Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015
Наименование кредитной организации
НОТА-Банк (Публичное акционерное общество)
Регистрационный номер
2913
БИК
44525569
Почтовый адрес
127018, г.Москва, ул.Образцова, д.31, стр.3
Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на начало отчётного года |
---|---|---|---|---|---|
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе: | 11 375 767 | 364 902 | 11 010 865 | |
1.1 | Источники базового капитала: | 10 082 696 | 1 397 871 | 8 684 825 | |
1.1.1 | Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный: | 3 670 000 | 3 670 000 | ||
1.1.1.1 | обыкновенными акциями (долями) | 3 670 000 | 3 670 000 | ||
1.1.1.2 | привилегированными акциями | 0 | 0 | ||
1.1.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
1.1.3 | Резервный фонд | 550 500 | 112 500 | 438 000 | |
1.1.4 | Нераспределенная прибыль: | 5 862 196 | 1 285 371 | 4 576 825 | |
1.1.4.1 | прошлых лет | 5 862 196 | 1 285 371 | 4 576 825 | |
1.1.4.2 | отчетного года | 0 | 0 | ||
1.2 | Показатели, уменьшающие источники базового капитала: | 320 451 | 65 699 | 254 752 | |
1.2.1 | Нематериальные активы | 135 | -217 | 352 | |
1.2.2 | Отложенные налоговые активы | 0 | 0 | ||
1.2.3 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | ||
1.2.4 | Убытки: | 129 313 | 129 313 | 0 | |
1.2.4.1 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.2.4.2 | отчетного года | 129 313 | 129 313 | 0 | |
1.2.5 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.2.5.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.2.5.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.2.5.3 | совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов | 0 | 0 | ||
1.2.6 | Отрицательная величина добавочного капитала | 191 003 | -63 397 | 254 400 | |
1.2.7 | Обязательства по приобретению источников базового капитала | 0 | 0 | ||
1.2.8 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала | 0 | 0 | ||
1.3 | Базовый капитал | 9 762 245 | 1 332 172 | 8 430 073 | |
1.4 | Источники добавочного капитала: | 0 | 0 | ||
1.4.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.4.1.1 | выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков» | 0 | 0 | ||
1.4.2 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | ||
1.4.3 | Субординированный заем с дополнительными условиями | 0 | 0 | ||
1.4.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения | 0 | 0 | ||
1.5 | Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала | 191 003 | -63 397 | 254 400 | |
1.5.1 | Вложения в собственные привилегированные акции | 0 | 0 | ||
1.5.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 190 800 | -63 600 | 254 400 | |
1.5.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.2.2 | существенные | 190 800 | -63 600 | 254 400 | |
1.5.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.5.3.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.5.3.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.5.4 | Отрицательная величина дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.5 | Обязательства по приобретению источников добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.5.6 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала | 0 | 0 | ||
1.6 | Добавочный капитал | 0 | 0 | ||
1.7 | Основной капитал | 9 762 245 | 1 332 172 | 8 430 073 | |
1.8 | Источники дополнительного капитала: | 1 613 522 | -967 270 | 2 580 792 | |
1.8.1 | Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе: | 0 | 0 | ||
1.8.1.1 | после 1 марта 2013 года | 0 | 0 | ||
1.8.2 | Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества | 0 | 0 | ||
1.8.3 | Прибыль: | 0 | -1 205 370 | 1 205 370 | |
1.8.3.1 | текущего года | 0 | -1 205 370 | 1 205 370 | |
1.8.3.2 | прошлых лет | 0 | 0 | ||
1.8.4 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе: | 1 333 300 | 238 100 | 1 095 200 | |
1.8.4.1 | привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года | 83 300 | -11 900 | 95 200 | |
1.8.4.2 | предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» | 0 | 0 | ||
1.8.5 | Прирост стоимости имущества | 280 222 | 280 222 | ||
1.9 | Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.9.1 | Вложения в собственные привилегированный акции | 0 | 0 | ||
1.9.2 | Инвестиции в капитал финансовых организаций: | 0 | 0 | ||
1.9.2.1 | несущественные | 0 | 0 | ||
1.9.2.2 | существенные | 0 | 0 | ||
1.9.3 | Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям | 0 | 0 | ||
1.9.3.1 | несущественный | 0 | 0 | ||
1.9.3.2 | существенный | 0 | 0 | ||
1.9.4 | Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.9.5 | Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10 | Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала: | 0 | 0 | ||
1.10.1 | Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней | 0 | 0 | ||
1.10.2 | Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика | 0 | 0 | ||
1.10.3 | Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России | 0 | 0 | ||
1.10.4 | Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала | 0 | 0 | ||
1.10.5 | Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью | 0 | 0 | ||
1.11 | Дополнительный капитал | 1 613 522 | -967 270 | 2 580 792 | |
2 | Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе: | ||||
2.1 | необходимые для определения достаточности базового капитала | 101 198 543 | 14 971 576 | 86 226 967 | |
2.2 | необходимые для определения достаточности основного капитала | 101 198 543 | 14 971 576 | 86 226 967 | |
3 | Достаточность капитала (процент): | ||||
3.1 | Достаточность базового капитала | 10 | 10 | ||
3.2 | Достаточность основного капитала | 10 | 10 | ||
3.3 | Достаточность собственных средств (капитала) | 11 | 13 |
Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом
Подраздел 2.1. Кредитный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | Стоимость активов (инструментов) | Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери | Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска | |||
1 | Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах | 68 124 947 | 66 374 296 | 56 623 886 | 94 845 222 | 93 944 323 | 48 691 412 | |
1.1 | Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них: | 8 215 880 | 8 215 880 | 0 | 40 498 220 | 40 498 220 | 0 | |
1.1.1 | денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России | 4 236 926 | 4 236 926 | 0 | 28 715 752 | 28 715 752 | 0 | |
1.1.2 | кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.1.3 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2 | Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них: | 1 901 570 | 1 901 496 | 380 299 | 5 935 806 | 5 935 743 | 1 187 149 | |
1.2.1 | кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.2.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями | 404 875 | 404 801 | 80 960 | 4 687 373 | 4 687 310 | 937 462 | |
1.3 | Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них: | 26 667 | 26 667 | 13 334 | 12 195 | 12 195 | 6 098 | |
1.3.1 | кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.2 | кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
1.3.3 | кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями | 3 813 | 3 813 | 1 907 | 3 762 | 3 762 | 1 881 | |
1.4 | Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них: | 57 980 830 | 56 230 253 | 56 230 253 | 48 399 001 | 47 498 165 | 47 498 165 | |
1.4.1 | ... | 2 645 864 | 2 645 864 | 2 645 864 | 2 476 902 | 2 476 902 | 2 476 902 | |
1.4.2 | ... | 2 476 902 | 2 476 902 | 2 476 902 | 2 050 000 | 2 032 207 | 2 032 207 | |
1.5 | Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7» | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
2 | Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе: | |||||||
2.1 | с коэффициентом риска 110 % | 4 199 283 | 4 199 247 | 390 673 | 2 390 698 | 2 390 698 | 268 785 | |
2.2 | с коэффициентом риска 150 % | 5 588 906 | 5 094 250 | 6 314 477 | 3 938 084 | 3 863 993 | 5 051 037 | |
3 | Кредиты на потребительские цели всего, в том числе: | 52 | 26 | 37 | 0 | 0 | 0 | |
3.1 | с коэффициентом риска 110 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.2 | с коэффициентом риска 140 % | 52 | 26 | 37 | 0 | 0 | 0 | |
3.3 | с коэффициентом риска 170 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.4 | с коэффициентом риска 200 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.5 | с коэффициентом риска 300 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
3.6 | с коэффициентом риска 600 % | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4 | Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе: | 31 899 269 | 28 663 348 | 25 338 972 | 30 651 559 | 24 042 805 | 22 047 238 | |
4.1 | по финансовым инструментам с высоким риском | 28 558 181 | 25 338 310 | 25 338 310 | 28 630 886 | 22 046 675 | 22 046 675 | |
4.2 | по финансовым инструментам со средним риском | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
4.3 | по финансовым инструментам с низким риском | 3 312 | 3 312 | 662 | 2 813 | 2 813 | 563 | |
4.4 | по финансовым инструментам без риска | 3 337 776 | 3 321 726 | 0 | 2 017 860 | 1 993 317 | 0 | |
5 | Кредитный риск по производным финансовым инструментам | 0 | 0 | 0 | 0 |
Подраздел 2.2. Операционный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
6 | Операционный риск, всего, в том числе: | 565 448 | 447 443 | |
6.1 | Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе: | 3 769 652 | 2 982 955 | |
6.1.1 | чистые процентные доходы | 2 710 024 | 2 178 170 | |
6.1.2 | чистые непроцентные доходы | 1 059 628 | 804 785 | |
6.2 | Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска | 3 | 3 |
Подраздел 2.3. Рыночный риск
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на отчётную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года |
---|---|---|---|---|
7 | Совокупный рыночный риск, всего, в том числе: | 5 788 071 | 4 878 930 | |
7.1 | процентный риск, всего, в том числе: | 463 046 | 308 255 | |
7.1.1 | общий | 9 949 | 11 464 | |
7.1.2 | специальный | 453 097 | 296 790 | |
7.2 | фондовый риск, всего, в том числе: | 0 | 0 | |
7.2.1 | общий | 0 | 0 | |
7.2.2 | специальный | 0 | 0 | |
7.3 | валютный риск | 0 | 1 025 748 |
Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснений | Данные на начало отчётного года | Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период | Данные на отчёную дату |
---|---|---|---|---|---|
1 | Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе: | 2 428 909 | 1 297 153 | 1 131 756 | |
1.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 2 016 277 | 1 058 380 | 957 897 | |
1.2 | по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 224 126 | 211 999 | 12 127 | |
1.3 | по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах | 188 506 | 26 774 | 161 732 | |
1.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0 |
Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага
Номер строки | Наименование показателя | Номер пояснения | Значение на отчётную дату | Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной | Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной | Значение на дату, отстоящую на три квартала от отчётной |
---|---|---|---|---|---|---|
1 | Основной капитал, тыс. руб. | 9 762 425 | 9 497 072 | 9 246 530 | 0 | |
2 | Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб. | 103 396 448 | 116 105 428 | 112 468 787 | 0 | |
3 | Показатель финансового рычага по Базелю III, процент | 9 | 8 | 8 | 0 |
- Раздел «Справочно»:
- 1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 674 766
- в том числе вследствие:
- 1.1 выдачи ссуд 3 655 412
- 1.2 изменения качества ссуд 2 751 102
- 1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 11 731
- 1.4 иных причин 256 521
- 2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 611 153
- , в том числе вследствие:
- 2.1 списания безнадежных ссуд 0
- 2.2 погашения ссуд 3 658 147
- 2.3 изменения качества ссуд 1 626 960
- 2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 847
- 2.5 иных причин 319 199
Страница была полезной?