 748 21 773 22 364 22 650 24 377 24 914 24 311 24 884 27 064 27 467 1,5
      прирост за месяц, % 15,4 10,4 -5,8 -5,2 -5,8 0,1 2,7 1,3 7,6 2,2 -2,4 2,4 8,8 1,5  
      прирост за 12 месяцев, % 38,6 48,4 35,4 29,3 23,3 22,1 28,2 29,3 38,1 36,7 27,6 22,6 15,6 6,2  
      доля средств в
      иностранной валюте, %
43,8 50,2 46,9 46,2 43,2 42,7 44,7 45,9 48,3 49,2 48,9 48,6 48,9 50,9  
Кредиты, полученные от Банка России 9 287 7 728 7 690 7 573 7 516 6 839 6 931 6 693 6 527 5 758 5 457 4 931 5 363 4 590 -14,4
     доля в пассивах, %. 12,0 9,6 10,1 10,2 10,4 9,5 9,4 8,9 8,3 7,3 7,0 6,2 6,5 5,5  
О динамике развития банковского сектора