Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.10.2015

Наименование кредитной организации

НОТА-Банк (Публичное акционерное общество)

Регистрационный номер

2913

БИК

44525569

Почтовый адрес

127018, г.Москва, ул.Образцова, д.31, стр.3

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	11 375 767	364 902	11 010 865
1.1	Источники базового капитала:	10 082 696	1 397 871	8 684 825
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	3 670 000		3 670 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	3 670 000		3 670 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	0		0
1.1.3	Резервный фонд	550 500	112 500	438 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	5 862 196	1 285 371	4 576 825
1.1.4.1	прошлых лет	5 862 196	1 285 371	4 576 825
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	320 451	65 699	254 752
1.2.1	Нематериальные активы	135	-217	352
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	129 313	129 313	0
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	129 313	129 313	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	191 003	-63 397	254 400
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	9 762 245	1 332 172	8 430 073
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	191 003	-63 397	254 400
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	190 800	-63 600	254 400
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	190 800	-63 600	254 400
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	9 762 245	1 332 172	8 430 073
1.8	Источники дополнительного капитала:	1 613 522	-967 270	2 580 792
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	0	-1 205 370	1 205 370
1.8.3.1	текущего года	0	-1 205 370	1 205 370
1.8.3.2	прошлых лет	0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	1 333 300	238 100	1 095 200
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	83 300	-11 900	95 200
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	280 222		280 222
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	1 613 522	-967 270	2 580 792
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	101 198 543	14 971 576	86 226 967
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	101 198 543	14 971 576	86 226 967
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	10		10
3.2	Достаточность основного капитала	10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		68 124 947	66 374 296	56 623 886	94 845 222	93 944 323	48 691 412
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		8 215 880	8 215 880	0	40 498 220	40 498 220	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		4 236 926	4 236 926	0	28 715 752	28 715 752	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		1 901 570	1 901 496	380 299	5 935 806	5 935 743	1 187 149
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		404 875	404 801	80 960	4 687 373	4 687 310	937 462
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		26 667	26 667	13 334	12 195	12 195	6 098
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		3 813	3 813	1 907	3 762	3 762	1 881
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		57 980 830	56 230 253	56 230 253	48 399 001	47 498 165	47 498 165
1.4.1	...		2 645 864	2 645 864	2 645 864	2 476 902	2 476 902	2 476 902
1.4.2	...		2 476 902	2 476 902	2 476 902	2 050 000	2 032 207	2 032 207
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		4 199 283	4 199 247	390 673	2 390 698	2 390 698	268 785
2.2	с коэффициентом риска 150 %		5 588 906	5 094 250	6 314 477	3 938 084	3 863 993	5 051 037
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		52	26	37	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		52	26	37	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		31 899 269	28 663 348	25 338 972	30 651 559	24 042 805	22 047 238
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		28 558 181	25 338 310	25 338 310	28 630 886	22 046 675	22 046 675
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		3 312	3 312	662	2 813	2 813	563
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 337 776	3 321 726	0	2 017 860	1 993 317	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	565 448	447 443
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	3 769 652	2 982 955
6.1.1	чистые процентные доходы	2 710 024	2 178 170
6.1.2	чистые непроцентные доходы	1 059 628	804 785
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	5 788 071	4 878 930
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	463 046	308 255
7.1.1	общий	9 949	11 464
7.1.2	специальный	453 097	296 790
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	0	1 025 748

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	2 428 909	1 297 153	1 131 756
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	2 016 277	1 058 380	957 897
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	224 126	211 999	12 127
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	188 506	26 774	161 732
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной	Значение на дату, отстоящую на два квартала от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	9 762 425	9 497 072	9 246 530
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	103 396 448	116 105 428	112 468 787
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	9	8	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 6 674 766
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 3 655 412
1.2 изменения качества ссуд 2 751 102
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 11 731
1.4 иных причин 256 521
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 5 611 153
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 3 658 147
2.3 изменения качества ссуд 1 626 960
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 6 847
2.5 иных причин 319 199

Страница была полезной?