Депозитные операции Банка России

Основное назначение операций

Депозитные операции центральных банков как инструмент денежно-кредитной политики представляют собой привлечение денежных средств кредитных организаций на открытые им депозитные счета на определенный срок под определенную процентную ставку.

При реализации денежно-кредитной политики центральные банки могут использовать депозитные операции следующим образом. Во-первых, в случае необходимости с их помощью центральные банки могут сокращать объем свободной банковской ликвидности, временно связывая (абсорбируя) по итогам депозитных аукционов имеющиеся избыточные средства. Во-вторых, центральные банки путем предложения депозитов овернайт постоянного действия могут непосредственно управлять процентными ставками по сделкам в сегменте овернайт межбанковского рынка. Банк России использует оба названных варианта.

Для абсорбирования избыточной ликвидности Банк России проводит депозитные аукционы. В условиях структурного профицита регулярные недельные депозитные аукционы являются основным инструментом управления ликвидностью.

Для формирования нижней границы процентного коридора (ограничения колебаний рыночных ставок «снизу») Банк России предоставляет банкам возможность размещения средств в депозиты овернайт постоянного действия.

Основные характеристики операций

Депозитные операции проводятся на основании заключенных Банком России и кредитными организациями Договоров об общих условиях проведения депозитных операций и Условий проведения Банком России депозитных операций. Актуальные редакции типовой формы Договора и указанных Условий размещены на сайте Банка России.

Депозитные операции проводятся только с российскими кредитными организациями в валюте Российской Федерации. Банк России не устанавливает других критериев для допуска российских кредитных организаций к депозитным операциям. При этом Банк России оставляет за собой право принять решение о приостановлении участия кредитной организации в депозитных операциях.

По всем видам депозитных операций Банк России устанавливает следующие условия их проведения:

  • дату заключения сделки,
  • дату привлечения денежных средств,
  • дату возврата депозита и уплаты процентов,
  • срок депозита,
  • процентную ставку.

Проценты на сумму денежных средств, принятых Банком России в депозит, начисляются со дня, следующего за днем приема средств в депозит, по день возврата Банком России депозита включительно, за каждый календарный день по формуле простых процентов.

Банк России в день возврата депозита платежным поручением переводит на корреспондентский счет кредитной организации сумму депозита и уплачивает начисленные проценты.

В том случае, если Банк России не принял денежные средства в депозит, они возвращаются платежным поручением на следующий рабочий день на корреспондентский счет кредитной организации. Проценты при этом не начисляются и не уплачиваются.

Депозитные аукционы

Депозитные операции постоянного действия (депозиты овернайт)

По вопросам, связанным с методологическими аспектами проведения Банком России депозитных операций, обращайтесь в Департамент денежно-кредитной политики по телефонам: +7 (495) 771-47-70; +7 (495) 771-49-55; по вопросам, связанным с организацией и проведением Банком России депозитных аукционов, обращайтесь в Департамент операций на финансовых рынках по телефонам: +7 (495) 771-44-26; +7 (495) 771-44-49; по вопросам, связанным с размещением денежных средств в депозиты овернайт и с проведением расчетов по депозитным операциям, обращайтесь в Операционный департамент по телефонам +7 (495) 771-47-53; +7 (495) 771-46-91.

Средства кредитных организаций на депозитах в Банке России

Ставки по депозитам постоянного действия

Условия проведения депозитных операций постоянного действия

Максимальные ставки на депозитных аукционах

Условия проведения депозитных аукционов на срок 1 неделя

Условия проведения депозитных аукционов «тонкой настройки»

Итоги депозитных аукционов

× Закрыть