Отчет об уровне достаточности капитала для покрытия рисков, величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам (публикуемая форма) на 1.07.2015

Наименование кредитной организации

НОТА-Банк (Публичное Акционерное Общество)

Регистрационный номер

2913

БИК

44525569

Почтовый адрес

127018, г.Москва, ул.Образцова, д.31, стр.3

Раздел 1. Информация об уровне достаточности капитала

тыс. руб.

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на начало отчётного года
1	Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), итого, в том числе:	11 110 594	99 729	11 010 865
1.1	Источники базового капитала:	10 108 386	1 423 561	8 684 825
1.1.1	Уставный капитал, всего, в том числе, сформированный:	3 670 000		3 670 000
1.1.1.1	обыкновенными акциями (долями)	3 670 000		3 670 000
1.1.1.2	привилегированными акциями	0		0
1.1.2	Эмиссионный доход	0		0
1.1.3	Резервный фонд	438 000		438 000
1.1.4	Нераспределенная прибыль:	6 000 386	1 423 561	4 576 825
1.1.4.1	прошлых лет	6 000 386	1 423 561	4 576 825
1.1.4.2	отчетного года	0		0
1.2	Показатели, уменьшающие источники базового капитала:	611 314	356 562	254 752
1.2.1	Нематериальные активы	137	-215	352
1.2.2	Отложенные налоговые активы	0		0
1.2.3	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0		0
1.2.4	Убытки:	414 453	414 453	0
1.2.4.1	прошлых лет	0		0
1.2.4.2	отчетного года	414 453	414 453	0
1.2.5	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.2.5.1	несущественные	0		0
1.2.5.2	существенные	0		0
1.2.5.3	совокупная сумма существенных вложений и совокупная сумма отложенных налоговых активов	0		0
1.2.6	Отрицательная величина добавочного капитала	196 724	-57 676	254 400
1.2.7	Обязательства по приобретению источников базового капитала	0		0
1.2.8	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав базового капитала	0		0
1.3	Базовый капитал	9 497 072	1 066 999	8 430 073
1.4	Источники добавочного капитала:	0		0
1.4.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.4.1.1	выпущенные в соответствии с Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 181-ФЗ «Об использовании государственных ценных бумаг Российской Федерации для повышения капитализации банков»	0		0
1.4.2	Эмиссионный доход	0		0
1.4.3	Субординированный заем с дополнительными условиями	0		0
1.4.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем) без ограничения срока привлечения	0		0
1.5	Показатели, уменьшающие источники добавочного капитала	196 724	-57 676	254 400
1.5.1	Вложения в собственные привилегированные акции	0		0
1.5.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	190 800	-63 600	254 400
1.5.2.1	несущественные	0		0
1.5.2.2	существенные	190 800	-63 600	254 400
1.5.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.5.3.1	несущественные	0		0
1.5.3.2	существенные	0		0
1.5.4	Отрицательная величина дополнительного капитала	0		0
1.5.5	Обязательства по приобретению источников добавочного капитала	0		0
1.5.6	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав добавочного капитала	0		0
1.6	Добавочный капитал	0		0
1.7	Основной капитал	9 497 072	1 066 999	8 430 073
1.8	Источники дополнительного капитала:	1 613 522	-967 270	2 580 792
1.8.1	Уставный капитал, сформированный привилегированными акциями, всего, в том числе:	0		0
1.8.1.1	после 1 марта 2013 года	0		0
1.8.2	Уставный капитал, сформированный за счет капитализации прироста стоимости имущества	0		0
1.8.3	Прибыль:	0	-1 205 370	1 205 370
1.8.3.1	текущего года	0	-1 205 370	1 205 370
1.8.3.2	прошлых лет	0		0
1.8.4	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), всего, в том числе:	1 333 300	238 100	1 095 200
1.8.4.1	привлеченный (размещенный) до 1 марта 2013 года	83 300	-11 900	95 200
1.8.4.2	предоставленный в соответствии с Федеральными законами от 13 октября 2008 года № 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»1 и от 27 октября 2008 года № 175-ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года»	0		0
1.8.5	Прирост стоимости имущества	280 222	0	280 222
1.9	Показатели, уменьшающие источники дополнительного капитала:	0		0
1.9.1	Вложения в собственные привилегированный акции	0		0
1.9.2	Инвестиции в капитал финансовых организаций:	0		0
1.9.2.1	несущественные	0		0
1.9.2.2	существенные	0		0
1.9.3	Субординированный кредит (депозит, заем, облигационный заем), предоставленный финансовым организациям	0		0
1.9.3.1	несущественный	0		0
1.9.3.2	существенный	0		0
1.9.4	Обязательства по приобретению источников дополнительного капитала	0		0
1.9.5	Средства, поступившие в оплату акций (долей), включаемые в состав дополнительного капитала	0		0
1.10	Показатели, уменьшающие сумму основного и дополнительного капитала:	0		0
1.10.1	Просроченная дебиторская задолженность длительностью свыше 30 календарных дней	0		0
1.10.2	Субординированные кредиты, стоимость которых не превышает 1% от величины уставного капитала кредитной организации-заемщика	0		0
1.10.3	Превышение совокупной суммы кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером в соответствии федеральными законами и нормативными актами Банка России	0		0
1.10.4	Превышение вложений в строительство, изготовление и приобретение основных средств над суммой источников основного и дополнительного капитала	0		0
1.10.5	Превышение действительной стоимости доли вышедшего участника общества с ограниченной ответственностью над стоимостью, по которой доля была реализована другому участнику общества с ограниченной ответственностью	0		0
1.11	Дополнительный капитал	1 613 522	-967 270	2 580 792
2	Активы, взвешенные по уровню риска (тыс. руб.), всего, в том числе:
2.1	необходимые для определения достаточности базового капитала	99 958 790	13 731 823	86 226 967
2.2	необходимые для определения достаточности основного капитала	99 958 790	13 731 823	86 226 967
3	Достаточность капитала (процент):
3.1	Достаточность базового капитала	10		10
3.2	Достаточность основного капитала	10		10
3.3	Достаточность собственных средств (капитала)	11		13

Раздел 2. Сведения о величине кредитного, операционного и рыночного рисков, покрываемых капиталом

Подраздел 2.1. Кредитный риск

Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Данные на отчётную дату			Данные на соответствующую отчётную дату прошлого периода
Номер строки	Наименование показателя	Номер пояснений	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска	Стоимость активов (инструментов)	Активы (инструменты) за вычетом сформированных резервов на возможные потери	Стоимость активов (инструментов), взвешенных по уровню риска
1	Кредитный риск по активам, отраженным на балансовых счетах		72 583 490	71 139 596	51 405 916	94 845 222	93 944 323	48 691 412
1.1	Активы с коэффициентом риска1 0 %, всего, из них:		11 280 550	11 280 550	0	40 498 220	40 498 220	0
1.1.1	денежные средства и обязательные резервы, депонированные в Банке России		6 147 805	6 147 805	0	28 715 752	28 715 752	0
1.1.2	кредитные требования и другие требования, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России		0	0	0	0	0	0
1.1.3	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновые оценки «0», «1»1, в том числе обеспеченные гарантиями этих стран и так далее		0	0	0	0	0	0
1.2	Активы с коэффициентом риска 20 %, всего, из них:		10 304 149	10 304 087	2 060 817	5 935 806	5 935 743	1 187 149
1.2.1	кредитные требования и другие требования к субъектам РФ, муниципальным образованиям, к иным организациям, обеспеченные гарантиями и залогом ценных бумаг субъектов РФ и муниципальных образований		0	0	0	0	0	0
1.2.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «2», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.2.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям - резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», имеющим рейтинг долгосрочной кредитоспособности2, в том числе обеспеченные их гарантиями		6 215 381	6 215 319	1 243 064	4 687 373	4 687 310	937 462
1.3	Активы с коэффициентом риска 50 %, всего, из них:		419 720	419 720	209 860	12 195	12 195	6 098
1.3.1	кредитные требования и другие требования в иностранной валюте, обеспеченные гарантиями РФ, Минфина России и Банка России и залогом государственных долговых ценных бумаг Российской Федерации, Минфина России и Банка России, номинированных в иностранной валюте		0	0	0	0	0	0
1.3.2	кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «3», в том числе обеспеченные их гарантиями (залогом ценных бумаг)		0	0	0	0	0	0
1.3.3	кредитные требования и другие требования к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «0», «1», не имеющим рейтингов долгосрочной кредитоспособности, и к кредитным организациям – резидентам стран со страновой оценкой «2», в том числе обеспеченные их гарантиями		3 458	3 458	1 729	3 762	3 762	1 881
1.4	Активы с коэффициентом риска 100 %, всего, из них:		50 579 071	49 135 239	49 135 239	48 399 001	47 498 165	47 498 165
1.4.1	...		2 491 714	2 491 714	2 491 714	2 476 902	2 476 902	2 476 902
1.4.2	...		2 476 902	2 476 902	2 476 902	2 050 000	2 032 207	2 032 207
1.5	Активы с коэффициентом риска 150 % –кредитные требования и другие требования к центральным банкам или правительствам стран, имеющих страновую оценку «7»		0	0	0	0	0	0
2	Активы с повышенными коэффициентами риска всего, в том числе:
2.1	с коэффициентом риска 110 %		3 714 527	3 714 489	366 538	2 390 698	2 390 698	268 785
2.2	с коэффициентом риска 150 %		7 167 202	6 801 852	8 330 693	3 938 084	3 863 993	5 051 037
3	Кредиты на потребительские цели всего, в том числе:		0	0	0	0	0	0
3.1	с коэффициентом риска 110 %		0	0	0	0	0	0
3.2	с коэффициентом риска 140 %		0	0	0	0	0	0
3.3	с коэффициентом риска 170 %		0	0	0	0	0	0
3.4	с коэффициентом риска 200 %		0	0	0	0	0	0
3.5	с коэффициентом риска 300 %		0	0	0	0	0	0
3.6	с коэффициентом риска 600 %		0	0	0	0	0	0
4	Кредитный риск по условным обязательствам кредитного характера, всего, в том числе:		35 043 977	30 479 568	26 849 860	30 651 559	24 042 805	22 047 238
4.1	по финансовым инструментам с высоким риском		31 392 698	26 849 305	26 849 305	28 630 886	22 046 675	22 046 675
4.2	по финансовым инструментам со средним риском		0	0	0	0	0	0
4.3	по финансовым инструментам с низким риском		2 776	2 776	555	2 813	2 813	563
4.4	по финансовым инструментам без риска		3 648 503	3 627 487	0	2 017 860	1 993 317	0
5	Кредитный риск по производным финансовым инструментам		0		0	0		0

Подраздел 2.2. Операционный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
6	Операционный риск, всего, в том числе:	447 443	447 443
6.1	Доходы для целей расчета капитала на покрытие операционного риска, всего, в том числе:	2 982 955	2 982 955
6.1.1	чистые процентные доходы	2 178 170	2 178 170
6.1.2	чистые непроцентные доходы	804 785	804 785
6.2	Количество лет, предшествующих дате расчета величины операционного риска	3	3

Подраздел 2.3. Рыночный риск

Номер строки	Наименование показателя	Данные на отчётную дату	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года
7	Совокупный рыночный риск, всего, в том числе:	7 763 071	4 878 930
7.1	процентный риск, всего, в том числе:	582 996	308 255
7.1.1	общий	34 169	11 464
7.1.2	специальный	548 827	296 790
7.2	фондовый риск, всего, в том числе:	0	0
7.2.1	общий	0	0
7.2.2	специальный	0	0
7.3	валютный риск	475 624	1 025 748

Раздел 3. Информация о величине резервов на возможные потери по ссудам и иным активам

Номер строки	Наименование показателя	Данные на начало отчётного года	Прирост (+) / снижение (-) за отчётный период	Данные на отчёную дату
1	Фактически сформированные резервы на возможные потери, всего, в том числе:	1 992 726	860 970	1 131 756
1.1	по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности	1 797 607	839 710	957 897
1.2	по иным балансовым активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям	11 678	-449	12 127
1.3	по условным обязательствам кредитного характера и ценным бумагам, права на которые удостоверяются депозитариями, не удовлетворяющим критериям Банка России, отраженным на внебалансовых счетах	183 441	21 709	161 732
1.4	под операции с резидентами офшорных зон	0	0	0

Раздел 4. Информация о показателе финансового рычага

Номер строки	Наименование показателя	Значение на отчётную дату	Значение на дату, отстоящую на один квартал от отчётной
1	Основной капитал, тыс. руб.	9 497 072	9 246 530
2	Величина балансовых активов и внебалансовых требований под риском для расчета показателя финансового рычага, тыс. руб.	116 105 428	112 468 787
3	Показатель финансового рычага по Базелю III, процент	8	8

Раздел «Справочно»:
1 Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс.руб.), всего 4 315 412
в том числе вследствие:
1.1 выдачи ссуд 2 827 898
1.2 изменения качества ссуд 1 288 490
1.3 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 5 603
1.4 иных причин 193 421
2 Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 3 475 535
, в том числе вследствие:
2.1 списания безнадежных ссуд 0
2.2 погашения ссуд 2 863 463
2.3 изменения качества ссуд 383 701
2.4 изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 4 716
2.5 иных причин 223 655

Страница была полезной?